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重壓800萬買台積電,僅賺8.7萬!期貨慘賠千萬...Joeman捶心肝告白:我曾犯的投資錯誤

重壓800萬買台積電,僅賺8.7萬!期貨慘賠千萬...Joeman捶心肝告白:我曾犯的投資錯誤

科技新報 / 邱倢芯

台股

科技新報 提供

2021-02-17 16:12

台股指數在鼠年飆漲了 4,000 點,尤其是護國神山台積電可說是領漲指標,坊間也因此出現不少理財達人與少年股神,不過並非每個投資人都荷包滿滿,也有不少投資人錯失了進場時間點,或是選對股卻沒能賺到大波段。曾經以橘子股票大賺千萬的知名 YouTuber Joeman 就沒有在這一波股市派對中大賺一筆,反而大多是持平、小賺,甚至是小虧。

 

「我就是股市菜雞啊。」Joeman 接受《科技新報》專訪時笑著指出,自己在 2019 年疫情開始肆虐全球時看空整體台股市場,且在 2020 年時鮮少持有股票。他解釋,因為自己作為一個新媒體工作者,主要收入來源都是業配收入,但是當時第一時間幾乎所有業配都抽單;也因此他當時從自己的行業狀況發想,直覺認為景氣將會變得非常差。

 

Joeman 指出,在 2020 年時自己沒有抱股過年,在去過年前就將手上股票全數脫手,寧願全數都換回現金。且之後股市就開始崩跌,當時 Joeman 還心想,自己判斷果然正確,股市果然崩了;但還不是最低點,自己就不會輕易下去撿,「要撿我也只會撿權值股,而且只會撿台積電!」

 

沒忍住!245.5 元買了台積電、258 元就脫手

 

Joeman 表示,自己是從 2008 年時開始買賣股票;在過去一段時日以來,他都不斷地被身邊的人提醒「2008 年大崩盤」的歷史;2008 年金融海嘯後,台股走了 10 年大多頭,爾後大家都在等台股崩盤。

 

而就在疫情發生後,Joeman  直覺「就是今年,要崩盤了!」

 

不過 Joeman 並不是僅靠「要崩盤了」的感覺,而是認真地回頭看了一下 2008 年的線圖,發現當時幾乎是崩了一整年;也因此 2020 年一開始出現狀況時,Joeman 第一時間就認為會崩盤,且在 2020 年時「崩不到底」、「才剛開始」。

 

「但自己沒忍住,看到台積電跌還是買了一些。」Joeman 表示,台積電當時從 300 多元開始跌,但是當時台積電事實上並沒有跌很多,Joeman 就沒忍住就先出手買了 19 張台積電股票;當時他以 245.5 元買進、在 258 元時賣出,大約現賺 3~4%,其實買進賣出時間間隔不過一天,但那個時候的 Joeman 是抱持著「有賺就走」、「已經比我一整年的定存還要多錢」的心態在買賣股票。

 

「仔細算算就知道,我當時花了近 500 萬重壓台積電,結果僅有賺 22 萬。」Joeman 指出,原本當時自己還很開心有小賺一波,但是端看現在台積電的股價,就只有「捶心肝」三個字可形容。

 

這樣的操作方式雖然是所謂的超級短線,但也相對地反映出 Joeman 完全看空台股的心態;不過,Joeman 也強調,自己並不是一直以來都只做短線操作,雖然看好台積電的發展性,但是對於 2020 年初時整個大盤是看壞的。

 

 

換了心態又沒忍住!再度出手重壓 800 萬買台積電

 

到了 2020 年底,當時台股已是一場歡樂派對,台積電股價在當時也衝到了 500 多元;那時 Joeman 再度心癢,在 2020 年 12 月初時再度買了 16 張台積電股票,均價買在 500 元左右。

 

「結果我還是沒忍住,在 12 月 24 日平安夜當天以 510 元再將所有台積電股票賣完。」Joeman 苦笑地說,那一波只有賺 1%大約是 8.7 萬。他也自嘲自己「超爛」。

 

不過 Joeman 解釋,自己在 2020 年底與 2020 年初的股票投資想法已經不太一樣了;在年初時是因為看空市場,而在年底時,是因為看到台股已經衝到萬四、萬五,應該是「絕對高點了」。

 

再加上 Joeman 當時注意到自己工作室中,以往都不玩股票的夥伴開始看起了股票,甚至在搭高鐵時,鄰座旅客每個人都在用手機看股市;以「擦皮鞋理論來說」,台股有可能隨時都會泡沫化,這就是為什麼 Joeman 在這一波股市大好的情況下仍只做短線,且短期內仍只會持續做短線、不敢長期持有股票,因為他認為最終台股一定還是會修正。

