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30多歲放棄國考,他邊上班邊操盤把12萬翻到7千萬:散戶總被大戶當韭菜割的3大原因

30多歲放棄國考,他邊上班邊操盤把12萬翻到7千萬:散戶總被大戶當韭菜割的3大原因

游牧民

全球股市

shutterstock

2021-03-08 14:07

編按:作者用480萬韓元(約新台幣12萬元)的閒餘資金邊上班邊操盤,3年賺到30億(約新台幣7千5百萬元),2017年,他參加KB證券投資王實戰投資大會,在1億元賽制中,創下421%報酬的最高紀錄。

 

(文中幣值皆為韓元,1韓元約等於0.025 新台幣,若出現其他幣值,會特別標示)

 

症狀:誤以為本金要很多

 

我到目前為止都沒有替別人操盤過,也沒有跟人合資投資的經驗,但是周遭知道我報酬率的人,經常會提出要我幫他們操盤抽手續費的提議。先別說這件事是違法的,這還真是只有完∼全∼不∼懂的新手才能說出來的話。當我投資到一定水準之後,我會保留50%以上的資金。如果我有1億元(約新台幣250萬元),就只會先動用5,000萬(約新台幣125萬元)買股票,剩餘的5,000萬用來等待加碼,用來當作子彈,等好的投資標的出現時使用。

 

我自己的錢都沒有全部梭哈,如果這當中還混了別人的錢,不過是瓜分了自己的報酬,賠了夫人又折兵。(但如果一次託付100億給我就另當別論了,哈哈哈,但是上班族能有這筆錢的話,幹嘛拿來買股票呢?)

 

如果說一開始投資股票的資本必須夠大才行,那我應該要收下別人的錢來進行投資吧,但其實我證明了股票也可以從小額投資開始。我自己不就是從一開始的480萬,到一年後的1.5億,創下了大概3000%的報酬率。

 

你應該會想「這不過就只是特殊案例而已」吧?所以我帶著一個跟我關係很好的弟弟做了測試,但我並非只是跟他說要買什麼股票,而是要求他照著我的投資方式來做。他一開始只有3,000萬元(約新台幣75萬元),還不到一年內就變成了1.3億元(約新台幣325萬元)。

 

我的方式還算滿正確的,只不過需要鑽研學習,應該說是非常需要鑽研和學習。我前面也提過,我每天晚上10點下班後,就會開始研究股票到凌晨2、3點。我已經好幾年沒有看連續劇了,電影也只有偶爾才看(其實應該要多看電影才對,舉例來說,如果我親自去看了《犯罪都市》這部電影,應該就會有機會買下製片公司Kiwi 傳媒集團的股票);我真的很喜歡玩遊戲,所以也買了索尼最新的遊戲機,不過也只有玩了一次,雖然我真的很想沉浸於此,但是如果只玩遊戲,哪來的時間鑽研學習呢。

 

總而言之,我想說的就是:股票可以從小額開始投資。假設我們從500萬(約新台幣12.5萬元)開始投資,每個月有20%的報酬率,那麼36個月,也就是3年過後會有多少錢呢?29.6億元。不可能有每個月20% 報酬率?那每天1%的報酬率呢?是不是覺得很有可能?即便是只有100萬的小額投資人,只要找到對的方向與投資原則,3年後也可以擁有1億元。

 

我從480萬開始,在2年5個月內賺到10 億元,又在2年10個月的時候賺到20億,第3年的時候賺到30億元,千萬不要覺得這不可能。在短短的人生中,當你判定為不可能的瞬間,我們的極限就會被局限。各位只要打破刻板印象與偏見,這就會變成有可能。

 

我身邊有很多人想要投資股票,卻拿沒有本金當藉口,遲遲不開始投資。每當我看到這樣的人,內心的一角總是有一股無法抹去的鬱悶。難道我是一開始就賺這麼多錢的嗎?剛開始從小額投資,當然報酬金額也不會太高。

 

但是我深感當初能以小額開始投資,真的是上天賜與的幸運。假如我是從幾千萬或是幾億開始投資股票的話,還會擁有像現在一樣安全穩健的投資能力嗎?我想答案應該是絕對不行吧。

 

很多散戶都是像飛蛾一樣,衝進股票市場受了重傷然後離去,認為「股票就是賭博」,頭也不回的就走了,當然這些人還會再回來,所以現在的你們才會讀著這本書不是嗎?

