玉山銀行蟬聯最佳財富管理銀行第一名

在整體綜合評鑑上，玉山銀行不僅蟬聯「最佳財富管理銀行」第一名最高榮譽，在個別獎項也榮獲「最佳財富管理形象獎」、「最佳財富增值獎」第一名及「最佳客戶滿意獎」、「最佳理專團隊獎」、「最佳永續發展獎」、「最佳行銷創新獎」、「最佳商品獎」等多項獎項，至於玉山證券，則是獲得「最佳永續發展獎」第一名及「最佳銀色友善獎」、「最佳數位體驗獎」、「最佳行銷創新獎」等獎項，為本屆評鑑的最大贏家，顯示玉山優質的財富管理服務深獲各界肯定與顧客滿意。

玉山長期堅持穩健正派的經營與專業負責的品牌形象，理專團隊不僅無個人業績獎金，更以差異化的團隊服務模式，以顧客需求為核心提供適切的理財規劃建議與完善的金融解決方案；更因應顧客人生階段與理財目的不同，從財富累積、稅務規劃、信託規劃、個人與家族資產傳承、高資產財富管理2.0以及私人銀行服務，提供全方位的資產管理服務，滿足顧客多元理財需求。

洞察理財趨勢 提供顧客解決方案

受到全球政治經濟不確定因素影響，加上全球金融資訊透明化及反避稅浪潮衝擊，顧客面臨企業營運結構與資產配置調整的議題，玉山協助顧客面對金融局勢及法規變動等考驗，透過結合跨領域的專家團隊及完整的海內外平台，提供顧客個人、家族到企業的全方位解決方案。玉山第一線理專團隊透過日常關係維護，總是能即時發現顧客痛點，做到細緻化客群經營。

「玉山銀行的理專常常都會跟我分享稅務新知或是市場變化，也會舉辦講座由專業的會計師詳細講解稅制規則，讓我能事先做好規劃，不會在法規上路後才措手不及。」一位與玉山長期往來的顧客，在講座回饋問卷中這麼表示。

隨著國內已擁有相當規模之高資產客群，面對高端顧客多元複雜的理財需求，玉山依據顧客需求的差異，提供多元的團隊服務模式，由個人金融團隊及法人金融團隊量身打造諮詢服務與解決方案。此外，玉山持續投入系統資源、強化高資產財富管理人才培育，並逐步擴大多元產品，以滿足顧客財富增值、家族傳承、退休照顧等多方面需求。並在今年第三季發行外幣結構型金融債券，為國內銀行首創將高資產顧客適用之金融商品連結ESG，募集成果亦領先同業，為市場第一。

運用AI推動力 提供多元投資組合

事實上，玉山所展現的「財富管理進化論」，是全面性的持續進化，背後除了玉山獨特的團隊文化、總經研究資源與豐富的產品專業，其中一個關鍵的推動力量就是金融科技。就像是一趟以科技為觸媒的良性循環，因為受惠於AI與數位工具的導入，讓財管業者的理財建議更精準到位，也更容易讓顧客理解與認同。理專團隊亦能藉此將更多服務量能轉換為更精緻的顧客服務，讓財富管理的專業服務與理財規劃更為全面。

近年疫情的爆發，是加速財富管理服務AI化的重要推力，玉山結合多年實務經驗與專業投資觀點，展現金融科技力量，以自行開發並獲得專利的「GRACE 資產配置服務系統」，針對每位顧客投資庫存部位進行多維度分析，提供客製化的資產再平衡建議，分析範圍可同時涵蓋基金、ETF、海外債券、股票等多元資產類型，同時完整考量其既有投資部位，提供顧客真正所需投資組合多元配置。

善用數位工具 提升理財效率

此外，玉山積極打造創新多元的數位工具與交易機制，如「理財快易通」、「行動投保」、「遠距投保」等便利服務，以良好的顧客體驗與服務效率，協助顧客掌握理財契機，不僅縮短理專與顧客互動的距離與時間，更能快速完成理財規劃。

以玉山首創結合理專團隊專業諮詢與數位交易機制的「理財快易通」為例，讓顧客得以不受時空限制，線上完成基金及海外債券等專屬投資組合規劃，在顧客與理專諮詢討論並確認投資組合後，理專可透過系統將交易內容傳送給顧客，顧客只需以手機登入「玉山行動銀行」App，就能一次確認多筆交易內容。

積極投入ESG 實踐永續承諾

因應ESG永續發展與高齡金融、普惠金融等需求增加，玉山致力提供公平友善的金融服務、強化顧客權益保障與打造友善的投資環境，銀行、證券再次同時榮獲金融監督管理委員會2023年公平待客評核前25%肯定，同時，玉山持續發揮正向金融影響力，全員重視且以實際行動積極投入各項ESG作為，並接軌國際標竿做法，攜手合作夥伴與顧客共同實踐永續承諾，朝永續未來邁進。

玉山將持續秉持「心清如玉、義重如山」的精神，以具有溫度的專業服務，為顧客及這塊土地創造更大的價值，成為顧客最愛的財富管理銀行。