 

Joeman 分析,台股在這一段時間以來會這麼強,有 2 大原因:第一是美國無限 QE 讓熱錢到處竄,再者是台灣防疫能力強大,這讓華僑、台商的資金都回來台灣。

 

只不過,未來只要疫情開始和緩、有效疫苗問世,人們開始可以正常地出國,以及美國開始收手、停止無限 QE 時,整體股市歡樂派對就會結束;而至於這場派對究竟何時會結束?Joeman 也不敢確定,不過就他的直覺認為,有可能在 2021 上半年就會終了。

 

台灣防疫做太好,Joeman 理出新投資方式

 

不過除了台股歡樂派對外,Joeman 也在這波疫情當中,看到了一個有趣的投資方式。

 

Joeman 過去一段時間被外界批評太過炫富,尤其在去年砸了 800 萬買了一台二手藍寶堅尼(小牛)Huracan LP580-2 做為自己的生日禮物後,更加深大眾對於他炫富的印象。但有趣的是,Joeman 卻認為,自己是將買二手小牛這件事視為一種投資方式!

 

 

為什麼買二手小牛會是一種投資方式?Joeman 認為自己是一個非常喜歡以身體力行方式來印證某些說法、理論的人;而他上述提到了「熱錢回台灣」,但要如何印證熱錢回台這件事?他觀察到了台灣 2020 年的二手超跑市場是持平,甚至有微幅漲價的趨勢。

 

這件事在過去可能很難想像,因為像是小牛這樣的車款算是量產車,基本上價格會一直跌落;但是在去年台灣的二手超跑價卻可以微幅成長,這代表了許多熱錢回台,有許多有錢的 ABC、華僑因為疫情被迫回台灣,但是回到台灣後也沒有其他特別的休閒活動,因此只好不斷地買超跑來「玩」。

 

但在超跑市場需求高的情況下,超跑業者卻因為受到疫情影響而交不了新車,因此許多想再換下一部超跑的 ABC、華僑就開始轉往二手市場找車來玩,這也是為什麼二手超跑市場會在這段時間有微幅漲價的趨勢。且這樣的理論,甚至可以套用在其他奢侈品的市場中。

 

Joeman 表示,他的小牛原先在 2019 年底二手價大約落在 670~700 萬之間,但是在 2020 年的成交價大約漲到了 750~800 萬;如果今天是一輛全新千萬超跑,落地後價格至少折舊百萬元以上,而 Joeman 入手的小牛是 3~4 年車,掉價最多的區間已經結束,二手買進後掉價曲線已經和緩。

 

為了印證熱錢回台且短期內熱錢也不會出去,Joeman 在去年以約 800 萬買下了這台小牛,並可能不久的將來會將這台小牛再賣掉,他有信心可以當時買入的原價售出(等於這段時間是免費持有小牛),又或者可以再高一點的價格將這台小牛賣出。這就是為什麼會說,買賣二手小牛也是一種投資方式。

 

最好的投資方式──專注本業

 

不過說到底,投資理財方式百百種,到底對於 Joeman 來說什麼樣方式才最好的?Joeman 僅悠悠地回應「專注本業」。但實際上「專注本業」這件事並不代表 Joeman 不再做任何的投資,而是因為他的 YouTube 事業仍夯,業配、合作邀約不斷,如果想要買股票,未來他也會選擇一些不需要盯盤的股票。

 

此外,Joeman 也指出,自己對於投資理財有一些準則,他不買保險、債券,而期貨在賠了上千萬後現在也不玩了;且他也強調自己不開融資,因為 Joeman 認為自己不是專業相關人士,除非真的對某一支股票很熟,甚至是接近內線的等級,不然自己絕對不會開融資;也因此,今天不論是賺、虧,都不會超出他的能力範疇之內。

 

另一方面,目前在新莊已有一間房的 Joeman,未來也考慮在中南部再購置 1~2 間房,不過他都考慮作為自住用,並不會想當房東或是當投資客,而是將房產當作是防守性資產。且 Joeman 也認為,買房是一個很有效的強迫儲蓄方式,他也相當建議 28~30 歲間的年輕人可以考慮買房自住,雖然一開始繳房貸可能會有點痛苦,但過了一段時間後就會發現,擁有自己的一間房真的很不錯。

 

除此之外,Joeman 也考慮在疫情結束後到日本置產。為什麼?很簡單,因為他以往也時常聽人提起,到日本置產「一定賺」,而喜歡身體力行印證某些論點的 Joeman 自然也想買間日本的房子看看是不是一定賺。

