為迎接財富管理快速起飛的黃金年代，NEC與子公司Avaloq將透過世界級財富管理平台，以及強大的業務自動化流程和業務資料整合，為客戶提供更全面的個人化諮詢，以滿足客戶日新月異的投資理財需求。
2022年通膨、疫情、地緣政治為全球經濟情勢帶來高風險，也成為財富管理最好的時代，但無論是高資產財富管理或普惠金融，都高度仰賴能提供更精準服務、更個人化的「財富管理核心銀行系統（core banking）」，這也是至今金融科技服務和數位金融領導者NEC集團子公司Avaloq能贏得全球逾150家銀行及財富管理顧問公司信賴，並協助打理超過4.5兆瑞士法郎客戶資產的主要原因。
「我們看到除了一直存在的高淨值與超高淨值的超級富豪之外，東南亞和台灣的大眾富裕階層（定義為擁有10萬～100萬美元流動資產的個人或家庭）人口正在快速增長，這些族群不再是富裕的年長者，而是20～40歲年輕的企業家，他們需要數位化、行動裝置、無縫體驗也對市場動態更靈敏，如他們會研究綠色能源、加密貨幣等議題，這就是財富管理的人口變化也在創造新的客戶需求，這也是為何我們需要迎合年輕一代投资者。」Avaloq北亞區董事總經理 Pascal Wengi觀察說，大眾富裕族群對金融科技有了新的需求，也正帶動金融科技蓬勃發展。
「金管會也看到財富移轉的趨勢，近年私人財富已經是數十兆美元的累積增加，年紀也從戰後嬰兒潮世代，轉到X世代，也延伸到女性與企業主族群，因此開放國銀開辦高階資產財富管理2.0，為高淨值客戶提供多元的金融服務，以吸引更多國內外資金進行財富管理，搶佔財富管理的高資產市場。」NEC台灣董事總經理賴佳怡指出，以前都是外商銀行在做財富管理的業務，如今本土銀行也不斷在境內搶進財富管理市場。
隨著境内財富管理市場方興未艾，本土銀行的組織結構與重要性將會有所改變，首先是在組織的調整方面，紛紛成立高資產管理服務團隊；此外，也注重產品的開發，因此金管會開放高階資產財富管理2.0，放寬了幾項投資商品，第一個是非信用評等的外商債券，而且境外的結構性商品也都在放寬之列。「所以境内銀行真正決勝不在於原來的商品與放寬的外商債券，而在於境内銀行是不是可以為這些高資產的客戶因應他們的需求，以及設計更多元化的商品，讓資產規劃更彈性，這當然對於境内銀行負責的業務團隊也是更大的專業挑戰。」賴佳怡強調。
2020年初，NEC就預見未來全球財富管理可能會面臨的巨大考驗，因此與深耕財富管理領域多年的全球知名數位銀行解決方案供應商Avaloq強強聯手，讓NEC有機會整合Avaloq強大的數位金融解決方案與NEC的生物辨識、AI（人工智慧）和區塊鏈等頂尖技術之間的協同作用，旨在成功擴展SaaS類型的商業模式。
「在財富管理的新趨勢，Avaloq與NEC的結合會提供給客戶三個重大價值：OMO（虛實融合）平台技術轉移、高端客戶可以即時自動化掌握財務情況、強大的系統建置經驗與技術。」Pascal Wengi說，我們觀察到，現在銀行降低成本壓力最終目標就是需要找到一種方法將內部流程數位化與自動化。
首先是OMO，透過財富管理平台的建立，可以從線上去確認與完成線上的作業，如投資簽單的簽核等；再來是根據客戶需求，可以即時性與自動化提供客戶最好的資產配置建議，以及高價值的服務；最後是Avaloq在各國都有非常廣泛與強大的核心銀行平台建置經驗與技術，特別是平台中會導入AI引擎與最新科技，可以在各國法規中避免相關的洗錢或詐騙或不合規行為，並在財務系統投資過程，強化產品推薦能力及提升投資顧問服務效能，讓高資產客戶可以即時掌握，並創造最高的財富，這就是NEC與Avaloq提供給客戶的三個重要的價值。
如今，Avaloq已藉由達成整個投資生命週期的一體化（All-in-one）解決方案，服務全球高達1200萬名高資產人士，結合NEC經營台灣40年的本地優勢，以及在IT和網路技術整合的領導地位，將能以技術更先進、功能更完整的數位金融平台與服務，協助金融機構輕鬆整合各項資訊，為客戶提供最好的服務、更具客戶黏著度的加值服務模式、符合各地區（包含台灣）監理法規要求的資產佈局建議，已經協助國泰世華銀行、台北富邦銀行、兆豐銀行、巴克萊銀行、匯豐銀行、德意志銀行、瑞銀集團、野村控股等全球超過34個國家的銀行獲得更多高資產客戶青睞。
歡迎上NEC官網了解更多 https://www.nec.com/en/global/solutions/finance/index.html
