第十二屆《今周刊》財富管理評鑑，龍頭元大證券、元富證券及群益金鼎證券各擅勝場，除了比拚專業度、與客戶交心，更要懂得因應理財需求轉型，推出最優質的商品與服務。
元大證 順應時代趨勢轉型 成為客戶心中的「金融百貨」
施先生（化名）是一位年近六十的竹科工程師，同時也是家裡的經濟支柱。然而，去年施先生突然中風，失去了工作能力，妻兒頓失依靠。
不幸中的大幸，在一年之前，原本只在元大證券開戶、少量買賣股票、平時沒什麼進出的施先生，在和元大證券的營業員與理財規畫人員聊過後，決定投保元大人壽命名為「祝扶年年」的殘廢照護終身保險。誰也沒想到，這個由證券業務員賣出的保險商品，居然派上用場了。
對此，元大財富管理部門協理許家華表示：「大家通常都不覺得自己會發生殘廢、失智的情況，但其實有七○％的殘廢是來自於生病，而非意外。」生病難以避免，對於高齡社會來說更是。
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高齡社會：根據世界衛生組織定義，65歲以上老年人口，占總人口比率達到7%時稱為「高齡化社會」、達到14%稱為「高齡社會」、達到20%則稱為「超高齡社會」。
二○一八年，對於台灣的「退休、長照」議題，是個關鍵的一年。
今年三月，台灣老年人口統計超過總人口一四％，正式邁入「高齡社會」。高齡化跨入新的里程碑，老年人口的增加將愈來愈快速。
七月一日起，年金改革在爭議聲中上路，為軍公教年金的永續保留生機，卻也衝擊許多人的退休規畫，「年金變少了，我的退休生活該怎麼辦？」成為許多軍公教人員的心聲。
高齡社會所需要的準備，不外乎退休、養老、醫療、長照等，加上年改的實施，兩道衝擊下，這些需求的共通點，還是「錢」。
「退休準備不足的人，不只生活上拮据，最後還可能會被迫重新投入職場。」元大財富管理部門資深副總經理葉賢麟，一語道出理財規畫的重要性。
除了退休金危機外，無法期待子女孝養，也是這個戰後嬰兒潮世代、準退休人士面臨的重大問題，由於少子化的關係，人口結構轉變，讓扶養比嚴重惡化。元大證券執行副總經理王義明便表示：「我們這一代，恐怕無法寄望下一代扶養，得靠自己做好準備。」
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