除了國泰世華、兆豐，中國信託作為國內首家開辦高資產財管的銀行，自今年初啟動業務至今，已超過八百位客戶申請，多數皆為原本就在中信銀開戶的專業投資人，其中又有逾七成高資產客戶已進行投資配置並新增往來資產；也因高資產財管業務推動，刺激個人往來資產達新台幣一億元以上的客戶數與資產規模，今年以來成長超過一成。
面對高資產客戶廣泛且複雜的需求，每個客戶、家族、企業面臨的議題不同，中信銀試圖在需求各異、優先順序有別，幾乎每件都採量身客製的專案下，以系統性架構協助客戶從五大構面、五大步驟規畫資金運用與傳承。
「在傳承接班部分，首要思考『家族財富管理』：包含財富轉移、遺產規畫、家族財富與企業營運分離等，這牽涉到『家族價值觀』宗旨為何，進而才討論『企業所有權』持有、企業出售及公司治理參與等，甚或企業經營權由誰領導、家族成員薪酬、兩代合作等。每一步都細膩複雜，一步走錯都可能引起整個家族糾紛。」今年一月升任中國信託個人金融執行長的楊淑惠表示。
同樣列為首批開辦高資產財管業務的上海商銀，在本屆評鑑中獲得「最佳風控獎」，上海商銀財管部協理仲向榮表示，上海商銀長期積累的大量境外台商客戶，自是衝刺高資產財管業務的重要利基，但除此之外，高資產客戶往往對財富的「保值」要求更勝「增值」，長期與台商打交道之下，也就「磨練」出更嚴格的商品篩選、客戶投資組合風險控管機制。
上海商銀獲得「最佳風控獎」，凸顯其主力客戶境外台商對保值的要求更勝增值。左一為上海商銀財管部協理仲向榮。（攝影／吳東岳）
