ETF連結基金讓配息自動再投入 低成本追求複利效果

0050、0056連結基金分別主要投資0050、0056，以兩檔ETF的績效為基金操作目標，簡單來說，就是用主動基金的方式投資ETF，對於沒有證券戶的投資人，也能在元大投信、基金平台、銀行等銷售機構，申購連結基金投資0050、0056。 

根據元大投信官網的公告，目前0050、0056連結基金分別持有95％以上的0050、0056（統計至2023年11月底）。

連結基金設計「不配息」級別 以利滾利養大資產

目前0050是半年配息，0056是季配息，想滾入本金再投資的人，必須自己計算股息對應的股數下單買進，不僅耗時耗力，還可能忘記執行，錯過除息後價格下跌買點。

相較之下，ETF連結基金提供「配息型」或「不配息型」兩種選擇，「不配息型」會自動將股息再投入，省去自行下單手續，對於想將股息自動再投入，參與複利成長潛力的投資人而言，0050、0056連結基金是最佳選擇。

根據試算，同樣在長期走多行情，高配息率基金的總報酬表現將大幅落後給不配息級別，對於距離退休時間長達30至40年的年輕存股族，無須以配息率作為唯一考量，而可以善用「時間×不配息」，透過連結基金不配息級別，盡可能擴大複利優勢。

反映投資人配息自動再投入的需求，投信投顧公會統計至2023年10月，0050連結基金、0056連結基金兩檔合計規模達新台幣116億元，其中不配息級別分別占87%、77%。

連結基金定期定額、透過電子申購單筆1,000元即可投資 績效表現貼近ETF

對於生活忙碌的小資族，連結基金不僅有不配息級別優勢，同時投資門檻也相當親民，只要透過電子申購1,000元就可以定期定額或單筆申購，參與0050、0056行情。

0050、0056連結基金以兩檔ETF的績效為基金操作目標，觀察實際表現也確實十分貼近。以0050與0050連結基金為例，兩者今年以來、近一年、近兩年、近三年報酬率幾乎一致，顯示無論是從證券戶買進0050，或是透過其他管道投資0050連結基金，所取得的報酬沒有差異，可以放心選擇適合自己的投資工具。

資料來源：Lipper，截至2023/11/30。以上僅為歷史數據，不代表未來績效保證，不同時間結果亦可能不同，以上資料僅供參考，投資前請詳閱公開說明書。

目前申購0050、0056連結基金管道十分多元，包括元大投信、基金平台、銀行等銷售機構，因應數位化時代，元大投信也推出「元大基金先生」APP，整合旗下基金、ETF資訊，並提供基金申購服務，透過手機就能下單。此外，元大投信為全台首家投信結合電子支付帳戶買基金，與icash Pay合作，擁有特定金融機構帳戶的icash Pay使用者，在線上就可以完成元大投信開戶及支付綁定，申購0050、0056連結基金，且不定期有手續費優惠活動可以參加，讓小資理財方便、也能滾出大財富。

【元大投信獨立經營管理】元大系列基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效，不保證系列基金之最低投資收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責系列基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。為避免因受益人短線交易頻繁，造成基金管理及交易成本增加，進而損及基金長期持有之受益人權益，基金不歡迎受益人進行短線交易。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書中，投資人可至公開資訊觀測站中查詢。元大系列基金的運用限制、投資風險、配息機制及投資人應直接或間接負擔之相關費用、紛爭處理及申訴管道等皆已揭露於基金公開說明書中，投資人可向本公司及基金之銷售機構索取，或至公開資訊觀測站及本公司網站(www.yuantafunds.com)查詢。基金非存款或保險，故無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。

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「FTSE®」是倫敦證券交易所集團的商標，「TWSE」和「TAIEX」是臺灣證券交易所的商標，且均由富時國際有限公司(「富時集團」)根據授權使用。臺灣證交所臺灣50指數是富時集團/臺灣證交所的一種產品(「指數」)，該指數由臺灣證交所在富時集團的協助下計算。惟上開二公司均不贊助、背書或宣傳此產品，與此產品不存在任何形式的關聯，不對任何人因依賴或使用「指數」或本出版物內容導致的任何損失承擔任何責任。「指數」中的所有智慧財產權均歸富時集團和臺灣證交所所有。元大投信已從富時集團和臺灣證交所獲得將此類智慧財產權用於創造此產品的全面許可。

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1.各子基金投資於單一連結的主基金應達基金淨資產價值90%以上，故投資風險無法透過投資組合進行分散。

2.各子基金雖以連結主基金績效表現為投資目標，惟仍可能因(1)基金應負擔之費用；(2)投資主基金之比重未達淨資產100%；(3)期貨交易等因素影響，使各子基金績效與所連結主基金績效略有差異：(1)各子基金交易成本及應負擔費用(例如：經理費、保管費等)將自基金資產中扣除。(2)為保留現金流動部位因應申贖，各子基金投資主基金比重未必達淨資產價值100%。(3)各子基金將進行期貨交易使基金整體曝險儘可能貼近基金規模100%。因期貨的價格發現功能使其對市場信息、多空走勢之價格反應可能不同有價證券標的，故各子基金將同時承受主基金及期貨標的對市場信息反應不一所產生的價格落差。

3.各子基金投資於主基金受益憑證之部位，經理公司將不收取經理費，惟保管費仍依各子基金規模計收。受益人應負擔之費用包括各子基金及所投資主基金之相關費用。

【元大台灣高股息基金(本基金之配息來源可能為收益平準金)】

元大系列基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效，不保證系列基金之最低投資收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責系列基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測，不必然代表基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書。元大系列基金的運用限制、投資風險、配息機制及投資人應直接或間接負擔之相關費用、紛爭處理及申訴管道等皆已揭露於基金公開說明書中，投資人可向本公司及基金之銷售機構索取，或至公開資訊觀測站及本公司網站(www.yuantafunds.com) 查詢。基金非存款或保險，故無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。基金配息可能由基金的收益平準金中支付。任何涉及由收益平準金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。本基金收益分配頻率之調整自112年5月27日起生效，並自112年7月18日起施行，由年度收益分配變更為每季收益分配。淨值組成項目查詢：https://www.yuantafunds.com/myfund/dividend。本基金受益憑證上市後之買賣成交價格依臺灣證券交易所有關規定辦理。「FTSE®」是倫敦證券交易所集團的商標，「TWSE」和「TAIEX」是臺灣證券交易所的商標，且均由富時國際有限公司（「富時集團」）根據授權使用。臺灣證券交易所臺灣高股息指數是富時集團/臺灣證交所的一種產品（「指數」），該指數由臺灣證交所在富時集團的協助下計算。惟上開二公司均不贊助、背書或宣傳此產品，與此產品不存在任何形式的關聯，不對任何人因依賴或使用「指數」或本出版物內容導致的任何損失承擔任何責任。「指數」中的所有智慧財產權均歸富時集團和臺灣證交所所有。元大投信已從富時集團和臺灣證交所獲得將此類智慧財產權用於創造此產品的全面許可。

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