上班改成在家裡開視訊會議，生活用品與三餐用APP下單外送到家，跟家人朋友靠視訊軟體維繫情感，一場疫情把原有的工作與生活型態，全速推進由創新科技打造的高效率、低成本「數位新世界」，就連投資理財模式也因為線上應用服務，打破了時間與空間虛實界線，比起以往更加快速輕鬆就能掌握最新市場動向。
現代人步調緊湊忙碌，工作跟生活都不一定可以兼顧，更何況攸關未來的理財規劃，經常沒辦法做足功課，掌握瞬息萬變的全球市場消息，此時如果有個24小時隨身金融科技顧問，協助蒐集國內外股市、債券與基金等最新資訊，當發生微妙變化時，又能貼心主動告知，肯定會省去大把時間與力氣，將心思放在最關鍵的資金配置比例與進出時機點就好。
大數據分析把關 精選專屬投資組合
畢竟誰都不願白天上班盯著台股、晚上不睡覺盯著美股，想兼顧工作、生活與理財，仰賴智能投資理財工具變成最佳解決方案，尤其許多投資者不知從何蒐集國內外最新資訊，也不知如何事先將風險降到最低，所以充分了解投資者痛點的「國泰智能投資」，才會特地導入多重智慧科技，提供貼近需求的實質奧援。
包括運用大數據分析產業強弱，挖掘當前最具潛力的投資組合，並精選出2,000多檔基金，供投資者佈局全球市場，以及透過高效能運算系統分析風險屬性，即時勾勒出積極型、穩健型或保守型等投資取向，方便投資者選擇自己建立目標式投資法，或是由專家推薦策略式投資產品，進一步建構最佳投資組合，不易迷失在上千萬檔股票或基金標的之中，徹底擺脫選擇困難症造成的時機延遲。
不過，投資老手和新手雖然都知道雞蛋不能放在同一個籃子，應該訴求多元化資產配置與投資組合，才有助於降低潛在風險、穩中求勝，但當前台股以及國際股市已來到高檔盤整區，形成機會與風險並存的市場格局，如何在保持彈性靈活的操作策略中，適時檢視並調整投資組合，與瞬息萬變的金融市場和平共處，成為另一大挑戰。
主動告知再平衡 宏觀微調守護資產
好在「國泰智能投資」立基於大數據模型之上建置了「再平衡」機制，能夠猶如天降神助，提醒投資者在對的時機調整股債投資組合比重，特別是24小時無時差監控系統，當遇到投資市場波動震盪、能夠承擔的風險屬性改變、專業團隊評估後應予以調整、投資標的表現落後或狀態改變等四種特定情況，都會立刻透過國泰世華網路銀行APP推播與email發送調整通知信，協助抓準汰弱換強的黃金時機，完成守護資產的使命任務。
因此有了「再平衡」機制主動出擊，投資者大可不必每天緊盯多檔投資標的行情走勢，當監測到市場震盪造成資產比例失衡，或當前投資超過所能承擔的風險，都能即時收到再平衡調整通知，假若認為確實有調整之必要，也只需輕鬆一鍵送出，就能在7至14個營業日之間，將投組調整至最適配置，有效克服追高殺低的人性弱點，果斷執行有紀律的投資策略，避免金融市場太多不確定性，引爆茫然感與挫折感，最終下了錯誤判斷。
而且對使用「國泰智能投資」的投資者來說，更重要的是「再平衡」機制不限使用次數也不另外收費，除了省下更多研究與思索時間，依據2020年實際操作成果來看，經過「再平衡」機制的穩健型「目標式」投資組合，不僅績效一直比沒做再平衡的投資組合來得好，更創下最高超過8％的可觀差距，讓這項服務成為科技時代首推必備的投資護身符，真正抵禦震盪、分散風險並提高收益。
延伸閱讀
本文係由國泰世華銀行邀稿，以上數據取自於目標式投資-穩健型投組之預選基金淨值平均績效；過去績效亦不代表未來績效之保證。
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