台股環境劇變，成交量縮，券商已不能再死守競爭激烈的紅海。讓營業員走出去 群益金鼎證券改寫券商營業型態。
群益金鼎證券財富管理部資深副總裁 鄭淑芬（右四）及財富管理部團
營業員李先生在群益金鼎證券任職14年，這幾年隨著公司積極轉型發展財富管理業務，從過去著重在受託買賣的經紀業務，逐漸到協助客戶進行資產配置，不再只單單交易台股，各式保險產品及海外公司債、基金也同時是客戶理財的工具之一。李先生在面對台股成交量縮，依舊與客戶維持良好的互動關係，例如客戶徐小姐當時有筆閒錢希望能短期活用，便推薦她可以用複委託方式配罝ETF指數型基金，在短線上不但能透過槓桿、反向產品的操作，達到避險效果；中長期來看，也能當作退休金規劃工具，而徐小姐也在多空分歧的投資環境下，建立穩健的資產配罝。
徐小姐表示，現在券商理財工具愈來愈多元，舉凡保險理財、海外公司債、基金及ETF等都能提供客製化服務，我當時還抱著試驗心態，決定先用50萬元配罝，想比較一下銀行與券服務差異；「過了3年，因為營業員對市場的判斷確實比銀行理專更敏銳，我便逐步將資金轉移到券商，現在海外基金的部位，已累積到快1千萬元。」
一站購足服務成功收服客戶的心
群益金鼎證券財富管理部資深副總裁鄭淑芬指出，傳統台股客戶開始選擇在券商進行財富管理業務；主要原因，就在券商的投資專業度、及與客戶長期建立的信任關係，更勝銀行。特別是目前券商的理財產品『貨源』不輸銀行，加上券商對市場脈動掌握度又更好的情況下，客戶自然就有新選擇。
另外，銀行理專跳槽、換人速度快，幾乎每兩年就洗過一輪，不像券商營業員，一做就是10年以上，流動率低，對客戶熟悉度也高，讓人感到安心，亦是客戶「搬家」主因；「現在，券商與銀行都能提供『一站購足』服務，但台股客戶向來對券商黏稠度高，因此券商確實比銀行更具財富管理優勢。 」鄭淑芬強調去年，群益金鼎證券誓師、全員轉型，朝財富管理券商目標前進；「為改變客戶理財習慣，公司特別設有接單人員，目的在鼓勵營業員多外出親訪客戶、傾聽客戶需求，建立信任感。就算在台股盤中，也不用擔心客戶找不到人、無法下單。」鄭淑芬說，有了接單人員，營業員每日開發客戶時間變多，平均每人每天親訪客戶至少5小時，一週拜訪客戶達10位以上。
券商財管贏在敏感度、專業性及信任感
因與客戶互動變得更密切、頻繁的關係，財管業績表現持續提升，公司還特別為此更換電話下單系統。這樣改變的成果，也反映在今年來資產管理規模上，截至四月底，今年信託資產管理規模成長近10%。
除了以市場專業形象，信任度及產品多樣性，扭轉客戶既定印象外，群益金鼎證券更以投資為主軸，結合AI人工智慧、大數據分析及雲端知識庫等技術，打造智慧互動機器人「GOODi」；讓投資人可在第一時間，掌握投資理財訊息，使金融服務更領先超群其他券商。有趣的是，這款智能互動理財機器人，不但能與客戶交談，還能精準解答投資人疑惑，主動學習客
戶關注的理財新聞、財報數字、除權息及股東會等資訊。群益金鼎證券不斷嘗試創新，進行業務轉型及深耕客戶下，持續帶領客戶迎向更富足自由的生活。
群益金鼎證券財富管理部營業員與客戶。
