創造你的財富，圓滿你的豐富，
承載你的信任，值得你的託付
元富證券財富管理信託平台，是一個高度整合跨資產類別、具多元產品線的理財平台，協助投資人提升理財效率，創造更多財富、增加財富，進而守住財富，並把財富傳承給自己愛的人。
今周刊財經顧問林宏文（左） 、財經主播劉祝華（右）
人生各階段理財規劃都不同，「創富、增富、守富、傳富」無疑是打造人生理財藍圖的四個步驟，有系統的根據人生各階段來操作理財計畫，是非常重要的。元富證券財富管理信託平台，在創富、增富、守富、傳富四大階段，提供了多元投資方式以及相對應的理財工具。
理財產品多元靈活
滿足創富到傳富不同階段需求
《今周刊》財經顧問林宏文認為，理財是有一定的程序，年輕人想的是創富、增富，但隨著年紀增長，投資策略更希望穩健保守以守護財富。專注發展自己的專業技能來賺錢，不專業的地方就交由專業的人幫你打理，「透過券商財管信託平台理財規劃，是很聰明的理財，不用花太多精神、時間，把投資效率極大化，提高財富增加速度。」
創富就要善用投資管道，元富證券財富管理信託平台協助投資人創造財富，提供各種金融產品，包括：境內外基金、海外債券、海外股票、海外ETF、海外特別股、境內外結構型商品以及有價證券出借交易，透過多元配置增加財富，想要守住財富，就要重視資產配置和投資策略，例如退休準備可以運用信託平台建構一個配置基金、海外特別股加上海外債券的商品套餐，組成月月配、季季配穩定現金流組合；到了傳富階段，結合彈性靈活多元商品和信託架構保障，讓客戶資產有良好規劃和保障，實踐財富傳承。
兼顧靈活彈性和信託保障兩大優勢
是投資人首選
市面上投資管道眾多，挑選元富證券財富管理信託平台有什麼優勢？首先就是靈活彈性多元投資工具。林宏文說，多元投資不僅僅只有提供股票、債券、美港股等選項，基金配置也很重要，「基金百百種，有些人不知道怎麼挑選，然而基金有主動型、被動型、ETF，有股票型、或是債券型等，不僅要挑選好的商品，還要有好的投資組合，而一家好的券商會提供很多好的選擇機會，透過各種投資工具或者是豐富的商品，幫客戶創造財富，也增加券商自身的收益，進而造就雙方的最大利益。」
其次，就是兼顧信託保障。「現在挑券商，應該兼顧信託保障，加上多元理財的靈活彈性。」林宏文說，券商本身就是專業投資機構，有很多商品投資管道，可以提供良好投資組合或是理財建議，而理財投資平台應考量架構在信託法下，規範嚴謹、保障度高。因此挑選投資平台時，若想要產品多元、選擇豐富，又能兼具有信託保障的優點，那麼兼具兩者特色的券商財富管理信託平台，可以列為投資的優先首選。
元富證券財管信託平台具備豐富及獨特性商品的投資管道、單一帳戶購足所有商品的優勢，讓客戶資金做有效率規劃，期望與客戶共享、共存、共利，創造以顧客價值為中心的服務，以成為客戶最信任的資產守護者為目標。
從智能理財到美股即時交易、即時報價平台，緊跟國際最新趨勢
數位化趨勢改變投資交易模式，也加速普惠金融的推動。元富證券財管信託平台推出「智能Win Win go」理財服務，運用大數據分析，搭配系統演算法進行自動化管理，發展出智能理財平台，以人機協作模式不斷優化演算法及投資組合，期以追求更好的收益。採用AI市場趨勢預測監控，全自動化調整資產配置與即時再平衡，讓客戶無須再勞心費力管理手中部位。
林宏文說，運用AI理財，可以根據你的投資需求與理財目標，透過智能理財所提供的投資組合進行專業管理，讓投資報酬不再追高殺低，有良好的風險報酬控管。
財經主播劉祝華也說，AI可以讓我們投資有紀律，這是我們人性上的最大弱點。林宏文進一步說明，過去美股幾次崩盤熔斷，大家都恐慌賣股票，而理專也會說先賣股票；但是機器人理財是以維持客戶資產股債配置比，透過自動再平衡機制，更能協助投資人紀律投資度過恐慌時期，「股債要平衡，機器人理財做得到這一點，人做不到，因為人性在低檔時恐懼、高點時貪婪。」
投資國際股市成為熱潮，元富證券財管信託平台推出「美股即時交易」和「美股即時報價」服務，透過手機APP就可以投資零時差，在美股開盤時間即時下單、即時掌握和市場同步不延遲的行情資訊。林宏文說，要投資美股最好「下單很簡單、資訊很透明，隨時告訴你投資狀況，上網就可以得到資訊。」網路世代習慣透過網路下單做美股投資，未來訴求即時下單和即時看盤是必然趨勢。
創造財富，圓滿豐富，承載信任
值得託付—元富證券財富管理信託平台
每個人人生各階段財富需求不一樣，理財規劃是有步驟可循的，「創富，如何創造財富；增富，如何讓資產持續擴大增加；守富，賺了錢之後，如何把財富守住，然後是傳承。」關於傳承，林宏文說以他目前的階段，更在意的是將正確的理財觀念傳遞給小孩，「我常常跟他們講我的理財經驗與失敗經驗，我也會跟他們講我有投資什麼，我不會是單押一個，而是把資產配置作好一點的管理，不是All-in在一個領域。」透過多元投資、身體力行，讓小孩學習到資產配置的重要性。
劉祝華說，一個人一輩子累積多少財富，不是取決於賺多少錢，而是留下多少錢，關鍵在於財務規劃，「透過證券商的財富管理信託平台，可以做多元而完整的資產配置，讓你在二〇二二年創造更多財富，進而守住財富，傳承給下一代你愛的人。」
元富證券財富管理信託平台，承載你的人生理財藍圖，逐步帶你由創富到傳富，除了提供專業服務，也提供貼心理財的數位服務，打造友善金融環境，是值得投資人信賴的信託理財平台。
警語：投資並非絕無風險，以往之績效不保證最低收益，簽約前應詳閱信託契約及相關文件。
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