袁錦陵和全球首富比爾蓋茨因為房子比鄰而結緣，袁錦陵和邱正弘、林宗達因為《今周刊》而結緣。
因為《今周刊》而結緣袁錦陵是西北航空遠東航線的最大代理商(詳見前文)，因緣際會看到《今周刊》和三通稅務顧問公司合作的稅務理財專題，喜歡冒險的他認為這是一個值得投入的領域，因為他最喜歡從事沒有人做過的事，台灣從事這樣財產規畫的人並不多，於是，他立刻從美國打電話回來，和三通稅務顧問公司總經理邱正弘聯絡，談合作的想法。邱正弘原來是三通稅務顧問公司總經理，專長在稅務規畫，幫現代人解決難纏的遺產、贈與稅問題，開班授課，林宗達則是螺絲、螺帽出口商，曾經是邱正弘的房東，三個原本事業毫無關聯的人，自此開始合作。
新的公司將在今年下半年開業，做的是「資產顧問」，袁錦陵擔任總裁、邱正弘是總經理、林宗達是執行董事。資產顧問這個名詞聽起來有點模糊，對多數台灣人來說，也是一個陌生的名詞，「資產顧問」其實就是在幫你我的財產做規畫，讓現在和未來的財產能發揮最大的效益，和目前充斥的理財顧問最大的不同是，這家公司做的是防守型的理財，幫投資人把財產完完整整的留下來，不是目前證券市場最流行的幫投資人創造財富，增加財產的攻擊型理財。
國稅局電腦勾稽滴水不漏，遺贈稅分文難逃
遺贈稅官司 民眾敗訴多
會進入這樣的領域和邱正弘的背景有密切的關係，邱正弘東吳法律系畢業，和其他法律系畢業學生一樣，邱正弘最早在律師事務所工作，這段時間他負責處理客戶遺產、贈與稅的行政救濟案子，客戶常常因為要繳納龐大的遺產稅或贈與稅，和行政法院大打官司，可惜的是，很少人勝訴，敗訴的民眾最後都要傾家蕩產繳稅，把祖產變國產。
這種情況讓邱正弘印象深刻，因為只要一碰到贈與稅、遺產稅問題，要處理的候，都已經「為時已晚」，處理困難，不但官司敗訴，還會讓整個家族關係破裂、甚至破產，影響很大，但是，卻很少人知道要怎麼處理、怎麼安排比較妥當，主觀的原因是這些問題都是在人過世之後，才會發生，當人活著的時候，根本不願意面對這個問題，客觀的因素是，一般民眾根本沒有管道知道要怎麼做才能正當節稅，不會把負擔留給下一代。
邱正弘從律師事務所、會計師事務所、銀行、到保險業務員，這些工作經驗累，他發現遺贈稅法規定「保險金不計入遺產總額」，有很大的發揮空間，只要善加利用保險，財產可以獲得很大的保障，也可以免掉很多不必要的家庭悲劇。他舉例說明，如果一個人有一億元財產，沒有任何規畫的時候，他過世時要繳一半、即五千萬元的遺產稅，這輩子的努力只剩下一半，如果他好好規畫，卻可以留下一億七千五百萬元，不但保住原來一億元的財產，還有賺。
不過，對大多數的人而言，這還是一個很難突破的心理防線，而且，最重要的是，以前不做規畫恐怕還能夠逃過一劫，因為國稅局查不到。但是，五年前，國局完成電腦勾稽系統以後，所有交叉移轉、三角移轉、外匯進出、二十歲以下名下有不動產、利息所得二十七萬元等等各式各樣的個人財產移轉資料，統統建檔完畢，國稅局想查任何一項資料，只要進入電腦系統，立刻就有答案。國稅局當然不會大肆透過媒體告訴社會大眾說，所有人的財產資料都已經建檔，統統逃不掉了，因為國稅查核有七年的時間，只要七年有效期間內都可以查核所以，國稅局不會急著查最近一、兩年不當移轉的個案，會先鎖定查核期限快的個案，所以，八十二、八十三年利用各種違法的方法移轉財產給下一代的民眾，要小心了，因為，最近可能會收到國稅局的繳稅或補稅的通知。
邱正弘八十五年成立三通稅務顧問公司，透過上課的方式，把租稅規畫的理念傳播給壽險業務員，沒有多久，他就發現在台灣做租稅規畫有很大的瓶頸，因為，任何人買保險的上限是六千萬元增值型的保險未來可能會增加到一、兩億元，對於稍微有一點財產的人來說，六千萬元的保額根本不夠，而且，如果要透過增殖的方式來累積保險金，會面臨時間可能不夠的危風險，法令上的限制，使邱正弘面臨該不該繼續下去的難題。
邱正弘說，這個問題一直到遇到袁錦陵之後，才迎刃而解，他把國外的保險制度帶來台灣以後，才打開了過去的瓶頸，他以最近碰到的一個案例說明，有一對夫婦，先生五十歲、太太四十歲，分別投保一千五百萬美元國外保險，共三千萬美元(約新台幣十八億元)，透過銀行保單貸款方式，每年繳二十萬美元(約六百四十萬元)利息給銀行，繳十年共繳新台幣六千四百萬元，結果可以守住新台幣一億七千多萬元的財產。未來他們三個人將從事類似上述的國際性的財產規畫，不過，幫有錢人守財產卻不是他們合作的最終目的，他們要做的是「協富濟貧」，未來假以時日，他們要立一個基金會，以信託的方式管理基金會的財產，幫助弱勢家庭、單親家庭等一些連保險都買不起的人，幫助他們買保險，讓他們的家庭有最起碼的保障，因為，真正需財務規畫險的人不是有錢人，而是貧窮的人。
