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四要一沒有 快速滾出第一桶金 P.84

四要一沒有  快速滾出第一桶金 P.84

2007-06-21 17:31

新手投資海外市場,普羅財經董事長林建鋒認為,要謹守「四要一沒有」原則,才能在資金較少之下,獲利穩健成長。第一、要了解自己的投資屬性,第二、要有資產配置概念,第三、要設立理財目標,及停損、停利點,第四、要定期檢視投資標的表現。最後,沒有短線交易問題。

對沒有投資經驗的新手或社會新鮮人來說,以十萬元左右資金投入海外市場,在須兼顧資產配置的情況下,短時間內想要獲得不錯報酬,幾乎不可能。除非以集中、重壓單一標的方式進行布局,才可能異軍突起。否則績效多以小碎步方式前進,時間一久,才有可能開花結果。

普羅財經董事長林建鋒指出,投入資金在十萬元以下的投資人,多半以年輕人為主,屬於資產累積剛起步階段。此時,較沒有經濟壓力,也沒有房貸、生活負擔,理財目標以快速滾出人生第一桶金為目的。因此,投資組合應以股票型基金為主,不用特別配置債券基金。

再以積極、穩健及保守型投資新手個性區分,隨著屬性不同,投資組合策略也不一樣。就積極型配置來看,林建鋒建議長線題材豐富、多元的新興市場基金,應占投資比重五成以上;另外產業類基金,至少可配置二成左右。剩下部分,才是全球型及歐美成熟市場基金。

穩健型投資人資產組合,則應降低新興市場、或產業類基金投資比重,並提高歐美大型股基金配置;至於保守型投資人,除了將波動較大的新興市場,比重降至最低外,還要同步增加全球股票型基金、及歐美大型股基金投資比重,最少逼近九成左右。林建鋒利用短中長期績效平均,並加計風險考量,篩選出海外基金優質標的,供投資新手參考。

了解投資屬性 才能選對標的


除了嚴選標的,進行布局外,林建鋒還提醒新手,投入海外市場時,要謹守「四要一沒有」原則,才能在資金相對較少的情況下,獲利穩健成長。第一、要了解自己的投資屬性;第二、要有資產配置概念;第三、要設立理財目標,及停損、停利點;第四、要定期檢視投資標的表現;最後,沒有短線交易問題。

林建鋒解釋,了解自己的投資屬性,就是認清風險定位,如此才會選對適合自己的標的;而具備資產配置概念,能幫助自己不偏頗。另外,設立停損停利點,能培養投資紀律,定時審視投資績效,才能汰弱留強,反映市場變化。至於短線交易則不符合基金長期投資精神,投資人千萬別以玩股票心態,來操作海外基金。

最後,新手投資人還可特別留意手續費問題。以布局海外基金為例,由於報酬率易受匯率波動影響,一旦台幣走升、海外資產部位出現匯損,基金帳面獲利先打折扣不說,再扣除手續費用,投資人實際落袋的部分,將比想像中更少。

因此,投資人可細心比較各銀行手續費優惠,特別是投資機構常不定期推出手續費折扣,不無小補,對社會新鮮人來說,將有意想不到的效果。
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