想考上CFA，先看看過來人的經驗。無論是第一位考上CFA的政大財管系教授吳啟銘，還是非本科系畢業六年級的小女生曾文綺、或是三年前在新加坡考上CFA的張凌雲，他們都有各自考取CFA的辦法；看看他們傳授的祕訣，或許讓想要成為下一個CFA的你，可以從中獲得書本上找不到的實戰兵法。
談起這項證照考試，張凌雲說，「好像大學聯考一樣」。事實上分成三個階段的CFA考試比聯考還煎熬，而且每一階段都鬆懈不得。張凌雲說，通常有認真準備的考生都會通過第一關，第二關的考題則最難，第三關雖然題目沒有那麼難，但是以排名錄取的這項考試，卻不容易通過，因為到了最後這一關，全部的人都卯上了全力，根本沒有機會偷懶，張凌雲就是活生生的一例，當初認為題目不會太難的他，竟然在第三關「大意失荊州」，只好再準備一年重考。
秘訣就是多練習、多做題目──生活中要養成與英語為伍
準備考試的祕訣，張凌雲透露說：「沒有祕方，多練習多做題目是不二法門，」雖然也有人準備兩個星期就考過，但是早一點準備則是如他一般「硬拚型考生」的法寶。「兩百個小時的準備時間是必要的」張凌雲說。當年每次考試的前兩個月，他每天四點就起床，念到七點鐘整裝上班，下了班之後，有時還多念一、兩個鐘頭，周末更是待在家裡哪裡都沒有去，只為和書本「混熟一點」。張凌雲笑著說，如果考上的人有什麼過人之處的話，他想只有「毅力」兩個字。
和信投顧經理曾文綺，目前擔任台北投資專業人士協會（TSIP)所屬課程複習委員會（CFA Review Course Committee)的召集人，是一位年輕的六年級女生，甚至在大學時，念的還是與財務科系相差甚遠的農藝系，但是對於財務分析師的考試，她自有一套心得。
曾文綺說，第一級的CFA考試只要基礎的知識就夠了，通過不是困難的事，對參加過大學聯考的學生來說，這一階段選擇題的考法應是從小到大已很熟悉的考試方式。尤其，國外的考試都很「光明正大」的出考題，一定都在考試範圍之中，目的也都是希望考生能夠擁有實際執行財務分析或資產管理時的知識，所以完全不會像台灣過去部分考試，會往冷門、不實用的方向出題。
不過，在第二、三階段的「作文題」，對台灣考生來說，問題比較大的就是英文能力。曾文綺準備英文的方式，就是「多看多聽多寫」，她表示，身邊及協會中的許多人，從來沒出過國，也沒有特別去哪裡學英文，但是在日常生活中，自然而然的試著使用英文，就會容易上手，就算是寫E-MAIL和朋友聯絡，也都可以嘗試多用英文溝通，她笑笑說，只要不要讓對方覺得怪就好了。
組讀書會督促自己跟上進度──考試教材用英文作筆記
第一位考上CFA的政大財管系教授吳啟銘，同時也是台北CFA分會的會長，他鼓勵大家加強英文的方法，就是平時念CFA考試教材時，用英文作筆記。另外，他透露大家最常用的方法之一，就是組成讀書會來督促自己跟上進度。
吳啟銘說，由幾個程度相當的考生共組讀書會，一方面可以分享讀書的心得和問題，也可以由專長某些領域的會員帶領大家迅速了解該領域的知識。再者，也可以一起請一位老師，大家平均分攤費用也比較划算。最後，常常幫對方打氣，也可說是讀書會最溫馨的作用之一了。
他同時也表示，許多人沒有工作經驗就去參加考試，一來考上了無法立刻取得資格，必須擁有相關的經驗三年之後，才會被頒與這項證照。二來，無法和工作結合，許多知識在理解與記憶上都不如在職人士容易，因此他鼓勵大家，工作幾年之後，透過CFA考試來累積更全面性的知識，是最適切的途徑。或者，他認為一面從事證券或資產管理相關工作，一面念書、參加考試較好，才不至於工作實務與自己念的書觀念無法互通、呼應。
以吳啟銘本身而言，曾在證券發展基金會擔任研究員，後來轉進中國國際商銀信託部，在當時接觸了許多市場中的商品和事務，也產生了許多疑問，才讓他在赴美進修時，毅然決然的投入準備CFA考試，藉以累積自己全方位的金融知識，有了三年的工作經驗，吳啟銘很快就考上了。
