精確掌握客戶風險屬性的同時，財管業者也協助客戶實現財富增值。問卷調查結果中，銀行及證券分別有五五．五六％及六三．八九％的客戶，參照理專或營業員的建議操作，今年以來財富呈現增長。富邦證券就有一位客戶透過營業員協助，成功完成退休金規畫。
「三年前，我們在竹東有位客戶，準備為退休金做規畫，但過去都只有定存或股票長期投資，沒有被動現金流概念。於是我們提供他一個風險相對小的商品，就是美國大型銀行發行的投資等級債券。三年時間過去，客戶經歷整個降息循環，基本上都是獲利出場，還可以再轉投資其他債券。」富邦證券總經理郭永宜表示。
而面對執意追求高波動商品的客戶，富邦證券更不會放鬆警戒。郭永宜舉例，「先前我們有個客戶是業務，堅持要買某個高風險商品，但該商品風險過高，我們不是很想賣給他。」但苦勸無效，客戶甚至揚言要到別家購買。「我們想想如果沒出事還好，倘若不幸遇到市場震盪，讓他留在富邦，至少我們還可以陪他一起度過。」郭永宜說。基於保護和照顧，富邦證券還是決定將客戶留下，賣給他這個商品，另請客戶額外簽下風險預告書。但這並不是結束，「後續我們團隊很認真去搜尋相關訊息，並時刻幫客戶留意市場狀況，通知並協助他處理。」
做完資產配置後，下一步就是風險警示。這次蟬聯「最佳財富管理券商獎」第一名的元大證財管團隊指出關鍵，「金融市場中，最重要的是停損而不是停利！」
因此，元大證券建構了完善的客戶關懷機制，每半年向董事會報告執行成果。「這個機制分為兩道防線，第一道是風險事件。」元大證表示，當市場發生風險事件，元大證券的風險管理部就會發出示警，然後針對事件相關部位整理出客戶名單，開始進行客戶關懷。「例如去年九月中國恆大地產出現財務危機訊息時，我們立即發動客戶關懷，通知三二二五位客戶。事後來看，過去十個月，恆大股價跌了將近七成，債券跌了將近五成，代表當時我們做的關懷，對客戶來說幫助很大。」
值得一提的是，充分運用集團整體資源之下，元大銀行也因在市場風險事件發生時的快速反應能力，獲得「最佳財富增值獎」，在問卷調查中，客戶對於元大銀行提供市場訊息的「即時性」滿意度明顯超越其他業者。
第二道防線，則是部位管理。「我們有兩支探針，一支伸向股票市場，一支伸向債券市場。」元大證表示，當港股或美股當日跌幅超過二％，或是美國十年期公債殖利率突破關鍵點位，元大會比照風險事件程序，立即啟動客戶關懷。「首先，會由我們的PM（產品經理）團隊發出市場訊息摘要，讓第一線的業務立即與客戶說明。」以避免客戶因資訊不對稱，造成決策錯誤。「再來，我們會同步向發行商索取市場評論或商品評論，收集完後讓業務跟客戶說明。」執行這兩個動作後，倘若市場繼續變動，元大證券將請投顧出版研究報告，讓客戶知道市場狀況，並討論資產配置調整。
遇到事件提出警訊、停損建議外，在向客戶銷售的過程，也必須確保客戶了解產品風險。本屆「最佳財富管理券商」中，與元大並列第一名的凱基證券總經理方維昌說明，「產品日趨複雜，若只講解產品本身是不夠的，因此，我們要求產品單位能讓業務團隊用最淺顯易懂的方式跟客戶解釋。另外，還必須實際計算，讓客戶了解產品真正的風險程度。」他強調，「我們不會讓業務員用收益作為跟客戶的主要對談內容，要讓客戶知道收益相對的風險在哪。」
優異的風險控管能力及全方位的客戶關懷，及前後台商品設計的完整規畫，也讓元大證券、凱基證券及富邦證券，在本次評鑑中，分別位居「最佳財富管理券商」第一、二名。
富邦證券不放棄每一位客戶，時刻為客戶留意投資風險。圖為總經理郭永宜（左）、副總蘇美秀（中）及副總王冠琁（右）。（攝影／蕭芃凱）
風險事件發生時，元大銀行給予客戶最即時的示警，協助客戶即時調整配置，為客戶保全並創造最大的財富價值。（攝影／吳東岳）
