現在台股環境跟過去比，簡直天壤之別，差太多了！呂先生是一家中小企業負責人，投資台股逾三十年的他，見證過「台灣錢淹腳目」時代，也參與過四次台股萬點行情。以最近一次萬點來看，不論是市場參與度、投資人熱情度，或個股表現都與八○年代相差甚遠。台股激情不再，讓呂先生心情五味雜陳。
全員理專活化 主動出擊聆聽客戶需求
兩年多前，在中國積極開放貨幣市場國際化下，人民幣一路走升趨勢明顯，為因應潮流，銀行也大量發行人民幣TRF（目標可贖回遠期契約）產品。由於呂先生與某家銀行，有長期往來的借貸關係，加上他在該銀行外幣帳戶有不少資產，於是銀行專員便順勢向他推薦這類商品。
「剛接觸時，我就覺得這類商品很複雜，聽了幾次都不懂，自己也沒時間研究，不像台股買賣交易這麼單純，就委婉回絕了。現在來看，真是幸虧當初有詢問我的營業員。」呂先生回憶，當時因公司業務繁忙，聽到銀行專員推薦人民幣TRF產品，也沒有花心思理解，只是簡單問一下群益金鼎營業員意見、聽完後認為產品有一定風險而作罷，沒想到卻躲開了地雷，也因此對長期具革命情感的營業員更加信任。
【財富管理管家以不同階段的財富目標和風險屬性，做最完善的配置、穩定累積財富】
這幾年，群益金鼎證券積極發展財富管理，呂先生的營業員也逐漸轉型，不再以傳統股市交易業務為主，而能主動提供更多元、豐富的產品建議，滿足呂先生需求。舉例來說，最近他參加了一場理財講座，就改變他對投資商品的想像；「過去，我一直很注意黃金價格走勢，對金價也有自己一套想法；那天剛好聽到群益金鼎有相關產品，就很有興趣了解。」
不只賣股賣基金
結構型商品、海外債、RP等
多元化商品贏得客戶青睞
原來，這是一檔連結「黃金礦業ETF」的結構型產品，投資條件設定，是三個月內若「黃金礦業ETF」價格不跌破期初進場價的三○％，則期末就可拿回一○○％的本金，並享有年化報酬率一三％的利潤。換句話說，不論黃金價格是看漲，或看盤整，或且自認未來三個月商品連結標的「黃金礦業ETF」跌幅最多不會超過三成的投資人，都適合持有。
一向誠實告知客戶投資風險的群益金鼎證券說明，如三個月契約期滿，但連結標的收盤價跌破三成，那麼呂先生只能承接「黃金礦業ETF」，期待後續價格反彈，資金回本後有機會賺取資本利得。
【群益金鼎證券財富管理部資深副總裁鄭淑芬】
由於呂先生長期關注金價走勢，對黃金價格非常敏感，可說是這方面的行家，尤其結構型商品投資門檻高，且仍具一定風險，群益金鼎證券財富管理部資深副總裁鄭淑芬提醒，該商品適合具有一定專業程度的投資人；而在釐清此類固定利率可買回結構型商品的投資機會與風險後，呂先生便以部份資產配置的方式嘗試新投資工具；「現在金價算在低檔，三個月內要下跌三成機率不高，應該能穩穩領到年息一三％的收益。」他說，台股沉悶，現在總算有不一樣的商品。呂先生也在營業員的規劃下調整整體資產布局，例如海外債券也是穩住核心資產與財富的好選擇。另外，像是ETF、多元資產基金及多種固定收益型工具也開始多方關注，以防市場黑天鵝再度來襲。
產品客製化 財富管理管家讓創造穩健獲利
鄭淑芬表示，今年所有投資「黑天鵝」都出現了，從英國脫歐，到川普當選美國總統，證明一件事，過去市場對重大事件預測還算準確，但今年完全失靈，可見投資絕不是照著歷史經驗走；「況且，金融市場所想的，往往與投資人有一段落差。為了更貼近客戶想法，群益金鼎以全員理專化目標，主動出擊拜訪客戶，希望將金融服務做得更到位。」
