隨著國內財富管理市場進入百家爭鳴年代，銀行財富管理團隊除具備不同領域的理財專業，以滿足複雜的理財需求，同時發展出多元商品投資模式，在不同人生階段，找到最適當的投資理財管道及工具，充分展現團隊「專業」能力，是所有財富管理銀行最重要目標。
製定優勢理財規劃
隨著人生各階段的改變，財富管理的需求已非單一產品或工具就可解決；全方位的專業團隊共同討論，研擬對策，才能得到最適解決方案。每位客戶的投資屬性，對風險的承受能力，財富累積目標及資金用途皆大不相同，如何明確辨別客戶的風險偏好與理財目標，是財管銀行最大考驗。
為釐清客戶投資屬性，首先就量化分析與風險分類進行，接著，透過質化分析，由理專了解客戶理財動機；藉由銀行資訊系統，掌握客戶各種負債資訊；例如，房貸、信用卡消費等。
充分了解理財目標後，專業投資團隊將依據客戶的需求，提供適切的資產配置建議，或依理財目的，配置多元產品海外股票、債券基金及ETF、海外債券、結構型產品以及保險等理財工具，並適時檢視、調整，因應環境變化。
專家團隊陣容完備
為客戶財富把關
中國信託財富管理以理財專員為客戶的主要服務窗口，搭配各領域的專家團隊支援。例如，理財規劃師、保險規劃師；而高資產客戶則由資產規劃師、資深保險規劃師，及理財智庫稅務、不動產及法律相關領域專家，與理財專員共同提供專屬服務。
中國信託專業投資團隊，分別來自投資、保險、稅務、不動產、法律、私人銀行等領域，不只外聘專業人士，更自行培育專業人才。除必備專業證照外，甚至具備了證券分析師、CFP(認證理財規劃顧問)、CFA(特許金融分析師)、會計師或地政士、不動產估價師等專業證照，搭配豐富的實務經驗及例行專業訓練，滿足客戶的理財需求。
全方位家庭理財規劃
讓客戶安心邁入退休生活
中國信託台南區客戶林先生，是上市公司股東；已婚，育有三名子女，隨著年紀漸長，近期萌生退休想法；並思考資產傳承計畫及國外不動產議題。
林先生與銀行往來業務，多以存款及儲蓄險為主，相當倚賴理財規劃師的定期專業諮詢，從中了解市場狀況，財稅訊息等財經新知，作為在投資布局及理財配置上的參考。
活／留／存
建構富足人生財富的金三角
重視專家意見的林先生，為進行退休後的金流規劃，將家庭理財解決方案，交給中國信託從完整的家庭角度、利用「活、留、存」財富黃金三角概念，共同研擬專屬的家庭理財規劃。
在「活」的部分，資深保險規劃師考量，林先生每年能擁有穩定的金流（還本終身壽險），不會因保險到期而中斷，妥善避開到期資金再投資風險。「存」的部份，考量林先生投資屬性偏好保守且長期投資，由資產規劃師提供保本結構型商品作為參考。
至於 「留」的部份，理財智庫善用每年贈與免稅額度，將資產逐年贈與子女，同時提出子女未來繼承股票，及不動產時的贈與規劃需求。由於理專長期用心服務，成功獲得林先生對中信理財團隊的信任。
中國信託專家團隊共同提出的專業意見，偵測到林先生即將面臨退休而衍生出來的理財需求，並且透過不同領域的專家共同參與規劃，提供更即時、更方便的服務，完整滿足林先生家庭理財需求，自此之後，理財投資的大小事，林先生第一時間都會詢問中國信託理財團隊，成為終身的諮詢商量夥伴。
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