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壽險資金布局中國 投信先嘗甜頭

壽險資金布局中國  投信先嘗甜頭
金管會擬開放壽險資金西進中國,投信業者摩拳擦掌以待。

歐陽善玲

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690期

2010-03-11 10:46

金管會擬開放壽險資金投資陸股,但陸股目前仍陷盤整格局,短期之內投資效果恐難顯見。扮演壽險業者初期「登陸夥伴」角色的投信業者,反倒成為開放政策下的優先受惠者。

繼金管會開放國內投資人以券商複委託方式,進行紅籌股相關交易後,壽險公司也可望加入開放行列,布局香港掛牌的中資企業,投資紅籌股。消息傳出後,國內指標性壽險業者包括國壽、新壽及富邦都對這項政策開放表示肯定。

 

不過,由於中國加速祭出調控政策、打擊房市,壽險業者即便有意布局,但實質績效恐怕不易立即顯現。

 

反倒是早壽險一年進軍中國股市的投信公司,近來開始密切研究壽險業者切進陸股的新增大餅,在金管會的開放政策中,將意外成為優先受惠者。

 

對於金管會開放壽險業投資紅籌股,國泰人壽副總經理林昭廷表示,由於壽險契約保費持續流入、但目前投資管道可提供的收益率多半偏低,過去壽險業就一直希望能投資中國股市。「畢竟投研團隊看好新興市場發展,而中國又是全球布局很重要的一部分。少了中國,資產配置規畫就沒有那麼完整。」

 

富邦金控總經理龔天行則認為,金管會開放壽險投資紅籌股,是正確方向。如果能再放寬H股投資限制、並逐步開放投資A股,就更理想。目前富邦人壽可運用資金為一.二至一.三兆元,海外投資部分已接近滿水位三五%,現正送件申請將海外投資部位提高至四○%。一旦金管會正式開放投資紅籌股,富邦也會在第一時間展開布局。

 

新光金控協理徐順鋆說,壽險資金龐大,急需投資工具、活化資產,政府開放投資紅籌股,幫壽險公司解決不少問題。不過,徐順鋆也表示,新壽現在對布局中國的比率或金額還沒有具體想法。
 

新壽可布局資金還有一千億元、國壽也在一千一百億元之譜,壽險公司等於已備妥銀彈,就等政府放行。

 

相對於壽險業者的摩拳擦掌,投信業者普遍認為,目前陸股仍在盤整階段,此時進場雖然尚稱合理,但布局動作必須加快,否則更難在短時間內獲得期待中的利潤。

 

有趣的是,儘管對中國股市後市的看法相對平淡,但不少投信業卻又已在第一時間「登門拜訪」壽險公司,企圖搶攻這波紅籌股的開放財。投信業者表示,壽險公司雖有投研部,但基金公司畢竟是多了一年實戰經驗,因此成為壽險業進軍陸股初期的適當管道。

 

據了解,部分具有金控背景的壽險公司,已開始密切與自家投信公司研究布局紅籌股的適當策略。而其他缺乏「壽險富爸爸」的投信業者,則更加積極對外敲門。寶來投信總經理劉宗聖即表示,近來公司有不少同仁,已積極接觸壽險公司,也開始著手以「指數基金」為元件的連結商品,「為壽險資金上門做好一切準備。」

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