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今年最強賺一倍!國人瘋買哪些基金? 台股基金績效完勝 收益、科技帶頭衝

今年最強賺一倍!國人瘋買哪些基金?  台股基金績效完勝  收益、科技帶頭衝

李瑞瑾

台股

shutterstock

1409期

2023-12-20 14:16

台股今年以來漲幅逾二成,成為亞股中表現優異的市場,境內台股基金成績更加突出;
超額報酬誘因下,台股基金吸引資金進駐,規模大幅成長逾一四○○億元。

二○二三年全球股市在AI趨勢拉抬之下,表現超乎預期,投資人重拾進場信心,推升國內基金投資熱度。從基金規模成長與績效排行可發現,投資人對台股、收益型基金情有獨鍾,台股科技基金更成為績效衝刺關鍵。

 

最吸金》

巴菲特助攻  日本基金奪冠

 

統計今年至十一月止,境內基金規模增長前十大標的,以元大日本龍頭企業基金的一四一.二億元奪冠。本檔基金今年七月才成立,在股神巴菲特錢進日股、產業基本面改善等誘因下,基金規模急速擴增至三三七.四億元,一舉躍升境內最大日本基金

 

安聯台灣科技基金緊追其後,今年規模成長一二八.一億元,成長主因來自淨值增加;本檔基金淨值於今年改寫新高,明顯優於大盤,資產規模達三三○.六億元。經理人潘育憲補充,定期定額資金的挹注,也是穩定基金規模之關鍵所在,且本檔基金除了去年遭遇聯準會暴力升息所帶來的大環境影響外,資產規模多年來皆穩定成長。

 

綜觀排行第三至十名基金,可以發現「台股」、「科技」、「收益」是規模維持增長的關鍵密碼;七檔台股基金績效高於五成,亦獲投資人青睞。如野村優質基金、安聯收益成長多重資產基金、安聯台灣智慧基金、統一奔騰基金、日盛上選基金、統一黑馬基金,以及野村高科技基金,今年以來規模皆增四十億元以上。

 

漲最猛》

台股基金績效打敗大盤

 

台股基金今年以來規模大增一四二五億元,與基金績效表現有著必然關係。綜觀境內股票型基金今年以來表現,日盛新台商基金以漲幅一○一.五%居冠,第二名為日盛MIT主流基金、大漲八八.二%,野村高科技基金漲八七%第三。績效前十強清一色為台股基金,漲幅都超過六成,優於台股大盤的二五%。

 

一次奪下排行榜四席的日盛台股基金團隊表示,去年十一月即研判台股已超跌,因而將基金持股拉高,選股避開今年疲軟的消費性電子產業,改挑具趨勢支撐的潛力股,以AI伺服器供應鏈等明年業績能見度較佳的族群為重心,進而創造優異績效。

 

歷史經驗顯示,在高利率到正式降息這段期間,股市不會反映經濟陷入衰退的疑慮,反而會先發酵利率持平及企業獲利上修的行情。展望來年投資配置,法人建議趁此際鎖定美、日、台股的龍頭企業布局。野村高科技基金經理人謝文雄進一步指出,二四年台灣景氣由谷底回溫,企業獲利年增率估可達兩成,整體環境有利台股表現,值得持續投入。

 

不過,從資產配置角度來看,債券明年將受惠利率風險降低,重拾固定收益避險性質,投資組合若同步納入高評級債券,被認為有機會獲更佳的單位風險報酬機會。今年以來基金規模增額排名第四的安聯收益成長多重資產基金經理人謝佳伶就表示,多重資產基金股債均衡布局,不僅降低單一資產風險,也可於市場震盪時提供下檔保護,適合投資人加碼並長期持有。

 

境內基金2023年成績單出爐

 

長最快》

收益為王   配息基金受寵

 

事實上,標榜能為投資人進行多元資產配置的基金,確實也是今年基金市場的一大亮點。舉例來說,去年底成立的富邦台美雙星多重資產基金,在這一年間衝高規模,以台幣計價、各多重資產型基金規模最大的級別來看,富邦台美雙星已能擠進二十大。而早在一六年就成立的富蘭克林華美多重資產收益基金,今年來規模則是忽然大幅成長四十三倍。

 

富邦投信投資策略師徐翊達表示,富邦台美雙星多重資產基金,除了受惠台、美科技股的爆發性成長推升淨值外,因具備六成息收資產,可穩定提供月配息、年化配息率達七%,「有成長又有配息」符合台灣投資人偏好,獲不少資金挹注。

 

富蘭克林華美多重資產收益基金核心經理人楊金峰指出,該檔基金有股有債,股票部位包含高息策略、AI新科技等成長股,各占二成以上,債券則含積極型的非投資等級債,以及最穩健的投資級債,比例各半,操作策略切中法人需求,吸引法人客戶買進,因而獲得較高規模成長率。

 

在海外市場方面,今年以來除了日本,另一不可忽視的亞股市場就是印度。瀚亞印度基金規模大增六倍,增幅排行第四,經理人林庭樟分析,印度經濟成長與企業獲利,相較其他新興亞洲展現更強韌性,吸引資金流入,並進一步看好將來印度的經濟增長,可同時傳遞到基金績效與規模之上。

 

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