 

本文獲科技新報授權轉載,原文:股市菜雞錯失 500 萬!看對台積電起漲點卻太早賣的 Joeman 血淚分享

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

 

我們試著思考並回顧過去歷史,鑑往知來,期許學到教訓。本文由工作夥伴江若寧(一九九○年~,台北大學經濟學系)、張中宜(一九八五年~,政治大學財務管理所)、黃奕穎(一九八七年~,中正大學會計與資訊科技所)、邱政緯(一九八八年~,台灣大學化學工程所)共同撰述,與讀者分享美元危機的歷史,並探討發生後,全球經濟可能的變化與避風港。

 

國際收支(Balance of Payment)為經常帳項目加上資本帳項目(Capital Account),反映一國因貿易、資本流動產生的貨幣流入與流出。在過去金本位制時代,引發美元危機的最主要因素是來自國際收支逆差(BOP Deficit)的惡化。

 

二戰結束後,美國啟動馬歇爾計畫,由政府帶動大幅支出援助歐洲重建。一九六○年由美國政府支出的援助經費高達五十三億美元,因當時美國貿易仍處在順差情況,大幅抵銷此一支出影響,當年度美國經常帳盈餘達十五億美元;然而在資本帳項目上,由於美國資金大舉投資外國市場,當年度資本流出(Capital Outflow)為二十五億美元,產生國際收支逆差達十億美元。

 

在流通的美元價值遠大於美國國內儲備的黃金價值下,引發美元危機,資金大幅自美國外逃,使當年度的道瓊指數下跌九.一%,德國馬克、日圓與外國股票成為資金避風港。經過一九六○年第一次美元危機後,投資人對於美元在金本位制下的信心開始動搖,間接引發一九六八年二次美元危機與一九七一年金本位制的終結。

 

一九七一年八月十五日,時任美國總統尼克森(Richard Nixon)宣布不再採用既有的貨幣體系,自此金本位制宣告瓦解,黃金自脫鉤前的每盎司三十五美元,大漲至一九七四年的一八三美元,漲幅高達四二二%。疲弱的美元引發通貨膨脹,並且戳破當時的美股大型股泡沫──漂亮五十(Nifty Fifty),在一九七○年代有將近五十家藍籌公司大幅高估。

 

一九七一年到一九七四年,美國道瓊指數大跌三一.五%,CPI(消費者物價指數)年增率更在一九七四年暴增十一%。美元危機發生後,幾乎所有在美國的資產無一倖免,美國房地產價格在此期間亦下跌四%。

 

除了美國外,金本位制也使資金大幅逃離當時的主要儲備貨幣:英鎊,英國富時一百指數於一九七一年到一九七四年下跌五○%。資金逃往新興崛起的國家(如以製造崛起的德國、日本兩國),德國DAX指數同時期僅下跌十二%,且德國馬克相較美元大幅升值二五%;日經平均指數同時期逆勢上漲八一%,日圓相對美元亦大幅升值三○%。

 

如今,美國雖然長期維持經常帳赤字(二○一九年四九八四億美元),主要來自貿易逆差的影響,但是外國投資流入增加一.三八兆美元,如今,非美國家總計持有美國公債達六兆美元,即如今強勢的美元本位制是由各國央行將大量外匯存底買入美國公債,以及外國資本流入投資美國股債市場所支撐的結果。

 

在後疫情時代,美國、歐洲、日本相繼推出史無前例的寬鬆措施,在美國聯準會(Fed)最新的聯邦公開市場委員會(Federal Open Market Committee,簡稱FOMC)會議紀錄上更提到,考慮祭出二戰時期的殖利率曲線控制(Yield Curve Control,簡稱YCC),長期壓低短中長期的債券利率。

 

一九四二年,美國剛開始施行殖利率曲線控制後,CPI年增率即飆升十一%;若美國開始新一輪的寬鬆措施,刺激通膨升溫,美元危機的風險可能增加,屆時,美國的資產(股匯債市)便可能因為資本外逃現象,而大幅下修。

 

以過去經驗來看,在美元危機發生後,只有抗通膨商品,以及財政扎實且新興崛起國家的市場能倖免於難。如今,崛起的中國市場,正積極進行人民幣國際化,並且逐步由世界工廠,轉變為科技導向的內需服務業;此外,如亞洲較成熟的新興市場(如台灣、韓國),因儲蓄率高、持有大量外匯存底,一旦爆發美元危機,這些國家或有機會成為如一九七○年代德國與日本的避風港角色。

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