本次評鑑一口氣拿下「最佳財富管理券商獎」第一名，與「最佳商品獎」、「最佳智能理財獎」的元大證券，也看好傳承帶來的商機。「目前台灣正在進行第一代財富傳承的高峰期，有高達一半客戶要做資產傳承，元大證券會透過例如保障型保險商品幫助客戶做稅務規畫，另一方面，保險帶來的穩定現金流，也是客戶退休所需。」元大證券資深副總經理葉賢麟說。
元大證券對於財富傳承，看重的不只是資產移轉，更注重「理財觀念的傳承」，葉賢麟舉例，過去他們曾經建議一位上市公司的老董，為他的三個小孩定期定額的基金規畫，每月投五萬元，家底深厚的老董反問：「做這樣是可以累積多少錢？」
葉賢麟解釋，重點當然不是在金額大小，而是每個月基金對帳單來時，老董能將小孩帶到身邊，解析市況，教導加減碼的紀律，「現在其中一位小孩未來要出國留學，這筆錢就是他出國留學費用，一個月一個月的基金資產消長，會讓他對於金錢的累積更有概念。培訓小孩的理財觀，遠比給小孩錢花來得重要。」葉賢麟說。
對於高資產客戶，元大證券在乎「贏在傳承」；對於小資群眾，元大證券則希望「簡化投資菜鳥的學習曲線」。元大證券推出「投資先生」智能選股App，不僅設計上著重圖像化，資訊也濃縮到「最精簡」。
「投資先生」結合大數據篩選，但由元大投顧為標的做最終把關，這是元大證券特殊的「人機協作」。之所以如此，葉賢麟指出，智能理財的冷血，在當下的時空環境，既是優點也是缺點。優點在於它能夠克服人性，避免追高殺低，缺點在於，「機器人不具備解析政治語言的能力，無法處理政治訊息，也無法處理投資人的情緒，因此，『人機協作』仍是現今智能理財不可或缺的一塊。」
葉賢麟解析，多數小資族都想嘗試投資，但不知如何下手，該款App讓使用者對於個股指標資訊、籌碼分布、轉投資等皆一目了然，而且依據不同策略選股，想要短、中、長期操作或是想照題材選股的，軟體都有對應功能。「上線十個月，下載量超過四十萬；就我們所知，比目前同業類似軟體的下載量都高。」葉賢麟笑說。
相較「投資先生」作為智能投資的輔助工具，在銀行財管評鑑中拿下「最佳智能理財獎」的中國信託銀行，其在台灣領先同業推出的「真正全自動」智能理財軟體「智動GO」，瞄準的是「完全沒有時間學投資的族群」。
