每晚徹夜不睡地研究全球財經新聞與股票,是他最大的休閒娛樂
喜歡身披頭巾、白袍傳統服飾的沙烏地阿拉伯王子──阿瓦李德( Alwaleed ),身價高達近二百億美元,可以說是全球最神祕、最有權勢且聰明的投資富豪。雖然住在與世隔絕的沙漠,但阿瓦李德不甘於坐享只靠賣石油賺取財富,他利用現代科技的通訊──全球商情系統、無線手機通訊、拜訪績優上市公司,深入研究並了解國際金融情勢,投資遍布全球績優股票,對阿瓦李德而言,每晚徹夜不睡地研究全球財經新聞與投資組合,是最大的休閒娛樂。
阿瓦李德最有名的投資案例,便是以每股十八美元的價格,買進了六二○萬張後來價格漲上五十美元的蘋果電腦股票。而阿瓦李德的投資組合,除了花旗銀行股票之外, 還包括了九億美元澳洲媒體集團 News Corp 股票、三%德國媒體公司Kirch 股權、義大利最大電視公司 Mediaset 三%股權。阿瓦李德目前的投資組合大多以科技股、媒體股與銀行股為主,並且搭配少部分的休閒飯店股票。
富蘭克林證券投顧指出,阿瓦李德王子財富在近幾年倍增,最主要的原因便是王子追求全球化的投資組合。當然,大多數的投資人是不可能像王子一樣,有充分的時間研究全球股票投資,更沒有權勢讓國際知名企業的負責人隨時通報你投資機會,不過,利用世界型股票基金,讓專業基金經理人幫你做全球化的投資組合,卻也是最簡便且穩健的獲利方式。
全球型股票基金,是以全球各國股市績優上市公司為投資標的,基金經理人利用全球各地的研究據點,深入分析全球各國中具有高度增值潛力的個股,不先選定國家或地區,純粹由個股的基本面去選擇市價被低估,但是具有長期增值潛力的投資標的。投資標的分散於全球的投資策略,不但可以有效降低投資風險,其長期報酬率也相當穩健,以工業國家股市為主的全球型股票共同基金為例,年平均報酬率大多在一五%以上,讓你的投資理財,一點也不輸這位國際富豪。
對於大部分投資人而言,平日的工作與生活就必須要花許多時間經營,根本沒有時間了解國際金融情勢變化,更不用談閱讀國際財經報章雜誌,因此對於國際金融投資動態敏感度低,投資海外基金常常都是人云亦云。這類型投資人其實最適合全球型股票基金。因為對於國際市場比較沒有概念的人來說,投資全球型基金不但是將資產交由專業的基金經理人幫助管理,就連選擇哪一個國家股市的艱困工作,也完全不必操心,投資獲利非常輕鬆。
近一年來國際股市盤整,除了歐美的傳統舊經濟股仍逆勢上漲超過三成以上之外,許多單一國家股市表現不佳,尤其最貼近我們的台灣股市更是震盪下跌的走勢,若從近一年最高點來算,加權指數跌幅在五成以上。在股市大幅縮水及失業率高升下,消費能力自是大幅減弱,亦不利國內內需市場。在國內經濟前景處於能見度低的情形之下,投資人其實不用過度灰心,你可以投資全球型股票基金,分散投資國內股票的風險。 尤其,在美國 Fed 連續降息、引發全球利率走低的風潮下,經濟成長趨緩的問題可望在第二季以後逐漸回穩,全球股市中長期獲利前景可期。