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投資海外(二):如何選擇適合的海外券商?

投資海外(二):如何選擇適合的海外券商?

想投資海外,該找哪家海外券商比較好呢?每個人需求不同,得到的答案也不一樣,美國著名投資刊物霸榮雜誌(Barron’s)在2016年,從技術、安全性、方便性、研究、客服、成本個角度對網路券商做了評等,以下一一介紹榜上有名、並且華人較熟悉的券商。

海外投資,有趣的地方是「視野寬廣」,例如,可以直接買蘋果(股票代號:AAPL),而不是在蘋概股中比較哪一檔純正、接蘋果單比較多;上游原材料的族群如礦業、全球品牌的網路社群品牌、透著神秘感的軍工股等,可以精挑細選 這些台股欠缺的組群,掌握每個時刻的投資契機,達到「繞著地球賺」的目標,這些都凸顯出「海外投資」的重要性。

 

海外投資的區域,首選是美國,因為企業具代表性、跨國經營,投資美股幾乎等於投資全球。除了美股,陸股也有後來居上的姿態,可長期留意。投資的方式除了前文「海外投資-國內券商開戶篇」介紹,可以妥善利用國內券商複委託的業務外,國外券商特別是美國券商,因為發展快速成本較低,而且主管機關監管嚴格,成為海外投資但有在外國券商開戶需求的投資人選擇。

 

值得留意的是,金管會提醒,未在台灣登記的公司,民眾一旦發生投資糾紛,不受金融消保法保障。

 

哪家海外券商比較好,各人需求不同,得到的答案也不一樣,美國著名投資刊物霸榮雜誌(Barron’s)在2016年,從技術、安全性、方便性、研究、客服、成本個角度對網路券商做了評等,這些券商在交易頻繁,面對面的服務,國際投資,長期投資,為新手服務和期權交易各有專長,前16名的名單如附表一,前三名分別是 富達集團 (Fidelity)、盈透證券 (Interactive Brokers)、Optionhouse,注重個別評鑑條件的網友可以參考原文,網址如下:

http://www.barrons.com/articles/best-online-brokers-fidelity-wins-in-barrons-2016-survey-1458363203

 

以下就華人較熟悉的券商做比較和簡介 :

 

•    Fidelity : 中文名稱富達集團,1969年成立,是一家私人控股的跨國金融公司,總部在美國波士頓,有約11,000名員工,25,000,000個人客戶,在25個國家有據點。一般股票和ETF每筆交易佣金9.5美元,無帳戶維護費用,開戶要求2,500美元,有10,000支基金可投資。

 

•    Interactive Brokers : 中文名稱盈透證券,1977年創建,總部設在美國康涅狄格州的格林威治,美國最大的網路經紀券商,為上市公司,股票代號IBKR,連續6年被霸榮雜誌評為頂級網路券商,每天可執行約1百萬筆交易,總資產約546億美元。比較特殊的是交易佣金計算方式,每股0.005美金,每筆最低1美元,另外,有帳戶活動費,如果月佣金不低於10美元,月活動費用 = 0,如果月佣金低於10美元,標準活動費用 = 10美元–佣金。

 

•    TD Ameritrade : 中文名稱宏達理財,1975年創立,總部在美國內布拉斯加州,為上市公司,股票代號AMTD,霸榮雜誌調查顯示,TD長於長期投資,可用性,研究設施,投資組合分析和報告以及新手,每天約處理40萬筆交易,總資產約288億美元,一般股票和ETF每筆交易佣金9.9美元,無帳戶維護費用,即時報價免費(非專業人士適用)、無最低開戶要求,有13,000支基金可投資。

 

•    Charles Schwab : 中文名稱嘉信理財,為大型金融服務集團,總部位於在美國加州舊金山,1971年創立,為上市公司,股票代號SCHW,總資產1,837億美元,名列財富雜誌前500強。一般股票和ETF每筆交易佣金9.5美元,無帳戶維護費用,即時報價免費(非專業人士適用)、開戶要求1000美元,有14,500支基金可投資。

 

•    E*trade : 中文名稱億創理財,總部位於在美國加州帕羅奧圖,1982年創立,為上市公司,股票代號ETFC,總資產489億美元,原本在香港有設分公司,但是去年撤銷。一般股票和ETF每筆交易佣金9.9美元,150筆以上有優惠,無帳戶維護費用,即時報價免費(非專業人士適用)、開戶要求500美元,有8,000支基金可投資。

 

•    Scottrade : 中文名稱史考特,1980年成立,總部在美國密蘇裡州,為美國知名網路券商,一般每筆交易7美元,無帳戶維護費用,即時報價免費(非專業人士適用)、開戶要求2,500美元,有13,000支基金可投資,去年10月被TD Ameritrade以40億美元收購。

 

•    SogoTrade : 總部在美國紐約,成立於1986年,為美國知名平價網路券商,在兩岸三地有服務電話,無賬戶閒置費和賬戶維護費,每筆交易佣金5美元,提供預付佣金計劃,需在下單前購買該計劃,可以將交易佣金降為每筆4美元;每季交易150筆或以上的活躍交易人可享3美元優惠佣金。

 

•    FirstTrade : 中文名稱第一理財,成立於1985年,總部在美國紐約,除了股票外,超過1萬種的共同基金,沒有最低存款要求,也不收取帳戶閒置及維護費用,每筆佣金6.95美元,有轉戶、匯款補貼、介紹親友等優惠活動。

 

•    老虎證券 : 成立於2014年,是可以投資於美股和港股的網路券商,創辦人巫天華出身中國知名網路公司網易,獲得小米科技、中信證券等知名投資機構的投資,以便捷開戶手續著稱,由美國Interactive Brokers (盈透證券)進行執行和清算,類似盈透的經紀商,註冊地在紐西蘭、辦公室在香港,不過,收費方式和盈透略有不同,每股0.1美元,每單最低2.99美元,免賬戶管理費,即時行情免費,開戶門檻為3000美金。



 

 

 

 

海外券商優點在於交易成本低,大多數每筆交易不限金額與股數收固定費用,而按股收費的盈透證券,比一般券商還要便宜,還有常有免佣金的ETF,金融商品選擇多、交易限制少,大多數券商有除非取消否則有效,90天內有效,止損單各種下單方式,不用盯盤。

 

缺點是,美國的遺產稅高,而且有交易糾紛不易處理,遇到沒有中文介面或服務人員更傷腦筋。

 

因此,國內券商複委託和海外券商各有優缺點,找出自己適合的方式最重要。海外券商在實際開戶時,又會遇到何種問題,下回分解!

 

延伸閱讀:

投資海外(一):我該找國內券商,還是自己海外開戶?

投資海外(三):別怕菜英文,超詳細海外券商開戶教學

 

 

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