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短線搶快錢、長線賺波段!她軍職退伍後靠「123法則」年賺30%:我離開公職,生活反而更穩定

短線搶快錢、長線賺波段!她軍職退伍後靠「123法則」年賺30%:我離開公職,生活反而更穩定
圖片僅示意,非當事人

陳姵伊

台股

shutterstock

2022-03-02 14:40

作者陳姵伊,原本在軍醫院擔任朝八晚五的行政文書,跟許多人一樣,看到數字就頭痛、一翻開報紙就直接跳過財經版。軍職退伍後,她積極投入股市,原先獲利穩定,未料遇上金融海嘯,最終認賠作收,直到認識技術分析,重新學會辨認趨勢後,獲利才開始回穩。

這段期間她接觸到台指期,發現這種投資工具股性單純、容易預測,看不懂財報也沒關係,且無論行情漲跌都能獲利,於是開始專注交易。她歸納出沒有經驗的人也能理解的123法則:只要專攻一檔(就是台指期,不會滿手股票)、鎖定兩種行情(漲或跌)、本金不用5萬元,每月平均獲利3~5萬以上,年報酬率超過30%,收入比公職更穩定!

 

我離開公職,生活反而更穩定

 

經歷一年左右花錢買經驗的摸索期後,我終於找到一套簡單、勝率高且可以重複套用的獲利方式,讓我的投資績效,從原先不成熟的大起大落,趨向於成熟穩定。我的做法就是,以中長線(波段)交易為主,短線(當沖、隔日沖等)為輔。因為,我相信短線行情需要建立在波段行情的基礎上,一段波段行情裡,蘊藏了無數次短線行情,而波段行情也需要仰賴短線行情的延伸,兩者可說是相輔相成。

 

因此,當趨勢成立初期,這時候對於行情還不是那麼有把握,交易策略應偏向短線,僅以少部分資金進場,若行情發展不如預期,能即時撤退傷害就不大,要是行情能如期發展,那便是以極好的價格,搶先建立了基本部位。如此一來,若後續行情越漲越兇,距離初買進成本價越來越遠,便可享有絕佳成本優勢。

 

短線搶快錢、長線賺波段

 

換言之,短線操作就像搶賺快錢,只要看準行情,自然能嘗到甜頭。而且預先設定好停損防守,一樣能確實控管風險,並達成穩定獲利的目標。而波段操作,就像放長線釣大魚,為了成就更大的波段利潤而需有所取捨,只要行情還在持續進行中,就別自我設限,在正確的時機點搭上順風車,乘著行情順勢將獲利績效持續向上推升。

 

此外,還有一點非常重要,就是要順勢操作,也就是順應當時的主流趨勢而進行交易,亦即:當趨勢在多頭漲勢中,作多好賺,以作多為主;當趨勢在空頭跌勢中,放空好賺,以放空為主。

 

在交易中,我信奉「長線保護短線」這項教條,就像前面提到的:短線行情是建立在波段行情的基礎上。交易時,若把判斷行情的範圍圈選太小,就容易誤判,使成功率降低。

 

這也是我在交易初期經常犯的錯誤,當時的我常與趨勢逆勢而為卻不自知,交易績效果然不盡人意,後來開始懂得把判斷行情的範圍擴大,了解長線保護短線的道理並順勢操作,績效才逐漸轉好。

 

何謂長線保護短線?比方說,在多頭漲勢、多頭市場(又稱牛市)中,此時趨勢向上、行情走多,價格會越漲越高,若順勢作多,就容易受到趨勢力量的保護,即使不慎追高買進而暫時套牢,假以時日,價格又會再漲回(甚至是超越)你當初買進的價格。反之,若在此時逆勢放空,就容易踢到鐵板。

 

而在空頭跌勢、空頭市場(又稱熊市)中,此時趨勢向下、行情走空,價格會越跌越低,若順勢放空,同樣會受到趨勢力量的保護,但若逆勢作多,就容易踢到鐵板。比方說,若在空頭市場中作多且買高套牢,千萬別期望價格會漲回你當初的買進價,因為在行情走空之下,價格只會越跌越低。

 

順勢操作的好處在於:你永遠無需擔心買進價格是否太差,因順勢而為時,買進價格永遠不是重點,賣出價格才是決定獲利的關鍵。以多頭漲勢而言,即使你當初以高價買進,但因為趨勢向上,未來一定會出現更高的價格讓你賣出。這就是受到趨勢力量保護的好處。

 

前面提到,順勢操作最容易賺到獲利,那麼,何時會用到逆勢操作呢?通常,當行情已經進行了一段時間,等到股價跌深或漲高時,這時候我會嘗試逆勢猜頭或摸底,但這時候一定是秉持著以短線心態與少量資金來進行,有賺就跑不貪多,也能避免盤勢無預期反轉而造成損失。

 

除了長線保護短線之外,還有另外一個相對面「短線帶領長線」。長線行情成立之初,有賴短線行情的帶領,唯有短線行情能走得長長遠遠,才能成就長線行情。正因為了解「長線保護短線,短線帶領長線」這個本質,因此我在台指期的交易中,以中長線(波段)交易為主,另以短線交易為輔。獲利基礎主要建立在中長線交易中,而短線交易則是為了避險或搶短線快利。

 

如果你手上已經有正在使用中的看盤軟體,有一個小技巧可以幫助我們正確判斷行情:將畫面定格在你熟悉的操作頻率上,比方說:先打開日線圖,然後將畫面放大慢慢拉近距離,仔細端詳近日以來的走勢,再將畫面慢慢縮小拉遠距離,以重新檢視整體趨勢是走多(牛市)還是走空(熊市)。

 

目標:按表操課,穩定獲利

 

此外,我認為無論做任何事,目標是最重要的,當然,目標需要具體化。交易台指期同樣要擬定目標與計畫,也就是先設定好你的獲利目標。

 

關於設定獲利目標又分為兩個階段:

 

一、交易前先評估這筆單最多會下跌多少、至少要上漲多少。

二、為了達成最終目標,每個月要獲利多少。

 

以我的例子來說,一開始我對於交易台指期並沒有很大的期待,只求每個月能穩定獲利就夠了。因為當時剛從軍中退伍不久,我老是笑自己交易台指期就像在當兵一樣,每天執行一樣的工作、每個月領差不多的薪水,就很滿足了。

 

初期,我把每月獲利目標設定在 3 萬元上下,不算多也不算少,大概就是一個上班族的基本薪資水平。3 萬元若以小型台指期每點 50 元來計算,這意謂我每個月應該要獲利 600 點,600 點除以每月平均有 20 個交易日,相當於我每天要獲利的金額為 30 點(上述未計入手續費等交易成本)。一旦把這些數值設定出來,那麼我的目標就很明顯了,自然知道自己努力的方向。

 

以小台指每點50元為例:

(一)每月目標獲利 3 萬元:3 萬元÷50 元=600 點

(二)每日目標:600 點÷20 個交易日=30 點/天

 

 

 

作者簡介_陳姵伊/台指期女教官

現為專職投資人。2007年正式進入股市,因搭上漲勢順風車而獲利順利,未料2008年遇上金融海嘯,股市急轉直下,獲利由盈轉虧。接觸技術分析後從頭學起打好根基,虧損情形得以改善。

本文摘自大是文化出版 《我買台指期,管它熊市牛市,年賺30%

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