 

關於人生的穩定性,我在前面已經提過,但股票的變動性比薪資高上許多,其中的報酬與虧損會對人生造成的影響也比較大,所以投資人應該要訓練能夠承受這種變動的「心靈肌肉」。剛開始應該要像熱身一樣,用自己能夠輕鬆管理的小額開始投資股票,一開始就高談闊論著「資本」、「本金」的人,從出發點開始就已經是錯的了。

 

仔細思考看看吧。假設你今天只有10萬元的股票,你覺得會虧損還是賺錢呢?我想答案應該是後者吧。持有自己能夠承受的金額來看整個市場,很多東西會看得更加清楚。如果用著想一夜致富的心態來看這個市場,就會看不見真相,就像是一匹只望前不望後的賽馬一樣。

 

我認為200萬(約新台幣5萬元)的本金就很足夠了,甚至再少都沒有關係。

 

 

症狀:覺得「就算大家都在賠錢,但我一定會賺」

 

最壞的結局一定輪不到自己?這是最傻的錯覺。投資股票的散戶們,往往總是抱有一種自己一定會賺錢的信仰,但事實是很殘酷的。

 

2017年玫瑰大選(編按:韓國總統大選原定於12月20日舉行,但由於前總統朴槿惠涉及弊案下台,導致當年大選提前於5月9日舉行,被媒體稱為玫瑰大選)的時候,大選概念股強勢看漲,但是統計報告卻指出其中83%的散戶投資人都賠了錢。怎麼會這樣呢?原因雖然很多,但我認為問題出在人們相信自己一定會賺到錢。

 

買進之前幻想著這支股票一定能為自己賺大錢,但是你要知道的是,會這麼想的人不是只有你一個。股票是心理遊戲,大部分的情況下,我所想的別人也想得到,對於情報較少的散戶而言更是如此。

 

讓我來舉一個很常見的例子。

 

住在首爾的趙惠昇(假名)偶然透過同事得知,「一間名為三三精密的上市公司,要進行規模數百億的第三方配股」。認為自己獲得高級情報的惠昇,把大部分的閒餘資金都拿去買了三三精密的股票。

 

散戶們的情報都有一種特性,就是隨時都可能會變成送錢給別人賺。自己所得知的其實只是「小道消息」,但由於缺乏判斷情報品質的素養,所以出於想「在股票漲更多之前快入手」的心態,先買了再說。這就是散戶墳墓的起點。

 

在股價上漲間買進,接著股價逐漸走下坡。抱持著忐忑不安的心情,好似大發慈悲般的向關係比較好的同事、家人說這是個「高級情報」,到處散播三三精密的好消息。會傳到散戶手上的情報,大多都是經歷這樣的過程之後,才在所有散戶之間傳開,結果這項情報變成眾所皆知的情報。

 

等你得知這個消息後已經過了一個月,開盤前消息真的公告了,總市值1,000億的公司進行了規模高達800億的第三方配股,大股東換了人,實質上是一場借殼上市,真的是絕佳的好消息。

 

心如鼓擂,終於要出頭天了嗎?苦盡果然會甘來。會漲2倍嗎?還是3倍呢?各個網站的證券留言板都充滿激動的散戶們,甚至出現了許多「就算漲10倍我都不賣」的文章。咦?但是9點開盤已經快到了,卻不見買家的蹤影,反倒是可能以負數開盤。9點到了,過了10秒20秒後還是沒有動靜,這種好股票卻不漲,怎麼回事?

