行動裝置發展，改變了人的生活習慣，食衣住行育樂，現在藉由數位軟體，幾乎都能隨時、隨地，透過手機或穿戴裝置完成。投資理財也不例外。過去必須埋首在電腦前，悉心研究投資標的，現在利用APP軟體，就能輕鬆找到自己理想中的投資組合。
凱基證券財富管理自行開發出「理財快e富」APP，針對不同客戶需求，提供獨家設計功能；尚未成為凱基證券客戶，也能以訪客身分登入，體驗APP各項功能。對基金投資族來說，透過這項APP，就能大幅提高投資效率，精準找到符合自己需求的產品。
12項基金篩選指標 投資老手精準布局
舉例來說，王先生投資經驗豐富，對市場趨勢有套自己的想法；過去不但會參加投資論壇、還會主動蒐集研究報告，進行分析與決策。透過「理財快e富」，現在，他就能輕鬆地從軟體提供的研究報告、財經訊息中，掌握自己有興趣的投資主題；再經由APP的「基金搜尋」、「基金比較」、「技術線圖」功能，挑選出符合自身需求的基金。
倘若王先生看準長壽趨勢，近期對生技醫療基金興趣濃厚，打算在投資組合中，配置相關基金。他就可透過「理財快e富」，點選「基金搜尋」功能，畫面就會跳出十二項篩選條件，包括：境內外、基金類型、投資區域、基金公司、計價幣別、基金規模、配息頻率等。
假設王先生偏好境外基金，他便可直接勾選「境外基金」選項；接著在「基金類型」下拉式選單中，挑選「健康護理股」；另外，他希望基金具一定規模，還可在「基金規模」選單中，設定規模必須大於五百億台幣。勾選這三項條件後，就可搜尋出包括：富達全球健康護理基金、摩根JPM環球醫療科技基金，及駿利亨德森環球生命科技基金。
三檔基金跳出後，若王先生只打算買其中一檔，就可進一步透過「基金比較」功能，同時針對淨值走勢、績效排名、年化標準差、夏普值、波動度及風險報酬等級進行PK，最後就能選出自己想要的基金。
從市場研究、分析、挑選標的到下單，都在一個APP中完成，數位科技讓投資理財變得更容易。
凱基精選套餐 投資新手或忙碌小資秒完成資產配置
若是忙碌的上班族，平時埋首於工作，不像王先生這樣身經百戰、對市場趨勢敏銳，且具獨立思考力，那麼透過「凱基精選」組合套餐，也能輕鬆選定與自己最速配的投資配置。
所謂「凱基精選」機制，是依據中華開發金控調研處對市場的區隔，將股市及債市區分為九大類，分別是：美股、歐股、日股、新興亞洲、陸股、美國公債、投資等級債、高收益債及新興市場債，依據三個月、六個月、一年及三年績效排名、波動度表現在前二分之一的基金(屬於量化分析)，搭配凱基證券深入分析基金的投資內涵(屬於質化分析)，作為精選基金投資組合的產品池，最後運用Markowitz的現代投資組合理論與效率前緣，導引出「精選保守型」、「精選穩健型」及「精選積極型」等三種不同風險屬性之最適投資組合。此後凱基證券將每月依照市場趨勢變化及基金表現，重新調整投資組合之股債配置比例或投資標的(再平衡機制)。
投資人可以依據自己對風險的承受度或理財目標，選定適當的投組套餐，並定期跟隨凱基證券的建議，檢視投資組合績效並進行再平衡調整，穩健累積財富。
理財快e富 滿足不同客群理財需求
專家團隊做後盾 線上理財讓投資變簡單
凱基證券設計這款理財APP最大目的，在滿足不同投資人特性，不論是已具備投資經驗及知識的「理財自主型」、或仰賴專家意見的「參考專業型」投資人，「理財快e富」都能成為選定標的、便捷好用的小幫手。
像王先生具備投資經驗，且偏好自主掌控，就可利用APP提供的投資分析工具，例如「技術線圖」，可透過走勢分析，掌握基金趨勢；或可搭配「雲監控」功能，設定基金價格或報酬率，只要達到目標，就會發出通知，停損停利都能及時反應。
而一般上班族或投資新手，也不用費心研究經濟數據、挑選基金標的，只要透過「凱基精選」，就能享有專家團隊最深入的分析成果，依每個人的投資屬性不同，都能在風險與報酬之間取得適當平衡，輕易地在手機上就完成基金資產配置之交易下單，同時掌握與追蹤投資績效，讓投資這件事，變得更簡單可靠。
「為您思考，做得更好」的服務理念與宗旨，是凱基證券財富管理一直不變的堅持與自我期許
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