到基金交易平台下單，很多人看重的是便宜的手續費，但歷經這一波投資市場劇烈波動後，客戶要的不只是費用低廉，還要更專業詳盡的投資建議與一站購足的介面。「鉅亨買基金」總經理張榮仁分析，隨著金融科技與智能服務逐漸普及化，投資人在自主理財觀念上也有了明顯的轉變。
根據投信投顧公會截至2022年3月底的資料統計，境內外基金總體規模再創新高，達新台幣8.78兆元，近1年規模成長近5％。張榮仁強調，相對於整體市場，透過基金交易平台下單的成長比例更為顯著。以「鉅亨買基金」為例，近3年每年的交易量皆以倍數成長，2021年的交易金額更逼近1000億元台幣。
張榮仁指出，過往很多人都有「到銀行買基金」才能得到服務的迷思，不過，疫情嚴重阻隔人與人的接觸，卻快速催化了數位金融的發展。透過基金平台進行交易，除了避免與人接觸之外，開戶及交易更快速即時，加上享有多重費用上的優惠，包括不定期推出的手續費優惠方案，以及免收信託保管費等優勢，因此，近年來相當受到投資人的青睞。
「有觀點、講科技」 鉅亨買基金成為國內最大民營基金平台
國內的基金交易平台多以提供基金買賣為主，而鉅亨買基金則是市場上少數兼具「有觀點、講科技」的基金平台。張榮仁提到，公司成立7年來，已成功打造一支專業的投資研究團隊，隨時提供市場最新觀點與基金產品評論，至今專業形象深獲投資人認同，更為客戶創造長線獲利。隨著開戶數及交易動能的大幅成長，鉅亨買基金已是國內最大的民營基金平台。
為能在數位交易平台界成功立足，鉅亨買基金的定位並不侷限在提供基金交易服務及專業投資分析的角色而已，而是透過不斷開發投資系統、積極優化使用介面，將科技的應用整合在金融服務裡。
像是在2019年，鉅亨買基金即與工研院合作推出AI智能理財系統，即使是新手也能輕鬆享受專業的投資服務；2022年更推出國內首個完全聚焦在基金交易的APP，主打「隨時隨地，買好基金」，在金融創新領域與提升客戶體驗上，再度達成重要里程碑。
此外，不少投資人逐漸覺醒，銀行的推介與客戶利益往往存在衝突，因此自主投資人的數量正逐漸增加，到鉅亨等基金平台下單更是大勢所趨。鉅亨買基金目前提供多達59個基金品牌、近3,400檔的基金讓投資人交易，加上AI智能理財服務與主題式的投資組合，也有效解決投資人不知如何選擇基金標的的痛點，進而成為投資人信賴的高黏著度使用品牌。
響應ESG與投資人共創美好價值
在永續投資方面，鉅亨買基金也跟上潮流熱烈參與，除了成立「ESG永續投資專區」外，並從倡議、教育及投資三個面向著手，教投資人看懂趨勢、輕鬆投資，並與Lipper合作「ESG績效榜」，提供每一檔基金公開透明的ESG綜合評分資訊，以更客觀、權威的數據讓投資人做判斷。
張榮仁強調，隨著環保意識的強化，再加上這兩年疫情衝擊，各國政府相繼推出ESG相關政策，在各項紅利加持下，ESG引領長期投資的趨勢已銳不可擋，全球ESG相關基金發行檔數更將邁向5,000檔大關，永續投資影響力持續爆發，鉅亨買基金除了自2021年起每年舉辦ESG投資趨勢論壇，更推出聚焦「永續投資」的投資組合，讓客戶在ESG投資時更容易入手。
打造首款買基金APP
鉅亨買基金造福行動理財族
有鑑於投資人對於手機的依賴度高，加上重視交易機制的安全性與便利性，鉅亨買基金積極投入資源不斷精進平台的交易機制，去年3月問世的鉅亨買基金APP，就是將科技應用在基金下單管理上，也是台灣第一支完全聚焦在基金交易的APP，打破過往投資人要透過不同網站閱讀基金新聞，再篩選比較，進而又再到管道下單投資的藩籬，鉅亨買基金自詡不只是一個基金交易平台，透過鉅亨買基金APP的一站式管理服務，不僅可一次解決投資的疑難雜症，更能隨時掌握市場最新狀況，把握投資機會。
在金融科技投資下足了功夫，搭配精準的AI推薦系統，成了鉅亨買基金營收持續成長的重要關鍵，「我們投資軟體開發的金額雖高，但用戶數已明顯有長尾效應，」張榮仁說。
鉅亨買基金近3年來的開戶數以1至2倍的比例在成長，近1年來的月均交易量近新台幣80億元，其中每月平均定期定額申購達新台幣16億元以上，銷售動能已晉身金控級銀行水準，顯示國人對基金平台的認同度持續上升，透過平台買賣基金已成為重要趨勢。
張榮仁說，追求獲利不是鉅亨買基金唯一的目的，持續投資金融科技（Fintech）技術、創新商品與應用平台，加速推廣投資人使用「鉅亨買基金APP」下單，隨時掌握市場最新動態，進行投資組合最適宜的調整，成為台灣創新金融的領頭羊才是目標。
鉅亨買基金APP以一站式管理基金交易 ，讓投資人可「隨時隨地，買好基金」。