例如，在資產配置上就不能走過去老路，只銷售股票或共同基金，而要更進一步思考，能為客戶量身訂做什麼商品，不應有僵固性，群益金鼎證券財富管理管家就是在這前提下誕生，量身訂製不同資產配置、風險管理、提供更開放多元的投資工具；「像川普確定入主白宮後，股市波動度較大，客戶就開始關注一些避險性的資產，如黃金、美元等相關產品，特別是高資產人士，著重資產保全傳承概念，更偏好穩健收益型標的，在這混沌不明環境下，就應傾聽客戶需求，依據個人狀況，設計適合的產品。」鄭淑芬說。
除了以多元多樣化產品，贏得客戶青睞外，群益金鼎證券更以投資為主軸，結合AI人工智慧、大數據分析及雲端知識庫等技術，打造智慧互動機器人「GOODI」；讓投資人可第一手掌握投資理財訊息。透過深耕客戶、及持續業務轉型，群益金鼎將引領投資人，邁向更豐富的理財人生。
群益金鼎證券 財富引領：
1. 「一站購足」信託交易平台，涵蓋國內外基金、借券、國內外債券、國內外股票/ETF、結構型商品、保險、期貨、權證等商品。
2. 台灣50區間計息保本商品於獨立券商首賣，海外債及RP亦為券商獨家提供。
3. 結合人工智慧、大數據分析、雲端知識庫等技術所研發的「GOODI智慧理財機器人」。
4. 財富管理管家以不同階段的財富目標和風險屬性，做最完善的配置和穩定累積財富。
由於呂先生長期關注金價走勢，對黃金價格非常敏感，可說是這方面的行家，尤其結構型商品投資門檻高，且仍具一定風險，群益金鼎證券財富管理部資深副總裁鄭淑芬提醒，該商品適合具有一定專業程度的投資人；而在釐清此類固定利率可買回結構型商品的投資機會與風險後，呂先生便以部份資產配置的方式嘗試新投資工具；「現在金價算在低檔，三個月內要下跌三成機率不高，應該能穩穩領到年息一三％的收益。」他說，台股沉悶，現在總算有不一樣的商品。呂先生也在營業員的規劃下調整整體資產布局，例如海外債券也是穩住核心資產與財富的好選擇。另外，像是ETF、多元資產基金及多種固定收益型工具也開始多方關注，以防市場黑天鵝再度來襲。
產品客製化 財富管理管家讓創造穩健獲利
鄭淑芬表示，今年所有投資「黑天鵝」都出現了，從英國脫歐，到川普當選美國總統，證明一件事，過去市場對重大事件預測還算準確，但今年完全失靈，可見投資絕不是照著歷史經驗走；「況且，金融市場所想的，往往與投資人有一段落差。為了更貼近客戶想法，群益金鼎以全員理專化目標，主動出擊拜訪客戶，希望將金融服務做得更到位。」
例如，在資產配置上就不能走過去老路，只銷售股票或共同基金，而要更進一步思考，能為客戶量身訂做什麼商品，不應有僵固性，群益金鼎證券財富管理管家就是在這前提下誕生，量身訂製不同資產配置、風險管理、提供更開放多元的投資工具；「像川普確定入主白宮後，股市波動度較大，客戶就開始關注一些避險性的資產，如黃金、美元等相關產品，特別是高資產人士，著重資產保全傳承概念，更偏好穩健收益型標的，在這混沌不明環境下，就應傾聽客戶需求，依據個人狀況，設計適合的產品。」鄭淑芬說。
除了以多元多樣化產品，贏得客戶青睞外，群益金鼎證券更以投資為主軸，結合AI人工智慧、大數據分析及雲端知識庫等技術，打造智慧互動機器人「GOODI」；讓投資人可第一手掌握投資理財訊息。透過深耕客戶、及持續業務轉型，群益金鼎將引領投資人，邁向更豐富的理財人生。
群益金鼎證券 財富引領：
1. 「一站購足」信託交易平台，涵蓋國內外基金、借券、國內外債券、國內外股票/ETF、結構型商品、保險、期貨、權證等商品。
2. 台灣50區間計息保本商品於獨立券商首賣，海外債及RP亦為券商獨家提供。
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4. 財富管理管家以不同階段的財富目標和風險屬性，做最完善的配置和穩定累積財富。
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