「財富管理評鑑」出爐，中國信託商銀、國泰世華銀行、元大證券成為耀眼贏家。然而，在疫情衝擊考驗下，每一家獲得肯定的業者，其實都有戰勝試煉的財管真功夫。
面對操作績效極佳的客戶，當理專提出資產調整的建議卻被拒絕，下一步是什麼？
今年1月，新冠肺炎疫情尚未在全球蔓延之時，國泰世華銀行已主動對1位VIP等級的高端客戶提出示警。這位貴客在去年靠著投資能源基金大賺，但理專發現，客戶投資部位已有過度集中的風險，於是，今年1月建議客戶轉換資產；「客戶人在海外，我們只能透過電話聯絡傳達建議，或許是這樣，當時並沒有說服他。」國泰世華銀行副總經理李素珠有些遺憾地說。
然而，團隊並沒有因為「已經做到提醒工作」而停止後續追蹤；不久後，油價乍見走跌，即使當時因為疫情滯留海外的客戶沒有來電詢問，但理專卻決定用更大的力度主動出擊。這一次，負責理專請求客戶能抽出時間進行視訊會議，團隊做足準備，請主管一併出席，提出完整詳細的資產調整建議。也因為這場視訊會議，讓客戶不僅止住損失，也快速收復財富失土。
「客戶會怎麼想？這樣做對客戶有什麼好處？」國泰世華銀行總經理李偉正說，在服務客戶過程中，團隊經常會問自己這幾個問題。尤其經過2020年上半年的疫情衝擊後，未來市場必然會走向劇烈波動的格局，隨時做足準備、主動快速減少客戶風險破口，已成為財富管理事業的決勝關鍵。
國泰世華銀行財富管理已「風險管理」及「內控制度」為基礎，贏得客戶信任。左二為國泰世華銀行總經理李偉正。（攝影／吳東岳）
疫情來襲，銀行、券商先示警 4至5成客戶獲通知、七成會參考
確實，在《今周刊》舉辦的第十四屆「財富管理銀行暨證券評鑑」中，針對財管客戶的問卷調查顯示，約有半數的財管銀行客戶受訪者，在疫情期間接到過主要往來銀行的提醒與建議，財管券商客戶則約有4成收到券商提出的調整建議；而收到建議的客戶中，約莫高達7成的比率，都會在一定程度上參考理專或營業員的建議。
