施羅德與三商美邦攜手 掌握綠色解方參與永續發展

三商美邦人壽從外到內 與永續同行

地球暖化不只是人類受到極端氣候變化，生物多樣性備受威脅，ESG與永續發展成為全球政府與各產業關注的焦點，身為金融業領頭羊的保險公司，除了從一起愛護地球的角度服務保戶，亦積極參與永續議題、努力作為。

以「一句承諾 一生的朋友」為理念的三商美邦人壽也從外到內、與永續同行；自2015年起陸續提供行動投保、電子申請表單、電子保單、行動保服、行動理賠等多面向具體作法迎接低碳保險服務。2022年開發「行動遠距投保服務系統」、「理賠聯盟鏈2.0」及「電子化理賠給付通知書」等服務項目，2022年新契約行動投保佔率97.96％，約減少475萬張之紙張使用；而新契約個人險及旅行平安險申請電子保單佔率也逐年提升，2022年新契約電子保單件數達56,656件，佔率達35.28%。透過各層級e化服務，一方面增加保戶服務便利性，另一方面達成節能減碳的效益。

針對續繳保費的保戶，也鼓勵其以晶片金融卡或網銀雙重驗證完成自動轉帳授權驗證，不僅提升行政效率外，也降低一式二聯之紙本授權書使用量。2022年續期約定採自動轉帳方式繳納保費之件數占有效保單的50.54%，約定以信用卡刷繳的件數占有效保單31.48％，總計以自動化(e化)繳費超過8成。

永續是企業韌性發展、長期前進的基礎，也是企業未來發展主軸

之所以高度參與永續，因為三商美邦人壽相信，ESG與永續與每個人息息相關，若能長期參與，將成為企業韌性發展、長遠前進的基礎，也是推動世界正循環的力量，讓世世代代得以延綿長久。

重視ESG及永續，為企業未來打基礎一事，也讓永續投資一躍成為市場顯學。根據施羅德投信與政大商學院金融研究中心楊曉文教授合作之「2023施羅德退休理財暨永續(SDGs)投資大調查」顯示，不論是為了一般投資理財或退休準備，有7成理財受訪者未來兩年願意進行永續投資，目前約有四分之一的投資人已開始進行永續投資，其中永續投資的投資金額平均占整體投資金額近2成。

施羅德投信表示，民眾積極重視永續投資議題，代表投資人除了會採用淨利潤率、潛在成長、市值等量化指標，評估一間企業的表現，但現在還多了「永續力」這一個質化指標，就是企業在發展時，除了量化的成長，也會透過自身對於ESG貢獻度，例如透過投票參與投資標的管理階層決策，或運用議合優化企業內部制度與治理，鼓勵企業或組織採取更永續的作法，提高企業的長期價值。

掌握綠金商機，預約未來美好人生

想與永續為伍，個人除了從生活實踐，也能透過投資理財來佈局，而保單正是投資人理財選項之一，看重具有轉綠為盈概念的保單，可一次展現對個人、對企業、對環境都好，三商美邦人壽與施羅德投信攜手合作，掌握綠色永續趨勢，善用投資型保單，希冀成為投資人退休理財的靠山與幫手。

投資型保單的特色是，連結不同的標的如全權委託投資帳戶、基金或ETF等，幫助保戶實現自己的理財目標及ESG願景。像是三商美邦人壽現有旗下保單委由施羅德投信的投資帳戶，在投資流程資產分析過程中，ESG為其中一個面向，帳戶主要策略著重多元配置+主題股票，投資帳戶適時加入永續主題及高股息股票，在市場多頭時，表現有機會優於大盤市場，在空頭時能管理下檔風險，透過機動調整主題投資以掌握未來式。

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