二○二四年「財富管理銀行暨證券評鑑」揭曉化身超暖心財務管家全方位關照各族群

中信銀行以「要顧好」為今年主軸，強調財管長期的信賴關係，提供全方位財務規畫，甚至協助解決客戶事業痛點。

林心怡、梁任瑋、楊紹華、李瑞瑾、林怡妏、朱偉銓

財富管理銀行暨證券評鑑專區

攝影／吳東岳

1447期

2024-09-11 13:45

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「財富管理銀行暨證券評鑑」邁入第十八屆，今年，參與評鑑的銀行、券商家數皆創新高。創新高的背後，不只代表財管業者對自身專業能力更加自信，也意味這群財富管家，正以「普惠金融」的能量，全面關照每個族群。

近年全球資本市場表現火熱，台股更是名列前段，銀行、券商財富管理客戶的身價也跟著水漲船高。據國泰世華銀行截至今年五月的統計，該行資產規模三千萬元以上客戶數較去年同期大增二○％；而瑞士銀行今年七月公布《二○二四年全球財富報告》更預估，至二八年，台灣的「身價百萬美元以上富人」將較去年底大增四七％，增幅為全球之最。

「客戶變得更有錢了，這是財富管理業的成績，但也帶來更多挑戰！」一位理財專員認真地說。

中信銀、元大證高分奪冠第18屆財富管理銀行暨證券評鑑

「貼心」、「暖心」成為財管關鍵字

多元專業滿足客戶普惠金融增強認同

挑戰來自兩方面。首先，當財富達到一定程度，「賺錢」不再是客戶的最主要目標，財管業者如何用更多元的專業，滿足客戶在「賺錢」以外的需求，成了重要功課。其次，在高端客戶外，無論為了養成未來潛力客群，或是為了社會責任的落實，將財管服務的能量深入不同族群，用「普惠金融」增強民眾對財富管理的長久認同，也是新的挑戰。