對每個家庭而言，財富傳承象徵愛與責任的實現，財富管理的風險控管因而格外重要，穩健資產增長確保永續傳承。
直到陳先生因繼承父母資產而擁有一筆財富，才意識到自己面臨迫切的理財需求，他自己生活無虞，最大願望就是善用這筆來自父母的資產，以五至十年的中長期投資規劃，累積為成年兒女購置新居的資金，讓家庭財富持續傳承。
許多家庭面臨與陳先生類似的財富傳承課題：首先要為自己的退休金「保本」，其次是將傳承得來的家庭財富，藉著投資持續增長，並為傳承下一代做好準備。
全方位投資理財專家
診斷家庭財富、評估投資屬性
家庭財富管理與傳承，其實涉及廣泛的專業領域，涵蓋投資組合布局、訂定合理投資報酬率及避險等議題，可透過諮詢專家意見取得專業理財建議。
由於陳先生的理財需求涉及資產移轉的專業規劃，中國信託安排理財規劃師與理財專員一同針對贈與稅與資產移轉至兒女名下提供諮詢服務。諮詢過程中，理財規劃師的建議展現周延而全面的考量，讓陳先生對達成傳承目標深具信心。
根據理財目標與風險承受度
量身打造最適投資組合
為更深入瞭解客戶需求，中國信託透過「客戶投資意向問卷」與訪談瞭解陳先生重視的三項需求條件：穩健投資、投資績效、可設定投資組合的短線停利出場報酬率。理財規劃師以客戶需求為前提，及中國信託自行開發的「投資計量預測模型」輸入客戶的需求與偏好參數，篩選出符合規劃的標的，進行投資組合配置，並製作客戶專屬的投資建議報告書，讓客戶充分了解投資組合的布局策略。
針對高資產客戶
以專責投顧中心 監控市場風險
由於高資產客戶普遍重視風險控管，中國信託投顧中心隨時監控市場狀況、篩選具投資價值的基金標的，讓客戶可持續獲取資本財，提供包括量身訂製的投資組合、售後服務與市場風險戰備預警機制等服務，同時，為提高守護客戶資產的效能，特別設置「投資戰備預警模型」，提前預測風險性資產的下跌走勢，採取因應措施，減少資產減損的風險。
當投資組合建置完成，售後服務機制也隨即展開。由理財規劃師、後台團隊、理專進行三方即時監控，一旦持有基金出現市場趨勢轉弱、單一基金或投資組合停損停利等重大突發事件，相關人員會盡快聯繫客戶，提出調整建議對策，讓客戶隨時掌握投資動態。
專業與應變能力
協助客戶通過市場波動考驗
二〇一五年七月六日至十月二日，肇因希臘脫歐、美國升息疑慮、中國匯改等，市場劇烈波動歷時約三個月，期間MSCI指數一度大跌十一．四％。陳先生受惠預警機制，成功避開這波股災。
親身經歷市場考驗，陳先生更加深刻體認：中國信託的專家角色無可替代，是值得放心倚重的金融智庫及管家。藉由中國信託理財規劃師的諮詢協助，可以達成家庭的理財夢想，兼顧投資、保障、傳承三大面向，而且中國信託金融產品選擇多元，滿足各種理財目標與投資屬性，為客戶把關投資組合與風險監控，有效率布局財富管理與家庭生活品質。
