去年初全球疫情蔓延，台股大幅重挫，隨後卻又演出大驚喜，屢寫歷史新高；今年五月台灣本土疫情爆發，台股則一度崩跌1417點，創下史上盤中最大跌點。面對震盪加劇的金融市場，除了投資策略必須保持彈性，藉助全面性統整基本面、產業面、消息面的智能理財工具，也能增強防禦減少潛在風險。
隨著台灣經濟情勢展望正向，今年台股指數跟成交量一路飆升，證券開戶人數更超過2,100萬人，顯示這一波資金行情依舊人氣不墜。然而股市步入高點震盪，許多個股呈現大起大落走勢，並且疫情、通膨、升息等預期風險仍揮之不去，對於實戰經驗豐富的投資高手來說，想頂住上沖下洗的心理壓力，需要可靠的投資工具，隨時隨地掌握市場變動，才能提高獲利勝率。
24小時不受限 掌握獲利契機
「股價利多卻不漲，是時候獲利了結嗎？」「股價創高出量拉回，難道是主力末升段出貨的多頭陷阱？」「整個市場都在看多，應該是準備高點反轉的警訊吧？」在千變萬化的金融市場裡，即使是投資高手，依舊會不斷提出「何時該停利停損」這個大哉問，想在風險來臨前全身而退。
當然想達成胸有成足的投資人生，一方面累積資產一方面分散風險，除了需要不斷歷經市場考驗，其實也可以衡量自身目的與能力之後，將預計投資的資金進一步妥善分配，例如80%依據所做的觀察與功課，跟隨市場趨勢投入相關漲價概念股，另外20%則善用時下最夯的智能投資工具，在量身制定的靈活投資策略引領下，投入符合風險屬性的投資組合，等於雙軌並進打造專屬獲利方程式，既在指數驚驚漲過程中找到獲利機會，又享有穩健的累積報酬與配息收入。
這也正是「國泰智能投資」在投資高手之間蔚為風尚的原因，除了24小時隨處監控全球股市與基金走勢超方便，藉助大數據分析海量資料、演算法洞察市場脈絡，可以連同全方位國際投資團隊提出的研究報告，比別人更快找到最具潛力的投資組合、最具成長前景的上市櫃公司，滿足參與市場輪動抓住獲利契機的心願。
創新系統模型 追求最大收益
甚至更聰明的一招是，「國泰智能投資」依據風險承受程度、達成目標金額與短中長計畫期限，所提供的「目標式」投資組合，統整了諾貝爾經濟學得獎的「現代投資組合理論」、「貝萊克-立德曼模型（Black-Litterman Model）」以及國內首創導入的「滑翔理論（Glide-path）」，能將過往不同期間的市場數據變化，代入回溯測試（Backtesting）進行優化，隨漲緩跌追求收益最大化。
假如投資高手對市場趨勢早有定見，偏好的是「策略式」投資組合，「國泰智能投資」也提供多元理財商品，協助搶佔市場先機，包括重視環境、社會及公司永續治理，可挑選將ESG納入決策系統的「永續新趨勢」投組；若是關注潛力產業想參與市場爆發力，則可選擇「趨勢獨角獸」投組；希望領有穩定配息，「月領雙薪流」投組同樣能夠滿足需求。
利用大數據讓投資跟上趨勢產業動脈
至於以當前台股來到高檔位階為例，投資高手一定都明白居高思危的道理，所以「國泰智能投資」具備另一項「再平衡」優勢，會即時因應最新市場狀態發送投資組合調整訊息，建議在風險可控情況之下，順應市場變化動態調整配置至最適當比例，如此一來就不易一時震盪波動而慌亂無章，犯了盲目追高或殺低的錯誤，導致獲利驟減或虧損擴大。
就像回顧2020年第一季，疫情造成全球經濟衰退，台股一度貫破10年線關卡，許多投資者損失慘重，但「國泰智能投資」精選的目標式投資組合，有了24小時監控與「再平衡」優化機制，最終績效比起市場指數展現更穩健的抗跌成效。同時近兩年來，透過「國泰智能投資」以定期定額長期投資「目標式」基金組合的客戶，有97.7%獲得正報酬，印證即使每個人的關注力有限，但藉助動態智能金融科技，也能掌握無限市場資訊，踏穩通往財富自由的步伐，追求可預見的資產增長。
延伸閱讀：
本文係由國泰世華銀行邀稿，以上數據取自於目標式投資之客戶績效；過去績效亦不代表未來績效之保證。
