接下來，中信銀會透過內部群組及官方LINE推播，讓前線及後台產品負責單位與客戶快速掌握總行看法。「這樣的敏捷式因應，在今年不斷發生突發性歷史事件的異常環境下，已多次發揮其效能。」
但話說回來，要做到如此這般地快，其實背後也是經過長期積累，楊淑惠表示，中信銀是從七年前開始建立主動風險管理及服務機制，一方面靠著經驗累積優化，並逐步納入智能引擎，才能形成完整的重大事件風險管理機制。
在黑天鵝不斷出沒的年代，快，的確是財管守護客戶資產的重要核心，本次奪下「最佳財富管理券商」第一名的元大證券，是在今年一月中旬就明確地對客戶提出停利建議。
元大證財管團隊回憶，一月中疫情雖然還只在中國武漢地區的「傳言」階段，未來疫情走向尚未可知，「但當時金融市場價格已位於高點，投資等級債券利差與歷史低點差距不到一○％。在風險與報酬的綜合考量之下，我們決定主動建議客戶停利。」
第一波的提醒要「快」，第二波的提醒，則是要「強」。二月底，股市尚未全面修正，元大證團隊發現，債券市場已出現流動性枯竭訊號，「這時，我們採用『最高等級』的警報，開始對客戶不斷發出高頻率的提醒，警示的內容也是金融市場危機等級。」
不過，元大證也強調，當時雖然採取高頻提醒，但卻不是「濫發」警告，「還是要看客戶資產配置狀況，進行客製化的建議。話說回來，定期檢視客戶資產風險，本來就是財管的責任。」
這句話，也點出了財管服務的另一個決勝點：除了「快」，更要「精準」。精準的前提，仰賴理專的投資專業素養，以及對於每位客戶不同需求的充分掌握。整體而言，這是理專團隊專業能耐及貼心能力的綜合考驗。
在投資專業能耐的部分，本次評鑑奪得「最佳財富增值獎」第一名的兆豐銀行財管團隊有特別的體認；「我們的理專人數不多，大概只有別家銀行的一半，在這樣的限制下，要讓每位客戶財富增值，答案只有一個……，」兆豐銀副總經理陳昭蓉說出解答：「資產配置決勝負！」
她表示，兆豐銀的理專有八成是銀行行員出身，而兆豐銀的外匯業務市占率高，往來客戶大半是做進出口貿易，因此理專對國際金融局勢、各類國際資產的掌握度，已具一定素養。而即使轉任理專，銀行也會持續安排目前仍在第一線的外匯業務人員，每周分析外匯市場的買賣力道，或者外資在國內市場的動向等，「每周一次與所有理專視訊會議，十年如一日。」
至於，掌握客戶不同需求的貼心能力，本次拿下「最佳客戶滿意獎」的台新銀行，則有其獨到的理專培訓機制。
一三年開始，台新銀實施所謂的「雙師徒制」，每位理專除了有分行經理訓練管理之外，再加上一位資深理專直接培訓，等於同時由經理與資深理專兩位師父，傳承徒弟客戶服務經驗與專業知識。在配套上，台新銀也設計出「團體獎金」制度，讓「師父」們更能不吝傾囊相授。
元大證券在危機初始就機警啟動警報，提醒客戶留意市場波動，使客戶即時採取行動保護資產。（攝影／唐紹航）
