近幾年，金融業出現一個有趣的趨勢，也就是盡可能將觸角與服務「隱身」在各種生活場景背後，像是線上購買保險、結帳時採用行動支付，甚至換匯，也無需到實體銀行，只要在手機上操作APP就可以完成。當金融「生態圈」儼然成形，金融品牌紛紛開始將服務埋進生活各種需要用到金融的地方，如何重新界定金融的主場，甚至獲取更強大的主導權，在在考驗著金融業者的創新能力。
迎接趨勢及需求，台新藉由深化財富管理的服務能量及數位科技的加持，提供符合消費者需求的創新金融服務。深耕財富管理並引領團隊掌握需求脈動的台新銀行執行副總經理黃培直，更於二○二○年說明了貫穿台新財管核心的三「全」策略：也就是以客為中心，透過「全通路」、「全方位」、「全視角」，打造出最貼心的專業服務，並進一步擴展金融生活生態圈的服務範圍。
今年，台新財管進一步深掘市場及消費者需求，在持續優化下，更將三「全」優化提升到五「全」，以「全客群」、「全產品」、「全方位」、「全通路」及「全視角」五個更全面的策略，開創財富管理新局。
更細緻的分群經營 滿足「全客群」需求
首先，所謂的「全客群」是指台新財富管理提供以客戶財富為基礎的會員權益，更延伸到細緻化的分群經營，針對不同世代需求，提供跨世代的服務。「包括了從年輕世代所需的便捷數位服務到年長者信託照顧與傳承服務，針對不同的人生階段提供跨階段的服務，像是金流保障、財產增值、退休規劃等，以及不同境內外資產，提供跨國界的服務，滿足全客群服務的需求。」
台新人壽新血挹注 完備「全產品」平台
再者，現代消費者需求越來越多元，單一產品已無法滿足，而台新最大的優勢就是在於台新是採取開放式的產品平台，全面引進最好的商品，「加上近來『永續』與『金融科技與創新』等社會責任已是責無旁貸，這也是我們產品平台作為齊備產品與發行募集的重要審查標準，以期能與國際軌。」黃培直強調，「而更重要的是，台新金控在加入台灣保險模範標竿，也就是台新人壽後，對於整個全方位的產品平台可說是注入一劑非常大的強心針，除了以完善的保障型產品提升產品齊備度外，也
能針對客戶不同階段所需要的保障規劃及缺口，提出最完整的服務及對應的產品，讓財管的規劃服務更臻完備，涵蓋各年齡階段的保障照護需求，這也是回應企業社會責任重要的一環。」
專家團隊嚴格把關風險 「全方位」守護客戶資產
台新精實的專家團隊、產品力及虛實整合能力，能協助客戶管理好各項投資理財的風險，從人身風險到各項金融市場與產品風險外，還延伸到強化對善良管理者的監督，形塑公平待客文化，做到全方位的風險管理，「簡單來說，就是要扮演好守護客戶資產的角色，讓財富安穩前行。」黃培直說。
打破時空藩籬 「全通路」服務備受肯定
至於「全通路」則是要打造線上線下完整的通路服務，讓客戶可以透過各種多元的通路服務來完成各項投資理財的交易，讓台新的財富管理不因時間限制而產生服務上的斷點，近期推出的「理財速
GO易」就是很好的例子，客戶只要事先至分行簽署「理財速GO易」同意書並開通，就能輕鬆在家享有財管專業團隊的諮詢服務，並透過行動銀行APP輕鬆下單快速完成交易，而這些打造虛擬與實體全面整合的服務，以及打破時間空間限制的服務體驗，也是台新財富管理相當深受客戶肯定的服務，也屢獲國內外不少數位創新大獎的殊榮加冕。
跨越財富管理 「全視角」創造最佳金融生活生態圈
「財富管理並不只是提供客戶產品服務，更要跨越財富管理本身，才能為客戶打造出在金融的美好體驗。」黃培直說，「因此，台新財富管理提供客戶專業的財富管理規劃服務，更以客戶生活視角出發，將財富管理權益與服務應用場景，以台新Point點數制串連，結合客戶的食衣住行甚至育樂等需求，甚至提升到客戶關注的精神層面，「像是提供會員公益志工營的參與、台新夢想家籃球賽事及台新藝術基金會的精選演出欣賞等等，都是以全視角為出發，提供最到位及能夠滿足客戶身心靈需求的溫度服務。」
知道客戶要什麼，超越客戶所期待，「台新全新為你，目的就是要守護每個客戶的人生大小事，更重要的是要創造出在金融的美好體驗，並以『智慧好夥伴』之姿，成為最懂你生活的財富管理專家。」黃培直感性地下了結語。
