綜效十分明顯，首先，隨著業務量擴大，「菜鳥」可以成為資深理專服務客戶的幫手，一方面避免資深理專分身乏術、服務不夠到位，另方面，也讓新進理專逐漸理解不同客戶的條件、需求，養成貼心關切的職能。再者，「以往新進理專因為不易開發業務，通常很快陣亡，但現在『幫師父照顧客戶』仍能獲得成就感，流動率大幅降低。」台新銀通路營運事業處處長黃培直說。
制度上路至今，台新銀每年約有超過一九○名理專獲得晉升，「整體看下來，財管服務能量提升、理專學習快速，更重要的是，財管團隊對每一位客戶的了解也更深入、更有感。」在黃培直的眼中，透過專業與關心獲得客戶的信任，是財管最重要的資產。
對於信任的價值，元富證券最近有個案例，讓財管部門的同事頗感欣慰。「有位大客戶，過去只買台幣、美元資產，但不久前，卻忽然兌換大量港幣。」回憶當時，元富證通路事業本部副總經理張清發的語氣，還有些驚心動魄，「財管團隊發現有異，主動詢問客戶港幣用途。對方起初不願多說，但營業員不死心，對方才說出真相。」
原來，客戶的朋友透露一個保證獲利的港股內線消息，「我們跟客戶說，最近香港有很多『仙股詐騙』事件，後來，客戶的港幣留在帳戶沒有匯出，而那則內線消息，事後也證實確屬詐騙。」回顧過程，財管團隊雖然沒有證據，但憑著與客戶長期累積的一份信任感，終究幫客戶守住了財富。
在本次評鑑中，元富證拿下券商組「最佳客戶信任獎」第一名，至於在該獎項中獲得第二名的日盛證券，則有個與客戶長期交心，得到信賴感的故事。
日盛證券經紀事業處副總經理謝雨潤回憶，「那是在八年前，一位上市櫃公司董事長夫人，希望『靠自己』獲得投資理財的成就，但老實說，一開始，她對投資理財可說是一無所知……。」
面對這樣的客戶，日盛證的財管團隊並沒有直接提出商品建議，因為客戶不缺錢，缺的是「靠自己投資賺錢的成就感」，因此，財管團隊把重點放在「教她釣魚」，用大量的時間，跟這位客戶由淺入深地傳達資產配置、投資理財的概念與知識。
「我們花了八個月的時間，用專業知識建立彼此的信任。初期，她在我們這裡投入十萬美元小試身手，現在，委託我們的金額已超過千萬美元。某一年她在公司尾牙上，還特地邀請該營業員出席，感謝我們協助她一步一步掌握資產配置的訣竅。」
兆豐銀行團隊以堅實的業務優勢，提供客戶優化的配置建議。右二為兆豐銀行副總經理陳昭蓉。（攝影／吳東岳）
