隨著愈來愈多券商推出小額買債的服務,「直接投資債券」不再是富人專利。從「直投債達人」的分享中也能體會,相較於債券基金或ETF,手握債券能讓理財人生增添更多安定感。
二○二四年最令金融市場跌破眼鏡的現象,莫過於債券價格未因美國降息而起漲,原本以為的投資「送分題」,反倒成了讓大量資金套牢的「大魔王」。
但與眾多慘遭套牢的「債蛙」不同,有一群債券投資人老神在在,他們在美國十年期公債殖利率走高、債券價格下跌時,趁勢逢低布局債券,而他們看準的,並不全然是降息後的資本利得,而是二十年難得一見的高殖利率,可為他們帶來誘人的息收金流。
CFP認證國際理財規畫顧問吳盛富便是其中一員,他在美國十年期公債殖利率升逾三%時,便以每次兩萬至三萬美元資金,分批投入美國三十年期公債,整體債券部位取得價格低至六、七十美元,平均殖利率達四%以上。