疫情衝擊下理財需求激增 台灣CFP®專業人士全球成長率奪冠
2020年全球CFP®專業人士在疫情衝擊下仍穩步增長，淨增加 4,658 人（成長率2.5%），全球總持證人數達到 192,762 人，其中台灣2020年的成長率更高達17.3%，為全球會員國之冠；國際理財顧問認證總會（FPSB） 首席執行官 Noel Maye 表示：“在 COVID-19 大流行期間，家庭面臨失業和休假的影響、被迫提前退休和醫療保健方面的挑戰，人們依靠CFP®專業人士的幫助建立緊急儲蓄、重新考慮債務策略，並保持長期財務和生活目標的軌道；理財規劃的價值比以往任何時候更加明顯，我很高興看到成千上萬的從業者加入全球CFP®專業人士的行列。”
各大金融機構積極培養人才 CFP®證照炙手可熱
國內各金融機構在財富管理業務上競爭激烈，尤其在疫情影響下，面對複雜多變的市場環境，高資產人士越來越重視財務規劃與理財目標，並在佈局全球之資產配置多元化、財富傳承與保障需求上與日俱增，因此，各金融機構紛紛投入資源，培育具備金融多元跨領域專業人才，尤其是銀行界與保險業，更積極培育CFP®、AFP新世代金融菁英，來協助高資產人士建立與執行跨領域的理財計劃，達到期望的理財規劃目標。
今年３月測驗通過並取得CFP®國際專業認證計有385人，取得AFP專業認證計有37人，隨著CFP®/AFP越來越受到業界肯定，累計已取得認證總人數來到歷史新高，達3,471人，AFP認證人數達925人；其中，本次中區與南區的表現特別亮眼，有別於過往北部地區一枝獨秀的情況，此外，中國信託商銀及台灣人壽在通過率上表現亮眼，玉山銀行則展現了驚人的成長力，一舉挺進銀行業CFP®人數的前三名，包括兆豐商銀、國泰世華銀行、新光人壽、新光銀行等年報已將CFP®列為員工專業證照重要指標。綜合11月６日舉辦的下半年度測驗，2021全年度報名人次高達2,891人，是繼2019年2,105人次後再一次展現CFP®／AFP證照的專業價值，此次測驗檔期的教育訓練機構結業人數也創下歷史新高達4,149人次，歷史累積結業人次突破６萬，再次證明了CFP®／AFP證照真金白銀的專業實力。
跳脫傳統模式 CFP®結合金融科技 理財不再只是賣商品
近年來，線上即時金融、AI人工智能等金融工具運用開發已是各國金融機構的重要發展策略，而現行FinTech的金融運用尚無法取代人類面對包括聯結認同、情感認知、行為風險等影響，因此，具備金融多元跨領域專業、堅持客戶利益為優先、重視與客戶的信任關係之CFP®專業人士，不再只提供單一性質的金融商品或理財服務的傳統模式，著重在與客戶之間建立信任與情感聯結下，利用FinTech金融工具之資源來突破人機隔閡的障礙，滿足客戶有關退休規劃、資產配置、財產轉移、風險控管、稅務規劃、保險規劃等理財需求。
87%民眾期待金融科技 CFP®顧問專業能力備受矚目
根據FPAT的調查，CFP®/AFP對於金融知識與科技的求知慾極其強烈，今年FPAT所舉辦的14堂進修課程人次高達4,642人；首次舉辦的理財規劃書競賽的6堂宣導講座參與達936人次；在10/5~10/8由FPAT聯合六大公協會舉辦的2021年世界投資者周線上聯合論壇，也吸引超過3千人參與。這充分反應了台灣金融從業人員在面對客戶時，已逐漸期待跳脫傳統介紹產品的框架模式，而是能從多樣化的金融現況和趨勢為客戶提供最佳的資訊與專業服務，從而獲得客戶的信任。
在今年8月配合FPSB未來理財規劃實務全球大調查發現，台灣參與此次調查的CFP®/AFP充分反應了台灣理財業務的現況，FPAT祕書長傅清源指出：”台灣在疫情的影響下有76%進行更多的線上活動明顯高於全球的66%的比例，台灣對於金融科技在理財效率上的提升有高度期待達87%，遠高於全球69%，以及對未來客戶理財的需求會持續增加的看好度達92%，足見理財規劃顧問對於市場前景看好且有高度自我驅動力”。
金融業主管高度重視 理財規劃競賽正夯
本次理財規劃書競賽有來自銀行業、壽險業、證券業、資產管理顧問及獨立理財規劃顧問等共襄盛舉，據FPAT針對參賽者的了解，本次競賽的準備相當耗時，少則20小時多則超過30小時，相當挑戰，中國信託銀行袁玉潔副總指出：”理財規劃書摘要需要充分掌握客戶的需求、梳理客戶重要的理財資訊，這是一般比較容易被忽略的，除此之外，最重要就是提出清楚可行的方案”，兆豐銀行陳昭蓉副總表示：”本次參賽得獎作品對理財規劃書架構的完整性都掌握得不錯，尤其著重在視覺化的展現讓客戶可以一目了然”。FPAT理事長李長庚表示：“經過多年努力，CFP®/AFP國際金融專業證照在台灣已具規模，協會希望可以提供更多的機會與平台讓優秀的CFP®/AFP有更多展現專業的機會，形成良性的循環，同時讓CFP®/AFP的能見度與在台灣民眾心中的專業辨識度有更明顯的區隔，近期CFP®/AFP持證人查詢系統已經上線，上FPAT官網或掃QR code輸入姓名即可輕鬆核實到持證人的身分，現在金融詐騙頻傳，偶有不肖人士假借CFP®/AFP名義騙取信任，在此也呼籲民眾多加利用查詢系統避免受騙上當。
紀律道德要求高 值得信賴的理財規劃證照品牌- CFP®
FPAT行銷推廣委員會主委王信力也是第一屆CFP®持證人，做為這次典禮的嘉賓，除了恭喜新一批生力軍的加入外，也期許CFP®/AFP持證人，證照來之不易，除了在專業上要不斷提升外，對於理財規劃顧問的道德紀律也要有更高的自我要求“，FPAT理事長李長庚也呼應提到：“這兩年來無論從結業人次/測驗報名人次到進修講座論壇的受歡迎程度來看，各項數據屢創新高，除了歷屆理事長與會員的不懈努力外，疫情的全球流行，也更加凸顯了理財規劃與每個人生涯規劃密不可分的重要性，期許每一位CFP®/AFP持證人珍惜這份得來不易的榮譽、商標要規範使用，共同建立最受台灣民眾信賴的專業理財規劃證照品牌“。
