翻開財經雜誌，投資專家或基金達人的操作心法隨時可見，但在關鍵時刻，多數投資人恐怕還是會受到市場氣氛影響而忽略這些投資準則。鄒文煌把這些準則記錄下來，隨時重溫，再內化為自己的思想之後，成功躲過這波股災。
原本，南山人壽業務經理鄒文煌和一般人一樣，平時常從財經相關報章期刊中，尋找各地市場多空趨勢，作為基金投資的參考。
「雖然我的基金投資偏向保守穩健，報酬率多半能夠維持每年七％左右，但我發現，這樣的投資策略，賺或賠，其實要看運氣。」鄒文煌說，趨勢會變，今天表現強勢的市場，下個月可能就變成最弱勢的地區。
直到一年前，他決定調整投資策略，把市場趨勢消息擺在次要輔助的位置，而主導投資決策的則是「投資方法」。他說：「市場趨勢瞬息萬變，不變的，是正確的投資方法。」
因此，他開始研究基金操作的投資方法，而工具，就是筆記。
摘錄重點，手寫輸入隨身ＰＤＡ
「以前看雜誌，會把重點放在市場，現在，會特別注意投資專家或基金達人所說的投資方法。」覺得有用，鄒文煌會先記錄在家裡電腦中。「這樣還不夠，每隔幾天，還會把這些方法的關鍵重點摘錄下來，以手寫輸入的方式，轉載到自己隨身攜帶的ＰＤＡ上。」
去年第四季以來，全球股市急轉直下，基金投資獲利不易，鄒文煌的ＰＤＡ筆記並沒有為他帶來逆勢暴賺的效果，不過，卻讓他成功躲過這一波既廣且深的嚴重股災，「陸陸續續，我把手中的台股基金獲利贖回，轉進貨幣型基金避鋒頭，到今年五月，手中持有的部位已經完全轉為貨幣型基金了。」
基金轉換的動作，讓他保住了過去幾年的基金獲利。過去一年「沒輸就算贏」，鄒文煌是不折不扣的基金贏家。「回頭再看，如果當時沒有贖回，現在那些基金至少又跌掉了二五％以上。」
調整基金的關鍵決定，在於鄒文煌深刻記得，在自己的ＰＤＡ筆記當中曾經寫過這麼兩句操作準則：「大盤月ＫＤ交叉向下後，至少需要六到九個月的調整期」；另外，「價量背離就是大盤轉弱的訊號。」
五月上旬，台股市場彌漫著對於馬政府上任後的樂觀期待心理，加權指數也在高檔穩穩盤整，一副蓄勢待發的模樣，不過，鄒文煌卻發現台股指數月ＫＤ有糾結向下的跡象，更明確的，是在指數衝高之際、量能並未同步搭配，「這就是量價背離吧！」以投資方法主導基金操作策略的鄒文煌，決定不理會市場樂觀氣氛，依循操作準則，贖回台股基金。
「很多準則其實大家都知道，但在關鍵時刻卻又容易忽略，除非，你能讓這些準則完全內化為自己的思想。這就是我一定要用ＰＤＡ筆記的原因。」他說，雖然電腦上已有記錄，但透過手寫輸入ＰＤＡ，一方面能加深印象，另方面更能隨時複習。
藉溫習筆記將投資準則內化
「我不知道自己何時會有空，坐捷運時、等客戶時，這些零碎的時間，我都會拿出ＰＤＡ重溫這些操作心法。」另外，一旦對市場狀況感到疑惑，基金操作出現進退失據的猶疑時，鄒文煌更會在ＰＤＡ筆記當中，找到可供依循的方向。定期定額要不要停扣呢？ＰＤＡ記錄著有一句：「股市低點時繼續扣款，三年之後一定會感謝自己的決定。」
整體而言，鄒文煌認為筆記具有「提醒與檢討」的功能，從專家或達人的各種操作方法當中，能夠提醒自己當下應該把握的重點，同時，也讓自己有檢討過去犯錯的地方。「沒人能夠永遠看準市場趨勢，因此，我發現過去所有的錯誤，主要都是來自於方法不對。而既然投資方法是恆久不變的真理，就應該內化到自己的思想當中。」鄒文煌再次強調筆記對於基金投資的價值。
鄒文煌 Profile
出生：1962年
學歷：淡江大學電算系
現職：南山人壽業務經理
筆記年資：2年
筆記心法
1.鎖定基金專家與達人所提供的投資方法
2.不只要剪貼摘錄，還要透過手寫輸入，印象才會更加深刻
3.筆記必須隨身攜帶，只要有空就看，才能內化為自己的思想
基金心得
1 股市上漲時，基金贖回時機可採用動態停損法，如獲利20%後，跌10%就賣
2 積極型基金採定期定額，獲利20%後整筆贖回，繼續扣款，贖回資金拆成數筆擇機單筆低接
3 看市場時，KD向上交叉、MACD由負轉正、月線轉正，三項指標符合兩項即可嘗試介入
4 股市低檔時繼續定期定額扣款，三年之後必可獲利
5 高檔價量背離就是市場轉弱
