台灣本土疫情爆發進入三級警戒，強勁的台股多頭走勢在五月快速反轉下跌進入短期修正。即使如此，中國信託綜合證券（以下簡稱「中信證券」）台股業績表現不畏疫情衝擊逆勢成長，今年六月於全體券商累積開戶數排名站上前八名。
其中，數位部門所創造盈餘獲利每月以倍數成長，數位通路四月繳出的單月交易金額更突破「百億元」大關，業績表現亮眼。起因於二〇一九年中信證券嗅到數位浪潮崛起，超前部署成立數位營運部專職推動數位經紀業務發展策略，進行數位化營運規劃並開發市場上首具差異化下單交易軟體「中信亮點 APP」。
全數位投資旅程服務
提供不同族群差異化功能服務
「從市場調研不同年齡投資人需求，我們發現手續費折扣已不再是投資人唯一在意的項目，介面流暢、系統穩定、資訊豐富的投資工具才是投資人選擇主要往來券商的主要考慮因素之一。」中信證券數位營運部指出，年輕人對股票投資有興趣但投入程度不高，主要原因多是不知從何開始研究股票投資，無法有效透過數位工具和平台進入股票投資市場。對資深股票投資人來說，許多資訊散落各地缺乏彙整管道，即使有豐富的分析和選股能力，蒐集資訊也常花費許多時間。不同於其他券商以手續費優惠、人海戰術找尋新客戶，中信證券二〇一九年初上市第一個全功能、全投資旅程的證券下單交易軟體「中信亮點 APP」，以「一站式服務＋完整資訊揭露＋最獨特流暢 UI設計」三大價值主張成為吸引年輕數位族群主要利器。提供投資人客製化、資訊豐富的數位投資工具。
「中信亮點 APP」打造全數位投資旅程服務。
不打價格戰 不走人海戰術
以電商營運模式經營數位經紀業務
中信亮點 App 是最早導入大數據 AI 選股模型的客製化交易 APP。結合大數據系統、豐富的盤中盤後資料、即時回測系統，以直覺式操作為設計重點，從客戶選股到獲利出場的投資旅程中提供豐富且具差異化的功能服務。例如今年剛獲得經濟部智慧財產局設計專利的「選股寶典」功能（目前此 APP 共獲得五項專利），就是為了解決投資人「不知道要如何選擇股票標的」痛點而開發，去年底推出「美股定期定股」服務是透過不斷更新的議題式投資組合設計，讓投資人能用最快速度找到自己感興趣的投資議題；在操作介面上引入購物車概念，使投資人能一次約定「一籃子」標的股票，投資如同隨時隨地上網購物一樣簡單。中信亮點 APP 透過簡潔且流暢的下單介面一次滿足客戶於台股、美股各類市場不同投資需求。
中信證券想打造的不僅是『功能型』下單APP，而是與客戶投資生活息息相關的 APP。首創APP 中加入遊戲化概念的「投資 Hold 利窩」，鼓勵非用戶透過社群登入 App 免費註冊成為窩友，可以試用中信亮點 APP 各種差異化功能，並透過累積「亮點」建立用戶使用習慣與熟悉度，實現普惠金融精神。「投資 Hold 利窩」上線後超過八成客戶下載 APP 且註冊窩友，從內部資料顯示窩友們於各功能使用率、交易量成績表現都比非窩友好，顯示在數位競爭世代，以開放心態對「個別用戶」提供創新功能、互動活動及有幫助的資訊，將會加深與客戶黏著度。
中信證券數位營運部副總林雅陵（前右三）與數位團隊。
流程優化 服務創新
打造數位獲客引擎
數位轉型第二步是全面檢視作業流程，化繁為簡，建構模組化業務系統。有別於傳統臨櫃開戶的繁瑣流程，取得 eKYC 線上錄影簽名專利的「中信服務讚 APP」提供一條龍式的『完全線上開戶服務』，系統會自動指派「專屬數位營業員」提供顧客即時服務營造品牌信任度。
中信證券數位部門經過兩年多努力，目前已超過九〇％用戶使用電子下單，線上開戶年均成長率超過一〇倍以上。數位營運部表示「組織數位轉型產生的魔力比投資的複利效果更驚人，威力更強大，只要營運策略正確，無畏地往前大幅邁進，不但能提供給客戶創新、有趣、好用的數位加值服務、對於公司於此新型態的業務經營績效都是雙贏的局面。」。
以客戶為中心提供良好的金融消費者體驗、完善的金融服務品質及消費者權益保障，中信證券榮獲金管會肯定，於今年(2021年)已兩屆評鑑獲選為『公平待客原則』的績優綜合證券商。
為鼓勵線上開戶交易，即日起推出『極速狂飆台美股』交易活動，活動期間完成【開戶＋首次交易】再搭配『投資 Hold 利窩』註冊「窩友」獎勵升級，最高可獲得六〇〇元贈獎回饋，累積交易金額還可以抽遊戲機等多樣好禮。更多活動訊息請上中信證券理財網 ctbcsec.win168.com.tw 查詢。
