專業活力 群益金鼎證券提供全方位財富管理規畫

「妹妹，你幫我看一下。」蘇玟蓁，大學畢業便進入群益金鼎證券台南開元分公司，不僅上班日，即便連假，也常一台車凸全台灣拜訪客戶，雖因年僅二十八歲，總是被客戶喚以「妹妹」，卻已是近四百名客戶信任的全方位理財顧問，不只股票，連共同基金、保險等資產規劃，都會想到專業、熱忱的玟蓁。

全球投資市場近幾年歷經新冠疫情、俄烏戰爭、通膨、升息等灰犀牛事件衝擊，行情震盪起伏。財金本科系畢業的蘇玟蓁即便比一般人擁有更多的財經學能，仍不免被投資市場瞬息萬變震撼，「不懂要馬上問，唯有自己學得更多，對客戶的服務才能周全。」

獨立券商超金控 多元客製化服務

「選獨立券商，有股票、基金、保險等多元商品。對社會新鮮人來說，可以學得比較全方位；對客戶來說，選擇更是多。」蘇玟蓁慶幸自己畢業後選擇進入群益金鼎證券，而非依家人建議到銀行上班。因為一般金控旗下券商、銀行只能銷售自家商品為主，獨立券商群益金鼎證券可以超越金控公司框架，銷售跨公司商品，進而提供真正符合客戶需求的多元客製化理財規畫。

群益金鼎證券不僅與全國主要大專院校財經科技產學合作，在社會新鮮人踏入職場後，亦積極輔導培育，以提供客戶專業服務。

蘇玟蓁在群益金鼎證券迅速茁壯，迄今已取得十一張專業證照，涵蓋證券、期貨、保險、衍生性商品、投信、信託、財富管理等服務資格。除符合法規的證照外，群益因應投資市場變化及客戶需求，不定期邀請資產管理相關專家於分公司早會上課，務求讓第一線理財顧問可以即時為客戶提供最新市場投資趨勢。蘇玟蓁同時相當感謝公司內的姊姊前輩們，本著「要給客戶正確訊息」的團隊合作精神，總是適時協助她提供客戶即時正確的答案。

有公司豐富資源當靠山，加上自己勤做功課，蘇玟蓁每天提供個別客戶庫存個股盤前、盤中、盤後訊息，包括動態產業或企業消息、盤中股價驟變提醒等。

群益金鼎證券財富管理服務以客戶需求為核心，重視資產規畫、風險控管，提供客戶不同人生階段資產配置及財富傳承計畫，為投資人心中最佳財富管理品牌。

活力十足的她，透過社交平台開發不少台南以外的客戶，多達三分之一客戶在其他縣市。儘管現在網路開戶便利，她堅持不管再遠，每位客戶至少見上一面，還是利用休假日拜訪外縣市客戶，透過訪談了解投資屬性、理財需求。

透過這份認真及熱情，隨著時間淬鍊，她跟客戶建立彼此信任。這幾年台股大多頭，詐騙集團盛行，有位年紀相當於父執輩的客戶突然說要開複委託帳戶，馬上要買港股一百萬元，警覺心高的玟蓁基於對客戶平時投資習慣的了解，加上發現客戶訊息是來自一個年輕美女頭像LINE群組，還要客戶傳對帳單，主動提醒小心有詐。一開始忠言逆耳，但客戶發現真相後，現在只要市場上有人拿東西推介他，一定都先請玟蓁幫忙看一看。

依客戶理財目標 搭配基金保險規畫

「在群益，我們以證券為主軸，發展其他理財業務，可以用自己的投資專業來幫客戶過濾掉不適合的商品，進而搭配適合的理財項目，找出最適合客戶的商品。」，蘇玟蓁分享，「我喜歡聽客戶說故事，透過聊天可以大概知道他的理財目的，是需要穩定現金流，還是需要用保險規劃傳承問題。」

若需要穩定現金流安排退休生活，可能建議考慮美國特別股或美國債券，盡量挑較穩健的大型公司，例如AT&T、蘋果、迪士尼等，將客戶風險降低，創造穩定現金流；如果有資產傳承需求，可協助透過保險商品指定受益人，例如遇到美元匯率相對低點時，提醒客戶先換些美元，再透過美元保單規劃資產傳承。

對於年輕人，「不能留太多錢在身邊，很容易不小心花掉！」蘇玟蓁笑著說，周遭年紀相仿的人大多已開始考慮成家立業問題，建議利用基金定期定額布局，每月三千元、五千元參與國際市場投資，為自己累積第一桶金，等到要結婚或生兒育女時才不愁資金，或用保險商品把錢鎖起來，除儲蓄、累積財富功能外，如果遇到萬一不幸身故，可以留一筆錢照顧家人。

貼近客戶需求 建立財富管理最佳品牌

通膨、升息、戰爭、疫情等因素疊加衝擊今年來全球金融市場震盪，增添投資人理財難度，又逢台灣本地變種病毒疫情升溫，人與人互動難度大增。不過，蘇玟蓁服務客戶腳步並未因此停下，透過電話、LINE等通訊軟體持續與客戶保持聯繫，了解客戶需求，並因應市場及人生階段變化，提供對應的股票、期貨、基金、保險、信託等多元化建議。

投資理財要成功，天時、地利、人和缺一不可；但天時不如地利，地利不如人和，找對專業投資理財專家就是成功第一步。群益金鼎證券財富管理向來以客戶需求為核心，重視資產規畫、風險控管，面對不同年齡層客戶當下及未來需求，協助釐清目標，再搭配群益集團全方位、系統化市場分析，提供獨特客製化產品設計，為小資族到資產逾億的客戶，提供不同風險屬性的最佳報酬與最低風險資產配置及財富傳承計畫，進而成為投資者心中財富管理最佳品牌。