中國股市吸睛　這檔基金加碼扣結果賺更多

「上證指數連數周上漲！」、「外資淨流入創今年以來新高！」……相較於其他股市的愁雲慘霧，中國股市在4月底觸底之後，捷報連連。近期中國股市的強勢表現，不僅讓滿手中國股票的投資人揚眉吐氣，也讓不少在其他股市受挫的投資人，對轉戰中國股市躍躍欲試。

不過，按照中國股市的特性，最好的投資策略還是選擇優質基金，執行定期定額投資計畫。以2018至2021年經驗來看，中國先後經歷中美貿易戰及新冠病毒疫情重創，股市走勢呈現大箱型區間震盪，上證及滬深300指數報酬率，分別僅有8.7%及20.86%。

震盪的盤勢，使定期定額成為最適合的投資方式，投資人透過定期定額的分批投入降低風險，還能形成微笑曲線攤平成本。以核心持股為中國股票，且又是大中華基金常勝軍的統一強漢基金為例。若從2018年1月至2021年12月，每月定期定額投資統一強漢基金，4年下來報酬率將高達87.86%。

統一強漢基金各類定期定額策略報酬走勢

資料來源：2018.1-2021.12，統一投信整理。投資標的統一強漢基金(新台幣)，日日扣於每月8日扣款5,000元，計算方式採簡單報酬率回溯計算。下跌加碼扣款採取基金淨值與10 個營業日前相比跌幅大於5%，扣款10,000元。投資人因不同時間進場，將有不同之績效，且過去績效不代表未來績效保證。

另外還有升級版策略「定期定額＋加碼扣」，提供資金較為寬鬆的投資人，執行更進一步的投資方式。在平時的定期定額以外，在基金與前10個營業日相比，跌幅達到5%時加碼扣款。與僅進行定期定額的一般投資策略相比，升級版的「定期定額＋加碼扣」策略，能使投資組合跌幅收斂，還能大幅拉高長期報酬率。

以統一強漢基金來說，一般定期定額方式，在2018年1月至2021年12月期間內，最大跌幅為21.4%。但若是「定期定額＋加碼扣」，投資組合最大跌幅會縮小至15.38%，報酬率甚至能提升超過2成！同期間內，「定期定額＋加碼扣」統一強漢基金的報酬率，高達111.19%，比一般定期定額策略高出23.33%。

而眾多大中華基金中，統一強漢基金的確是其中的佼佼者，長期表現優秀。以單筆投資的累積報酬率來看，近3年報酬率超過9成，近5年及近10年報酬率甚至分別達到131.99%及299.68%，為大中華基金之冠。

優異的表現，不僅讓統一強漢基金成為國人最愛的定期定額海外股票型基金，6月定期定額扣款金額達到0.87億元。今年也抱走多項基金大獎，包括Smart智富大中華股票型基金獎，及理柏三、五、十年期大中華股票型基金獎。

統一強漢基金單筆投資累積報酬率

資料來源：晨星，統計至2022/6/30。依投信投顧公會分類為大中華股票型基金(新台幣/主級別)。

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基金得獎資料來源：Smart月刊、理柏。

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