 

這個時候,有人按下了賣出的按鈕!徬徨不安的急速球迅速變為綠燈冷卻了下來,散戶們開始陷入混亂:「搞什麼?獲得800億投資額的股票不是利多,難道是利空嗎?」

 

戶頭上短暫的紅色立刻轉為綠色,「原來這就是所謂的大混亂」!整個身體都在冒冷汗,每個人都在找當初告訴自己這個情報的人,電話、簡訊、LINE、Telegram開始陷入一片混亂。這段期間裡,股價已經跌落到-10%了,這時候的想法一定是「賠更多之前至少先賣掉一半吧」。買價較低的散戶會抱著「至少要賺點再出場」的心情,拋售得更加嚴重,跌到了-20%。隨著成交量暴增,下影線已經出來了,因此隔天又出現了下影線,最後到了-30%,惠昇只能含著眼淚按下賣出。

 

怎麼會發生這種事呢?這是因為散戶在買入股票的時候只考慮報酬,並沒有考慮虧損。上班族得到的消息一定比機構、外資來得慢,因此一定要設定好自己的停損點。

 

儘管朋友不可能因為私怨而故意提供「錯誤情報」,但不管你再怎麼信任朋友,都必須要訂定一個停損點。假設此時你預定的停損點是–5%,那麼這個案例裡的趙惠昇就只會停損在–5%。

 

還有(雖然我接下來就要解釋了)那所謂的高級情報呢?在討論高級情報找上自己的機率之前,應該先思考一下自己的社經地位。你認為高級情報找上自己的機率大嗎?還是已經被一傳十、十傳百的高級情報找上你的機會比較大呢?找上門的情報也要看你的社經地位來決定,雖然聽起來很哀傷,但卻是理所當然的不是嗎?

 

不要以為投資股票一定會賺錢,你必須先明白其中有一半的機會發生虧損,才能夠守護你珍貴的財產。

 

 

症狀:總是想跟著主力買進賣出

 

「主力大哥們兜完風下車了。」「主力大哥們回來了。」股票討論版裡經常看到這種發言。

 

沒有,他們並沒有回來。各位口中的主力其實是個虛像,並不存在。交易了一千次也可能只會遇到一次你們口口聲聲所說的主力,而且遇到的這一次,散戶也只會成為他們的養分,絕對不可能賺到錢。

 

讓我們重新整理一下何謂主力。

 

賣出股票的散戶+法人+外資,整體稱為「主力賣超」,買入股票的散戶+法人+外資,整體稱為「主力買超」。

股票下跌是因為主力賣超大於主力買超,股票上漲是因為主力買超大於主力賣超。

 

讓我們來看看下方的委買與委賣資訊。

 

(圖片來源:《社畜的財務自由計畫》)

 

成交量高的股票中,不對,應該說是幾乎所有的股票中,當10個階段(譯註:即股價跳動的10個檔位)的價量裡,委賣量越高,委買量越低時股價就會上漲。散戶們認為委賣量較多(也就是說賣股票的人比較多)的時候,股價就不會上漲,經常因此虧損,我們應該要反向思考。原是心理不堅定的散戶們,就算在短線時也容易不堅定,只想著要快點賣出,但是懂得看線圖的買超主力為了確保購買數量,當然希望委賣量越多越好。而那些已經確保購買數量的買超主力,如果想要從中賺取報酬,當然希望委買量越多越好。如果委買量增多的話,先前還是買超主力的一方,就會轉換成賣超主力。

 

股票是活的,是一場心理遊戲。如果被刻板觀念綁架的話,就很難從股票裡賺到錢,必須在所有人都說Yes 的時候說No,具有不一樣的觀點才能賺到錢。還有,委買與委賣的主力心理遊戲也是透過這個線圖進行的。

 

線圖的部分我們後續會再討論,現在我們必須要先做好堅固的心。

 

作者簡介_遊牧民

1987年出生於首爾,在忠清北道堤川長大。重修三次後終於考到大學,主修法學。三十歲中旬放棄了國考,以約聘打工的方式,逐漸展開職場生活。2015年他湊齊480萬韓元的閒餘資金,開始著手研究投資,用三年多的時間賺取超過三十億元。2017年,他參加KB證券投資王實戰投資大會,在一億元賽制中,創下421%報酬的最高紀錄。

本文摘自樂金文化《社畜的財務自由計畫

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