「價格無關緊要，要命的是部位。」─獨孤求敗
獨孤敗教你確實診斷手中持股、點出選股盲點，助你贏在停損、贏在修正、贏在加碼！
在某星期三的下午，收盤後，我到咖啡廳和學生Andy 見面，Andy 這位學生加入我課程約莫半年，他需要幫助。他投資「海外期貨交易」前前後後輸了快四百萬，剩下五十萬，他想聽聽我的意見。
高手重視的是「部位」
我：「你還好嗎？」
Andy：「還好，想跟師父聊聊。」
Andy： 「師父，你有沒有什麼比較厲害的進出場點教我。我發現我的進場點不太好，技術分析有待加強。」
我：「你會認為進出場的技巧很重要，沒錯，技巧有它的重要性，但其實技術分析、進出場點的並不是能否賺錢的關鍵，在一個成功的交易中，它的重要性占不到三成。」
ANDY：「哦？不到三成？竟然這麼低！」
我：「還有其他更重要的事情。」
Andy：「什麼事？」
我：「部位規模，進場之前先要規劃部位可以買多少，不要買太多。」
Andy：「有，我以前都買很多，自從上了您的課以後，我有開始縮小部位。真的看錯就賠比較少。」
我：「價格無關緊要，要命的是部位。華爾街很傑出的前輩們，都會計算這筆交易可能會賠多少錢，風險多大。大部分人眼裡看到的是獲利，很少會去思考風險。」
我：「投資賺錢的方法有很多種，但是畢業離開市場的方法都一樣，就是買太多，加上不停損。前一陣子有位同學在指數高檔買了很多的多單部位，行情跌下來捨不得停損最後畢業。最近也有位同學看錯卻不停損，凹單加碼攤平最後陣亡。我上課不斷提醒要停損，不要買太多，但是真正在交易的時候不見得做得到，難以克服人性。我開發的WINSMART 交易工具就是用來克服人性用的，交易之前先計算風險，風險過了才下單，停損價到了，你砍不下手沒關係它幫你停損，保證不凹單。使用這交易工具會保護你，不讓你賠大錢。但是自己下單就不一定了，要管得住自己。又有多少人管得住自己呢？」
Andy：「也對，師父，真要管住自己好難。我現在一開始都把部位縮小，損失就降低，可是不知不覺又會把部位給放大。請問師父，你有提到改變自己的壞毛病要花一些時間，請問老師，你怎麼做到的。」
我：「的確，我從確定要改變壞毛病到真的大部分改善，前後花了兩三年的時間，江山易改本性難移，我們都活了幾十年，性格不是說改就改，壞習慣也不是馬上可以矯正的。要正視，不要逃避、不可忽略。正視這些交易的壞習慣，然後下決心要克服它。不要忽略這些壞毛病，它會影響你的投資績效，這不是這麼容易但是必須要做。」
Andy：「師父，你怎麼做的？」
我：「寫天使卡惡魔卡，將錯誤的行為記下來寫在惡魔卡，天使卡記錄反過來應該要怎麼做的正確的行為。每次犯錯都在『惡魔卡』記一次，記久了自己就會不好意思，自我檢討。然後很勉強的去做自己不習慣的『天使卡』行為。例如你捨不得停損，那不停損就是惡魔卡行為，勇敢停損就是天使卡行為。這些有害於交易的行為，你若在交易的過程中都忽略它，那麼它會不斷重複出現。這樣，就算學再多也沒用。因為賠大錢的方式都差不多，『買很多』加上『不停損』，我知道改變不容易，但你必須改變。」
Andy：「好，我要下定決心！」
我：「說到要做到喔！你要為自己的每一筆交易負責！交易有個交易流程，先控制風險再追求獲利，並且重複做對的事，機械式操作。贏家都是機械式操作，行情看對的時候加碼是反射動作，行情看錯的時候停損也是反射動作。
Andy：「好的，師父！我前一陣子賠錢是因為一開始買一點點，後來賠錢加碼攤平。我在盤整盤都會賺，趨勢盤就賠了。」
我：「你也幫幫忙，我上課教賺錢加碼，你回家賠錢加碼，你這樣對得起我嗎？趨勢盤是我們會大賺錢的時候你反而賠錢。你改不了你交易的習慣。喜歡猜頭猜底所以盤整盤賺錢，但是這樣會讓你在趨勢盤賠錢，加上你會加碼攤平，真正趨勢出現的時候你會賠很多。」
ANDY：「是啊，師父，第一次賠錢十幾萬，有凹回來，第二次賠錢就凹不回來了。本來只買一些，後來想說價格下跌要來攤平成本，再買，買了以後繼續下跌，我再加碼，行情繼續跌，再買，我將我手上資金全部投入。但是，行情再摜殺，我真的受不了，只好停損。最後，我賠了五十萬。」
資金控管，分清楚投資與投機
我：「不要急著把錢賺回來，急著把錢賺回來，你無法做出正確的決定。當你賠錢慌亂的時候，無法做出好的決定。前幾天我看動物星球頻道，它的內容是非洲發生乾旱，動物都到水邊找水喝，獅子也到水邊尋找獵物。有水牛群，獅子並沒有出手。等到夜幕低垂，母獅子們在牛群的周遭走動，牛群感覺到獅子的存在，而開始不安，聞得到危險，但是看不到，接著，獅子開始跑動，在牛群附近衝來衝去，牛群開始慌了，恐慌蔓延，牛群也跟著跑動，跑散了，被沖散，無法聚在一起。這個時候電視旁白：『恐慌會造成失誤，獅子在製造恐慌，等牛群犯錯。』
