中信證券數位策略　成功有效的黏住年輕投資族群

中國信託綜合證券（以下簡稱「中信證券」）觀察，新制上線以來，中信證券交易軟體 「中信亮點」 APP 用戶中35歲以下投資人數占比近六成，『簡單、直觀、個性化是我們贏得年輕投資族群青睞的關鍵因素』中信證券數位營運部表示，中信亮點APP設計初衷，在於解決市場上傳統下單軟體介面設計過於老舊且無法吸引年輕族群，為打破傳統藩籬，提供投資人客製化、資訊豐富的數位投資工具因此而生，上線近二年以來，下載數每年皆以三位數的成長率成長。

簡單易操作的台股零股、美股定期定股投資介面

零股存股趨勢下，中信證券2020年12月正式推出美股「定期定股」新功能，提供亞馬遜、Netflix、FB、Apple、迪士尼、可口可樂等50檔流行美股，30檔美股ETF以及2檔美國特別股，上線不到一個月帶動複委託開戶約定數成長50%。「成功因素在於我們始終站在投資人角度，以簡潔易懂的介面提供他們需要的功能服務。」中信證券進一步解釋。我們打破框架，推出美股「定期定股」服務，從投資人需求角度出發，率先推出了「美股投資組合包」，透過持續更新的議題式投資組合設計，不管是電動車、5G還是科技產業，即使是不熟悉美股市場的投資人，也能快速從議題式投資組合中篩選出相關標的。更重要的是，約定介面採用年輕族群熟悉的電商購物車設計，投資人可一次預約一籃子個股，同時幫你自動試算一籃子投資金額（包含匯率試算），讓投資下單跟逛網拍一樣便利。

新型態官網上線 提供不同族群專屬資訊內容

中信證券觀察到年輕數位族群喜愛「自己找答案做決定」，他們資料搜尋量大，不再滿足制式資訊內容，於2020年底推出創新的互動式官網，捨棄繁雜的資訊與產品介紹，以一頁式圖像說明方式，融入遊戲元素，讓投資人可以根據自己的個性與風險承受程度選擇合適的投資模式，希望可以協助投資旅程中每一階段的投資人都能輕鬆找到專屬自己的投資功能與資訊。

因應這些數位用戶喜歡自主搜尋、自主學習習慣，中信證券「數位證券學院」提供理財入門、名家專欄與投資教學等各類型金融知識，協助新手投資人培養正確投資觀念降低投資風險，加強個性化自主投資體驗。2021年中信證券將於新官網推出免費的「文章訂閱制服務」，期待未來透過訂閱制能進一步提供不同投資屬性的投資人更需要的知識內容。

活動有趣有梗！善用年輕人時下語言對話

2020年中信證券創新推出『投資Hold利窩』，以與客戶互動概念出發，自創兩大遊戲角色Holly、史霸克，讓用戶免開戶就能免費體驗「中信亮點APP」介面功能，活動上線半年，粉絲數已占整體下載數3成以上。所有活動視覺以鮮明的色彩呈現年輕世代崇尚自我主張及個性化的特質，股票交易市場持續熱絡，2021年一開始中信證券以「我的投資我定義」、「自主投資才是理財該有的樣子」為主軸，用年輕人時下潮話「錢沒有不見」、「投資就該有我喜歡的樣子」等，設計系列投資內心戲，結合台股「零股交易」制度與美股「定期定股」功能規劃一系列「台美股隨你WIN」行銷活動。

即日起至5月18日止，下載「中信亮點APP」並完成註冊，能享有許多優惠，另外，也特別針對美股「定期定股」交易，祭出活動期間「日日可約定、天天可交易」。協助小資族從小額、定期開始一步步熟悉投資台、美股市、培養投資理財的習慣。

中信證券的數位策略：想在客戶前面、透過數據精準提供客戶各種使用體驗

中信證券數位營運部指出，「數位化已不是一個選擇題，而是一條非常迫切且必經的道路，數位化的成功在於想在客戶需求前面，不循別人進度表，提供客戶創新且好用的投資工具，滿足投資人各種使用體驗，這些背後都伴隨著許多面向的數據及預測。」中信證券近年來藉由大數據團隊在數據創建、分析、設標過程中逐步分析、透過各種預測模型找出不同客戶樣貌與交易型態；以數據分析、市場調查等多元管道持續聆聽與蒐集客戶的想法建議，中信證券表示這些都是提供投資者客製化體驗的基礎建設，「我們如果做得越多，投資人需要煩惱的事情就會越少」秉持這樣的信念，中信證券將持續開發更多專業好用的功能服務，讓數位投資體驗持續向上提升。

中信證券理財網

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我的投資我定義，現在就下載亮點APP

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※投資人在進行投資決策時，務必自行審慎評估，並自負風險及盈虧。