財富管理首重穩健累積 群益要當客戶創富券商

「『群益』之所以叫『群益』，即是以『群眾利益』為主，最最最最重要、連續四個最，是要重視客戶權益，幫客戶獲利。」資訊科技背景出身的群益金鼎證券總經理賈中道談到財富管理服務，務實地指出就是幫客戶獲利；群益金鼎證券多年來持續透過前檯關心客戶資產安全、後檯數位系統優化，以成為最會幫客戶賺錢的券商為宗旨。

有別去年大多頭市場，今年來全球股債市場飽受疫情、戰爭、通膨、升息等不利因素衝擊，投資人資產配置難度大增。賈中道說，今年初集團內群益投顧研究團隊便提醒營業同仁要適度提醒客戶風險，不論是台股現貨或海外財富管理業務，必須先考量客戶資產安全性，不能像去年一樣積極進場投資；又如槓桿結構型產品，客戶雖有機會獲利加倍，但市場瞬息萬變，損失也可能加倍，故有別同業將閉鎖期訂二、三年，群益寧願只訂一年，讓客戶可及早獲利落袋。

「群益推動財富管理服務，不以商品手續費或對公司利潤為優先考量，首重研判市場趨勢，再依市場趨勢，考量哪些商品工具對客戶投資理財與財富穩健增值最有利。」因為在市場中看到風險，高風險、高槓桿的商品都不在群益今年業務主軸，「過去低利率環境下，我們沒讓客戶布局過多的海外債券；但隨著升息，債市出現回檔，部分優質高信評公司債投資價值浮現，對於期待固定配息的客戶，我們開始適度引導布局海外債券，讓客戶受惠升息環境，買到相對便宜的海外債券，享有更高報酬。」

賈中道直率地說，「再好的服務，抵不過他賠錢。因此客戶關心的，業務同仁要同等關心；不能賣完就忘記了，後續追蹤才是重點，業務同仁要時時注意客戶部位。這些說來容易，但能長期努力追求、達成，是群益與同業差異所在。」

群益金鼎證券總經理賈中道

推動數位升級 解決投資痛點

金融科技技術日新月異，成為提升券商服務關鍵，而能否解決客戶投資痛點成為投資人挑選往來券商首要指標之一。外表看來有股儒商風範的賈中道，其實是資訊科技硬底子，年輕時是中國生產力中心資訊技術暨資訊業務主管，轉換跑道到金融業後，歷任群益證券資訊長、群益期貨總經理、副董事長，並在競爭繳烈的證券期貨市場繳出亮麗的經營績效。在群益證券擔任十多年資訊長期間，每月與通路開會，深知第一線市場需求，因而在擔任群益證券總經理一職時，致力推動群益數位轉型，以券商數位金融科技領航者自許。

群益金鼎證券資訊部門人力占公司員工十分之一之多，在券商業名列前茅。賈中道表示，群益對客戶需求察覺始於用心服務及仔細傾聽，技術團隊開發各項專利都是對應客戶及公司痛點，單是去年便取得三大專利認證，包括以AI人工智慧技術預測交易價值及投資喜好，以貼近客戶需求的「新戶視界」預測模型；防制洗錢的「智動音譯」；讓投資人不必讀完大量報告，即可判別個股優劣的「關鍵智造」標籤服務。

領先市場布局 一站式好便利

群益領先的金融服務還包含廣受國內年輕投資人喜愛的分戶帳功能，據金管會統計資料，國內分戶帳資金餘額自二〇二〇年一五二億元到今年三月底翻倍成長至三五七億元，當中來自群益逾三百億元。原因在於群益在新冠肺炎爆發前即觀察投資人習慣開多個券商帳戶，推出群益一戶通的證券交割分戶帳服務，為市場首家領導券商，一戶通可以手機或電腦上網完成開戶申請，節省投資人跑到銀行重開證券款項劃撥等帳戶時間，且可整合存定存、投資運用，包括股票交割、股票抽籤、借款、商品投資等，收益率亦高於傳統劃撥戶，為領先市場的一站式財富管理服務。

提到群益一戶通服務，賈中道臉上盡是滿意，「以往你投資很多項目，得自己算各帳戶可動用資金還有多少。尤其參加股票抽籤、基金申購扣款，很多在途款，一戶通幫你算好交易可動用資金。這在多頭時，幾乎每檔新股抽籤都參加的高交易頻率投資人相當方便。」

另一個讓賈中道大推的是「Ｔ＋５證券款項借貸」服務，可讓新手客戶大大降低違約機率，或免除因短線市場波動，被迫提前賣掉股票的遺憾。

除股票商品服務精益求精外，基金商品亦為群益財富管理強項。為協助高資產客戶做好資產配置，群益透過與基金公司合作，針對市場重要議題剖析最新商品策略，提供穩健規劃及參考。

強化四大維度 提高客製化服務

面對升息帶來震盪的大環境，投資人如何透過穩健型配置保全資產愈顯重要。尤其台灣將邁入超高齡社會，在接近退休或已退休族群中，多數已累積一定資產，最在意的就是資產不要縮水，還能逐步增值，且風險不能高。

「心中有客戶，群益最大特色就是關心客戶的每一筆交易。」賈中道說，財富管理的本質就是想辦法幫客戶、做對客戶最適合的資產規劃，群益向來堅守「守護客戶信賴與承諾」目標為出發點，將持續透過人才培育、商品研發、行銷控管、客戶商品適合度管理等四大維度提供財富管理服務，強化財富規劃服務，提供高資產客戶整合性客製化解決方案。