台新財富管理 整合生活金融生態圈 打造新世代財管服務

數位化與行動裝置大大改變大眾對金融的想像，新科技更開闢出金融服務的全新面貌；當金融已走入生活場景，宣告金融業已進入嶄新的戰國時代，所比拚的除了無所不在的金融服務外，更要求專業、溫度，甚至是洞悉客戶需求的細膩度。

以「智慧好夥伴」作為財富管理核心價值，台新銀行執行副總經理黃培直分享，「台新不僅要貼近客戶的需求，更要超越他們所期待的！」

台新銀行 執行副總經理 黃培直

細緻化分群深入需求 完備不同階段的財管服務

為了精準了解客戶需求，台新財富管理以細緻化的分群經營，針對不同世代需求，提供跨世代的服務，內容涵蓋了年輕世代所需的便捷數位服務，到高齡者信託照顧與傳承服務，針對每一個不同的人生階段，提供像是金流保障、資產增值、退休規劃等跨階段的服務，以及境內外資產的跨國界服務，充份滿足全客群所需要的。

做為國內少數採取全開放式產品平台的銀行，台新除了保險、基金、債券商品外，還有ETF、海外債券以及較少見的特別股和境外結構型產品外，值得一提的是，在加入台灣保險模範標竿—台新人壽後，全方位的產品平台能夠以完善的保障型產品提升產品齊備度外，也更能針對客戶不同階段所需要的保障規劃及缺口，提出完整的對應產品及服務，讓財管的規劃服務更臻完備，涵蓋各年齡階段的保障照護需求。

全產品開放平台加乘全方位風險控管

守護資產讓財富安穩前行

對此，台新銀行通路營運事業處資深協理曾雨儂表示，台新招牌的全方位多元產品平台是相當強大的幫手，「疫情影響下市場波動劇烈，多元產品平台所產生的綜效也更加突顯，因為產品調整的速度會比其他平台更有效率。這也更能協助客戶快速反應波動風險，進行適當的的資產配置需求調整，也因此台新仍能在逆境中提供客戶最專業的財富管理服務，無論是客戶數或是資產管理規模的成長都交出好成績。」

全產品開放的優勢，在於能夠將市場最優質的金融產品納入，也能避免過度銷售不適產品的人為風險。然而要確保開放式平台的運作，對台新來說 KYP（Know Your Product）流程就必須更嚴謹，才能將風險降至最低。黃培直強調要充分了解新種商品定價與風險樣貌後，才會提供投資人做選擇。台新有相當嚴謹的審核機制，除了遵循法令外，也將 ESG（Environmental 環境、Social 社會、Governance公司治理），也就是企業責任及永續投資的概念納入首要評估考量，讓台新客戶能乘著國際趨勢，穩健掌握未來價值成長。「惟有做到全方位的風險管理，才能真正扮演好守護客戶資產的角色，讓財富安穩前行。」

最懂客戶以信任、溫度傳遞財富管理的真正價值

有了專業的團隊、多元開放平台等做後盾，所率領的財富管理團隊能不斷寫下好成績的曾雨儂分享，「信任，才是財富管理的真正價值。」事實上，在疫情期間，客戶資產配置的需求，是不會因為疫情而中斷的。而雨儂負責的區域恰好是當時疫情嚴重地區，但出自於與客戶往來所建立出的信賴，曾雨儂說明分行同仁在疫情下依然持續忙碌著，只要客戶有需要一開口，我們就在能力範圍內，盡可能地完成客戶交付事項，超越時間與空間的限制。「我們所獲得的感動及成就，最大的來源就是客戶將我們視為最重要的夥伴，並且信任我們。」

台新銀行通路營運事業處 資深協理 曾雨儂

守護客戶重要的資產 也同時滋養心靈資產

正因台新踏入客戶生活的視野，從他們的行為脈絡，不斷優化客戶體驗，才能創造出貼近他們的金融生態圈，甚至還超越他們的期待！「傳統認為財富管理就是經營客戶的資產，但個人財富不只是從金錢的觀點來看，而是要與客戶的食衣住行育樂整個生活圈息息相關，所以台新將財富管理權益與服務應用場景，以台新 Point 點數制串連，結合客戶的食衣住行甚至育樂等需求，除了讓他們盡情享受便利的金融生活外，亦能昇華到他們精神層面的需求，特別是對於慈善公益的投入，因此台新進階提供各項慈善公益活動，守護客戶重要資產同時，也滋養他們的心靈資產。」黃培直指出，「當金融延伸到生活時，客戶對於服務的感受上也會更完整，而當照顧到心靈層面時，才是真正做到有溫度的服務！」

財富增值不是幫客戶賺大錢，而是要知道客戶要什麼，超越他所期待的，誰能夠做的最精準，就能夠得到最高的實質肯定；台新打造專業、認真、用心的財富管理團隊，持續提供多元化產品與服務，守護客戶資產，致力成為最懂客戶生活的財富管理專家。

※ 市場通膨號角響起，投資人又要如何應對即將來臨的二〇二二年？ 台新財管專家將分享二〇二二年投資前景及通膨將帶來的影響，並傳授力抗通膨的資產配置心法。