過程中，不只是投資理財的建議，日盛證近年來也透過教育訓練擴大營業員的專業範圍，建立內部專職訓練、諮詢顧問團，成員包括會計師、律師、分析師等多種角色，目的就是全方位提供客戶不同建議。而若分析本次調查，客戶滿意度與理專提供的建議面向，確實有著一定程度的正向關係。
據分析，除了保險規畫、退休理財之外，客戶接收到來自財管服務所提供的建議相對較少，而數據也顯示，若財管提出的建議面向更多，受訪者對於銀行或券商財管服務的整體評分，平均而言也會逐步墊高。
這個現象，與財管客戶的結構、價值觀變化有關。台北富邦銀行客群副總督導吳世勛解讀，一方面，以北富銀的狀況來說，經營財管二十年來，不少客戶已邁入退休年齡，而近年高資產人士也陸續回台，這些貴客對財管都有新的需求。此外，ESG投資浪潮席捲全球，也改變了許多年輕世代的投資價值觀。面對這些不同的需求與價值，成了財管服務的另一挑戰。
關於ESG的熱度，今年的調查中也可明顯感受，在銀行、證券財管客戶的問卷中，填答「沒有聽過ESG」的比率，比去年分別驟降了三十六、六十三個百分點。今年獲得銀行組「最佳永續發展獎」第一名的北富銀也表示，金控旗下富邦投信日前發行「富邦台灣永續發展高股息基金」，在財管部門多年推廣ESG投資概念下，甫推出就獲得大量的申購詢問，「但因該基金為股票型，許多客戶的風險評級不適合購買，因此我們還拒絕了許多客戶呢！」
而在券商組獲得「最佳永續發展獎」第一名的國泰證券，最近也有持續推動ESG的新動作。「目前ESG評分大多來自國際調查機構，但台灣中小型股大多不在調查範圍內。」為此，國泰證發言人暨法人業務一處資深副總陳俊昇表示，國泰證已與台北大學進行產學合作計畫，將ESG調查範圍從大型股擴充至中小型股，讓國際投資機構更能看見國內中小型股的ESG表現。
日盛證券打造員工培訓系統，提供客戶專業資產配置建議。右四為日盛證券經紀事業處副總經理謝雨潤。（攝影／蕭芃凱）