我：這正如投資，恐慌會造成失誤，市場恐慌的時候，就是狙擊者獲利最大的時候。從別人的失誤中獲取『超額報酬』。我們不要成為被宰殺的獵物，我們要成為『獵食者』，跟著獅子分一杯羹。不會有恐慌的前提是損失不夠大，損失不夠大的前提是買的不夠多，買的不多，你就可以做該做的事，該停損則停損，該反手就反手，順勢而為，一切的關鍵在於『資金管理』，也就是你的『部位大小』。當你看錯時，不至於有過度的損失，你才能思考如何在行情中賺錢，成為從中獲利的一份子。
我：看對而賺錢那沒什麼，因為你看對賺錢本來就應該，看錯還賺錢才是功夫，你要冷靜再反應，先控制損失，再做正確的事。這一切在於你沒有恐慌，也就是你買的不夠多，你沒有被情緒占領，沒有憤怒和害怕，順著行情做該做的事。買越多智商越低，越容易被情緒給掌控，不會做出正確的決定。會賠大錢的前一刻都是失去理智了。
我：例如2月6日那天，期貨一天崩跌700 點，會賠大錢從市場畢業出場的投資人，通常是部位買太滿。」
Andy：「師父說得是，我好幾年前操作股票也是賠了好幾百萬，就是大行情不停損，幾天內就斷頭。然後，好長一段時間不敢再碰投資。」
我：「這不叫投資，這是投機。」
情緒左右了人的投資行為，冷靜為上
Andy：「師父，那我現在剩50 萬，可以把過去輸的400 萬賺回來嗎？」
我：「你現在不要急著把錢賺回來，這不是你現階段該想的事。你越想快點把錢賺回來，你就越會買到滿，那不是又輪迴你過去的錯誤嗎？你要先學會不要貪心，不要求快、不要急著賺錢，不要急著扳回一城，有的時候搶快反而更慢。你現在這個階段是要練功，練就一套可以穩定賺錢的方法，投資是一項技能，需要不斷練習、練習、再練習。你先練習到可以穩定獲利，錢少也沒關係，會賺錢以後，再放大資金。」
ANDY：「好的。那我要怎麼開始？」
我：「從寫交易日記開始，有檢討才有進步。」
ANDY：「那請問師父，我要怎麼確實做到停損，我會砍不下手。另外，我要怎麼抱得住獲利，我都抱不住。」
我：「不要看損益。看圖操作就好，我都直接看圖操作，該停損就停損，該抱著不走就抱著不走，完全看K 線圖操作，沒有損益的影響在裡面。若看到損益你會被左右，會不想停損，會害怕獲利不見想趕快落袋為安。這時候影響你怎麼出場的就是情緒、而非理智。」
Andy：「師父，不在意損益，這很不容易。因為我很在意賺賠。」
我：「你越在意賺賠你就越容易被情緒牽著鼻子走，不要讓情緒主宰了你。詹姆斯在前幾天對勇士第一場冠軍賽的時候，他根本就是用盡生命的力氣在打球，就算眼睛在第二節就被戳傷看不清楚，也是繼續打沒退場，拚了命的得了51 分，以一人之力，對抗比他強的冠軍球隊，打到延長賽，但最後還是輸球，輸給豬隊友。原本可以贏的但是輸了，他是多麼的渴望贏球，比賽結束後回休息室怒捶黑板，把他的骨頭打碎了。詹姆斯表示：『我沒有控制住情緒，而被情緒控制。我幾乎是帶著手掌骨折的傷打完最後三場比賽。』
我：他輸給自己的情緒，強者也會敗給自己，受傷讓他更難打贏接下來的所有比賽。頂尖的球員除了球技好以外，還要懂得控制自己情緒。他在前面對上暴龍隊一開始連輸兩場，他表示：這沒什麼大不了，又不是輸一兩場就要回家。因為他有良好的心理素質，這幫助他在劣勢底下反敗為勝。投資也是一樣，你要在輸錢的時候保持冷靜，不要被情緒影響，這樣才能幫助你有比較好的表現。
我： 投資和球賽不同的地方在於，球賽屈居下風的時候不能落跑不比賽下去，投資可以。當你你發現苗頭不對，情緒受影響的時候建議先暫停交易。 將自己調適到比較好的心理狀態再進場交易。」
Andy：「師父，那我可以賠錢加碼，和輸錢放大部位嗎？」
我：「不行。賠錢加碼最後買一堆，那不是和下大注一樣。輸錢放大部位也是，一開始買一單位、然後買二、輸了買四、再輸買八、最後梭哈。你這是在賭博，而不是在交易。你雖然一開始買少，但是賠錢加碼和輸了翻倍都讓你越買越多，最後不可收拾。不要急著把錢賺回來。輸了就輸了，先練功。所有急著想把錢賺回來的，通常就是輸掉口袋裡每一分錢的人。」
Andy：「好，謝謝師父。」
我：「加油，我能給你的是操作方法和建議，剩下的，要全靠你自己努力。」
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