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散戶每人每年要賠38萬!短線投資 vs. 0050,10年報酬差多少?達人帶算驚人數字「滿滿的韭菜」

散戶每人每年要賠38萬!短線投資 vs. 0050,10年報酬差多少?達人帶算驚人數字「滿滿的韭菜」
別再幻想自己也能成為那萬分之一的少年股神!數字會說話,短線進出繳的稅,拿來買指數化投資工具(eg. 0050),10年就能滾出570萬。

2024-11-12 09:00

為什麼我們不鼓勵散戶去做短線交易?或許可以從以下這個地方發現原因。


根據2023年的統計,台股成交金額約為67.2兆台幣。其中當沖比例約為37.87%,賣出金額約為25.46兆元。所以全年當沖部分的證交稅約為381.93億元。這個金額多嗎?來比較一下。

 

在2023年中華民國稅收排行榜,【當沖稅】贏過遺產稅、贈與稅、印花稅、契稅還有特種貨物及勞務稅。當沖客對國家真的有「重大貢獻」。那這些當沖稅是由多少人貢獻的呢?根據新聞當時的統計是10萬259戶。假定尾數的259都是賺錢的大神,我們忽略不管。

 

那意思是光這10萬散戶大軍就貢獻高達381.93億的當沖稅,也就是每戶全年均攤約38萬(編按:如以收益-239.45億計算,除以所有當沖人數計算,至少也有24萬虧損)。

 

台股當沖客賠錢者多

證交稅

註:證交稅、手續費皆為估算數值 資料來源:公開資訊觀測站、證交所  製表:今周刊 

 

省稅金買0050 能滾570萬

 

而這還沒講到其他的費用以及交易虧損的部分,如果有個散戶認清當沖不可行,然後開始定期定額買指數呢?每個月留下3萬,一年36萬,就以過去0050的年化報酬率11.61%再扣去通膨只用9%來推估,10年下來就能累積超過570萬之多!

 

而這還只是省下當沖所付出的證交稅,就可以幫一個散戶「變出」570萬!而10萬散戶10年下來就可以累積高達「5700億」!然後有人說指數化投資很平庸,績效遠遠落後「大神」??大多數人只會看到極少數的成功投資人告訴你,他們身家幾億、幾十億。

 

真正的肥肉來自散戶身上

 

但卻極少數人才會發覺,真正的「肥肉」都來自於散戶身上。看完這些數據你就能知道,為什麼很多主動投資網紅要鼓勵散戶勇敢追夢。因為沒有這些「追夢人」,不只國家稅收會大幅減少,更大大降低專業投資人賺大錢的機會。

 

而你呢?你真的願意付出龐大成本,只為了美夢成真?別忘了,失去這些財富的同時,也就等於讓你未來要順利退休更加困難了!

 

延伸閱讀:退休存股0050,用4%法則有什麼問題?1招神提領「每月生活費更多」,連領30年錢花不完

 

作者簡介_Jet Lee

指數投資忠實擁護者。經營粉絲團「Jet Lee的投資隨筆」

 

本文獲授權轉載,原文出處

 

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