衍生性金融商品是考題趨勢──職業道德考題是一大重點
在迅速有效吸收知識方面，目前在開補習班授課的CFA劉作時則是建議，可以先透過作題目來了解出題的方向，再回頭閱讀數量頗為龐大的教科書籍，就能迅速抓住重點。他也排出了時程，建議考生在十二月之前，應該把書念完，從一月開始，就進入複習的階段，如此一來，在六月考試之前，就有不少時間可以重複了解、吸收內容，才不會慌了手腳。
針對明年的考試，不喜歡「猜題」的張凌雲還是透露，以最近的趨勢來說，衍生性金融商品愈來愈重要，但是考生不光是要準備計算方面的題目，觀念的理解還是比較重要。
比較特別的是，張凌雲認為職業道德的考題是一大重點，準備的時候也最容易被忽略。他表示，大家都以為道德觀念是常識，但很多觀念不是考生自己想想就會理解的，即使其他科目考得再好，道德這一科沒過也是白搭，自以為可以靠常識過關的人恐怕就要失算了。
曾文綺則是表示，真正到了考場時，不用太在意有沒有回答完全部的題目。以她的例子而言，她在第二階段並沒有寫完，但是答題的命中率很高，所以依舊從容不迫的考過了。
曾文綺也補充，應考的重點其實是對時間的掌握。一方面，在早上、下午各要考三個小時，而且八點就要到考場的規定之下，體力一定要好，愈到考試時間，用功的考生可別再熬夜，記得要調整自己的作息時間。另一方面，考試的時間壓力平常就要練習，先找題目來測驗自己對於考題的反應時間，對於基本的題目要養成「反射動作」，縮短進入狀況的思考時間。
美國AIMR不斷表示，CFA證照並不是一張「學位證明」，而是一個專業、有職業道德的金融人士身分表徵，擁有這項榮譽者都應維護它的權威性與專業。吳啟銘最後也強調，CFA證照並不如外界所傳言般，是個法力無邊的金掃把，或是一項裝飾品，考上之後，還是必須加入協會，每年透過協會提供的期刊、研討會、網站內容及定期的聚會討論，吸收新的金融知識，拿出真正的金融專業能力，才是CFA光環背後真正的意義。
/小檔案/
張凌雲小檔案
出生：1966年
學歷：美國波士頓大學MBA
美國波士頓大學畢
經歷：中國信託
花旗銀行
現職：美林投顧副總裁
應考祕笈
1. 多做題目多練習
2. 一面念課本、一面看市場、一面用在實務上，就會容易記起來
3.不可鬆懈
曾文綺小檔案
出生：六年級女生
學歷：美國邁阿密大學MBA
台大農藝系畢
經歷：群益證券
現職：KGI和信投顧經理
考照祕訣：
1. 英文多聽多讀多寫
2. 多做題目
3. 要苦讀，也可以看坊間整理的書抓重點
4. 確實掌握考試時間
吳啟銘小檔案
出生：1959年
學歷：美國密西西比大學財務金融博士
台灣大學商學研究所企管碩士
政治大學企管系商學士
經歷：中華民國証券分析協會理事兼出版委員會召集人
國立政治大學公企中心訓練組主任(81/8~84/8)
證券市場發展基金會研究員
中國國際商業銀行信託部辦事員
現職：政治大學財管系教授
美國證券分析師台灣地區試務負責人
考照祕訣：
1. 用英文作筆記
2. 加入讀書會
3. 一面擔任相關職務一面念
劉作時小檔案
出生：1970年
學歷：俄亥俄州立大學MBA
政大財稅系畢經歷：富鼎證券基金經理人
現職：伯仕智庫顧問公司課程總監
考照祕訣：
劉作時小檔案
出生：1970年
學歷：俄亥俄州立大學MBA
政大財稅系畢經歷：富鼎證券基金經理人
現職：伯仕智庫顧問公司課程總監
考照祕訣：
1. 直接作題目，從題目中發現題型
2. 十二月前念完，一月起開始複習
2. 十二月前念完，一月起開始複習
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