兆豐銀行衝刺財管2.0 高資產規模年底有望突破200億

兆豐財管2.0服務吸睛 高端客群資產規模快速衝

金管會去年推出「高資產新財管方案」，也就是財管2.0，開放銀行對於億萬級的高資產客戶提供八大項商品及服務，期能讓國銀提升商品研發能力並逐步發展「私人銀行」業務。兆豐銀行拔得頭籌，成為首批獲准開辦的公股銀行，並於今年4月26日正式對外營運。

兆豐銀行憑藉著全球客戶服務經驗、OBU(國際金融業務分行)服務業界第一、完整全球佈局、全方位企業金融服務、兆豐金控資源整合等五大服務優勢，加上台商境外資金匯回的一條龍整合性服務，深獲眾多台商客戶的信賴，更吸引許多高資產人士安心將財富交由兆豐銀行打理。

兆豐銀行高資產團隊為客戶量身訂做最適合的投資建議

兆豐銀行特別成立高資產團隊，包含總處各單位與全台分行近70位投資信託專家，並結合外部諮詢顧問，更持續對外攬才，期望透過高規格的專業團隊陣容，以一對一訪談的方式，深入了解客戶背景與需求，為其開立專屬投資專戶，進而提供客製化之商品或服務，展望2021年底高資產客群上看120戶，總資產規模預計將高達200億元。

兆豐銀行消金事業群副總經理陳昭蓉表示，兆豐銀行既有的高端客群總資產規模約達4,000億，約1,200位是具上億資產的客戶，有別於同業對財管億級大戶直接貼標的作法，兆豐銀行更注重個別客戶投資策略及嚴控風險的需求，目標與外商私人銀行看齊。

高資產服務再晉級 重質不重量

兆豐銀行近年來積極強化財富管理服務，不斷從組織、人員、產品及服務全面改造升級，除了持續優化理財顧問制度，強化教育訓練之外，去(2020)年更為億萬財管客戶打造「MegaLux Club」理財會員俱樂部，提供會員獨享數位理財平台、專屬理財優惠、全球禮賓秘書等三大特色服務，更結合線上、線下平台，為客戶量身訂作的投資規劃，當市場有異常波動時，可即時通知客戶並提供資產配置調整建議。

相對於高資產業務開辦首年開戶數及資產規模量的達成，兆豐銀行明(2022)年的任務目標，不限於開戶數及資產規模的衝刺，而是更聚焦在對客戶服務「質」的提升，以及整體平台的建置。預計導入國際級私人銀行系統、MegaLux會員禮遇自動升級、主管機關財管2.0商品上架更加完備、組織架構營運集中、交易流程優化及金控跨平台整合等等，以便於讓國內高資產客戶，也能享有如同外商私人銀行等級的專業服務。

多元化、客製化商品 財富規劃更周全

為了讓高端客戶享有全方位解決方案，兆豐銀行持續從客戶視角出發，透過豐富完整的產品線與專業的財富管理團隊，提供高資產客戶量身訂作的高規格尊榮理財服務，使其可以藉由專屬投資專戶進行多元化資產配置。

兆豐銀行的強項在於企業金融、國際金融以及全球通匯網絡，可供企業即時資金調度與供應鏈融資。此外，兆豐銀行針對高資產客戶首波推出不受信評限制的外國債券商品與多種結構型商品，也將持續引進海外分行商品。

兆豐銀行既有高資產客群中，中小企業主佔比過半，除了著重投資理財，使其財富能夠穩健增值之外，同時針對眾多富裕人士所關心的稅務規劃、企業傳承及家族永續等議題，結合外部專家顧問，提供包括傳承計畫、稅務管理、永續經營等層面，除了讓客戶資產保全增值之外，也能分散投資風險，更可以預先做好資產檢視，預留稅源規劃，達到全方位的投資理財目標。

兆豐財管服務 國內外都按讚

兆豐銀行優質的財管服務，繼2020年榮獲數位銀行家雜誌(The Digital Banker)四項獎項之後，今年又再度獲得該雜誌「2021全球私人銀行創新評鑑」之最佳高資產客戶私人銀行獎(Best Private Bank for HNW Clients)；及今周刊第15屆財富管理銀行暨證券評鑑「最佳客戶滿意獎」首獎，證明兆豐銀行財富管理團隊專業優質的金融服務，深獲國內外專業評鑑機構的獎項肯定。

鑒於「億」級客戶重視企業接班和家庭財富傳承，在全球反避稅浪潮之下，兆豐銀行也會持續以「穩健創新、財富增值」的精神，協助客戶守住畢生財富，陪伴他們迎接挑戰，克服難關。展望未來，兆豐銀行更將以成為亞洲一流的金融服務品牌為願景，繼續善用豐富的企業金融、國際金融、財務操作經驗及完整的全球佈局等優勢，透過專業服務團隊及多元客製商品，提升競爭力。