台積電跌破千元別抄底，金融股CP值才高！不是富邦金(2881)，從金控7雄挑潛力股：這1檔潛在報酬率逾23％

投資人陷入選股兩難

雖然川普不一定當得上總統，但是他的這一番言論，已經造成台股的動盪。

台積電(2330)的股價從1100元歷史高點跌落，即將回測千元整數關卡。若不幸失守，加權指數今年挑戰歷史新高的機會就會大大地降低。

不少投資朋友都感到徬徨，不知道現在該怎麼辦？是要減碼電子股？還是逢低加碼電子股？其實大家都不需要感到兩難，我評估這個時候反而是趁低切入金融股的時刻。

金融股不受美大選結果影響

以大家都喜歡存股的金控股來說，14家金控累計前三季賺5,009.67億元，突破5千億元大關，較去年同期成長47.68%，預料全年有機會成長超過50%。

這樣的成長幅度其實比之大多數電子股而言，可以說是有過之而無不及。

但是回頭看看金融股的評價，股價淨值比仍相對偏低，而本益比偏高的電子股卻比比皆是，所以現在要選電子股當然比較困難呀！選金融股就容易許多了！

那麼金融股要怎麼選呢？就從今年累計前三季的獲利開始吧！今年有7檔金控公司累計前三季獲利已經超越去年全年，這金控7雄分別是：富邦金（2881）、國泰金（2882）、中信金（2891）、凱基金（2883）、元大金（2885）、新光金（2888）、台新金（2887）。

所以接下來我就來利用3個階段的篩選，幫大家找找看哪些金控股會是現階段較好的投資標的吧！

三階段篩選金控7雄

第一階段篩選是累計前三季的EPS以及股價淨值比。請參考附表一。

表一、金控7雄的EPS與股價淨值比

資料整理：陳唯泰

附表一是金控7雄前三季EPS的比較，前2名沒有懸念的分別是富邦金(2881)以及國泰金(2882)，前三季EPS分別為8.6元以及6.77元。

但是成長幅度最大的是新光金(2888)，其次是國泰金(2882)；而目前股價淨值比較低的2檔分別是凱基金(2883)及新光金(2888)，因此以上這幾家金控公司各得1顆星。

接下來再來看一下法人給金控七雄的目標價及潛在報酬率的比較，請參考附表二。

表二、法人給金控7雄最高目標價及潛在報酬率

資料整理：陳唯泰

表二是法人給金控7雄最高目標價及潛在報酬率的比較，目標價給最高的是富邦金(2881)及國泰金(2882)，這也不意外，因為他們的EPS比較高嘛！

但比較重要的是近期股價跟法人的目標價差距多大，如果法人的目標價真的會到，那這個差距就是越大越好囉！

所以在第二階段我們給新光金(2888)以及台新金(2887)各1顆星。

接下來我們來看看三大法人是不是只有「坐而言」，還是真的「起而行」下去買了。

表三、近5日三大法人對金控7雄買賣超

資料整理：陳唯泰

附表三是近5日三大法人對金控7雄買賣超，外資可能是因為近期美國股市的動盪而減少買超；但是投信對於金控股的買超，可以說是不離不棄。

外資買超最多的是新光金(2888)，投信買超最多的是國泰金(2882)及中信金(2891)。自營商也難得地加入了買超行列，買超了中信金(2891)以及元大金(2885)。因此這些金控也各得1顆星。

新光金(2888)得分最多

所以，累計上述三個階段，得到星星數的統計如下。

表四、金控7雄的總計得星星數

資料整理：陳唯泰

附表四是得星星數統計，結果得到最多星星的是新光金(2888)，其次是國泰金(2882)，而富邦金(2881)及中信金(2891)並列第三。

這個結果我有一點意外，因為新光金竟然是星星得最多的，但我分析是因為新光金的股價淨值比偏低，又有被台新金合併的題材，在套利的驅使下，法人買了許多新光金，但是投資人是不是真的要跟著外資去買新光金，仍可以自行決定。

但是國泰金(2882)、富邦金(2881)及中信金(2891)本來就是金控績優生，會得到前二、三名，這一點倒不意外，至於投資朋友想要怎麼選，還是前三名都買，就看各位投資朋友的自身條件囉！

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作者簡介_陳唯泰

從事金融證券業超過17年，合格證券分析師，現任仲英財富投資長、CMoney全曜財經顧問、財經主筆，並且是證基會以及中正社區大學講師，今周刊、Yahoo理財專欄、商周財富網特約作者。

投資心法首重總體經濟的多空循環，並結合基本面選股與技術面操作；認為「擇機入市」才是股市投資的獲利法門。目前有2本著作：「相信我，你的錢賺不完」、「台股股民曆」。

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