台灣股市自去年萬點跌落到現在已近腰斬，目前股價處於相對低檔，進入所謂的長線投資區域，可是試問此時真正能排除所有悲觀論調，拿出勇氣將大筆資金投入股市的有幾人？而去年大放異彩的債券市場，此時進場投資還會有亮麗的報酬嗎？但是投資人面對利率日趨下滑，卻又不甘將大筆資金放在定存讓通貨膨脹侵蝕，面對這些棘手的問題，怡富投信指出，有一類型的基金提供投資人現階段的「完全解決方案(Total Solution)」，那就是選擇投資平衡型基金。
或許投資人認為，那只要本身自行同時投資股票及債券( 或基金) 不就可以達到上述目的？其實並非如此簡單，大多數投資人其實都還是有﹁追高殺低﹂的特質，當股市大漲時一窩蜂地搶進，真正陷入低檔時又不敢介入，結果常是「高買低賣」，造成高點套牢、低點認賠的局面。怡富平衡型基金經理人詹祖光表示，若以平衡型基金來做管理，透過基金公司的專業判斷，可隨時為投資人調整股票與債券的比率，達到最平衡的投資。
現階段股市仍處於渾沌不明之際，例如第一季才在全球股市中異軍突起的台灣股市，進入第二季後卻又陷入盤整格局，著實讓投資人難以捉摸。投資人為避開過高的投資風險，但又不想錯失在低檔投資的獲利機會，透過平衡型基金的操作，的確是一個相當適合的管道。
而從投資風險的承受度來看，平衡型基金亦適合各種投資人，例如沒有家庭負擔的上班族，在投資股票或一般基金追逐高報酬之餘，若能納入平衡型基金，將能適度降低風險。而保守型的投資人，為了彌補長期低報酬的缺點，平衡型基金可在股市多頭時有機會提高獲利，但又不至於暴露在高風險之中。另外對於社會新鮮人或初次接觸投資的民眾而言，由於對投資環境及相關實務並不熟悉，波動度低的平衡型基金亦可作為第一個投資工具，踏出穩健的第一步。
因此經由上述分析後，平衡型基金的確適合在任何時點投資，同時也值得所有投資人將其作為必備的投資工具，可說為目前市場上琳琅滿目的投資工具，或者不知如何投資的民眾，提供了完全的解決方案。( 詢問基金相關問題，請電○八○○○四五三三三)
