想買美債又嫌匯價不夠划算、想把中國事業資金匯回台灣卻卡關、想參與永續投資又怕報酬率不佳⋯⋯？這些大大小小的疑難雜症，財管贏家們都有答案。
一句精準的財務規畫建議，一檔精妙的創新理財商品，能夠創造多少真金白銀的價值？過去一年，財富管理業者憑著硬底子真功夫，寫下許多為客戶成功守富、創富的精采故事。
一句建議解決客戶心中兩難糾葛
順利參與債市降息 價差、匯差兩頭賺
「今年上半年，某位剛退休的客戶領到一筆約一千萬元退休金，希望我們協助活化運用。」土地銀行財富管理團隊回憶起不久前接到的一趟理財任務，「一般來說，我們的客戶年齡層較高，且新台幣資產比重較大，過去這些客戶投資屬性較保守，選擇的商品多以債券型基金或儲蓄險為主。」不過這一回，土銀團隊經過嚴謹的評估衡量後，卻讓這筆退休金走出一條精采的活化之路。
原來，客戶自己並非毫無想法，其考量甚至頗為專業。在預期美國即將啟動降息下，他希望把握下半年美債市場受惠於降息的行情；但另一方面，當時美元兌新台幣匯率逾三十二．五元，他也了解，以此匯價將新台幣轉為美元資產恐非划算之舉，因此左右躊躇。
