第十六屆「財富管理銀行暨證券評鑑」，由玉山銀行、元大證券抱得大獎。在全球金融市場受到通膨、升息、資金緊縮衝擊的動盪年代，更能彰顯這些財富管理服務得獎者的真價值。
這是資金派對結束的一年，是金融市場全面重摔的一年，對於財富管理業者來說，這當然也是極具挑戰性的一年。「入行的時機看來似乎不太好…；但如果正面思考，也就是在這樣的環境下，才更能彰顯出我們的價值啊！」用熱情滿百的語氣，一位剛剛入行的年輕理專這麼說。
熱情，不是年輕理專所獨有，在本刊主辦的二○二二年「財富管理銀行暨證券評鑑」中，今年報名參與評鑑的業者家數多達二十四家，創本項評鑑連續舉辦十六年來的最高紀錄，代表在這個最壞的時刻，卻有更多業者對自家財管服務所創造的價值更具信心。
擁信任〉真心、貼心相加乘
玉山銀服務專業多元，客戶至上
信心，首先來自於更周延的服務與關照，而這部分，先決條件是財富管理團隊的能量強化。「不只是理財專員或消金（消費金融）的主管，就連專業門檻更高的法金（法人金融）、私人銀行顧問等，也納入了我們的財富管理團隊。」談起財管團隊的能量升級，玉山銀行董事長黃男州如此強調。
在本次評鑑中，玉山銀行漂亮奪下「最佳財富管理銀行」第一名；值得注意的是，在本刊針對財管客戶的問卷調查中，即使今年金融市場行情慘烈，但玉山銀行客戶中，僅有四．三％表示「未來考慮減少理財金額」，這個比率，不僅遠低於銀行財管整體調查的八．八％，也是本次所有受評銀行業者的最低，凸顯客戶對玉山過去一年財管服務的滿意程度。
玉山的祕密是什麼？大抵不脫「真心」與「貼心」兩個關鍵字。論真心，「我們的理專沒有『個人業績獎金』，讓理專團隊能真心站在顧客的立場，提供專業、客觀的資產配置規畫建議。」黃男州解釋。
至於貼心，回到「消金結合法金」的團隊能量升級，在黃男州的口中，這個組合堪稱「雙核團隊」，以此延伸，種種針對不同族群的貼心服務，也就開始變得更有戲。
