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只知道0050、0056 就太遜了,最有潛力的ETF大公開!

只知道0050、0056 就太遜了,最有潛力的ETF大公開!

齊詩雅

股債前線

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穩穩的!存對慢飆股

2021-01-28 16:19

存股最重要的是「耐心」,包括持續地買進,耐心地抱著,用時間去滾出高報酬,讓股息愈領愈多,還可以賺到價差,這都需要時間這位好朋友的相伴,和快節奏的短線交易完全不同;此外,當投資標的的基本面出現變化,投資人必須當機立斷,適時獲利了結,以免回吐或損失擴大。

台股交易熱絡,多頭行情不斷,加權指數創歷史新高,台股ETF(指數型基金)吸引不少小資族目光,2020年參與的投資人數量甚至飆破百萬,最有名的國民ETF元大台灣50(0050)股價一飛沖天,小資族想要當個懶人、入市存股,究竟還有哪些是必選具成長潛力的ETF?

 

0050一半都是台積電

靠組合規避風險

存股達人「不敗教主」陳重銘指出,「ETF包含幾十檔成分股,首先要挑對」,大家最熟悉的元大台灣50(0050)、元大高股息(0056),兩檔ETF相差在成分股有無納入台積電,但0050中台積電持股比例占近5成,他坦言其實買0050或買台積電個股的區別性並不大。

 

陳重銘建議小資族,「挑0050或台積電買零股,再搭配高股息ETF」,為了避免重壓單一公司,可分散風險。

 

投資專家怪老子則認為,小資族本金少,剛進入市場建議定期定額買進ETF,推薦元大高股息(0056)、富邦台灣采吉50基金(006208)、國泰永續高股息(00878)都值得參考。

 

怪老子指出,自己從來不主動選個股,因為「ETF納入的成分股都已幫投資人挑選好公司」,如果資金不夠,重壓單一檔風險過大。如006208和0050追蹤相同指數,涵蓋成分股基本上都一致,僅是成立時間與基金規模不同,但006208的價格卻便宜許多。

 

自從2020年10月26日盤中零股交易上路後,不少小資族參與市場方式選擇「被動選股」,投資體質優秀的ETF,追求穩定報酬。既然ETF走勢牽動大盤指數,那台股加權指數攻上1萬5千點歷史新高,目前是否仍為進場好時機?

 

 

專家:不存在「漲多不能買」的問題

對此,國泰證期顧問處經理蔡明翰分析,目前樂觀看整體經濟面,由於美國持續下一波刺激方案,代表市場資金充裕;其次,歐美各國開始施打肺炎疫苗,若後續無負向訊息,市場普遍認為經濟將反轉,「中長線還是看多,指數相關ETF仍可偏多操作」。

 

蔡明翰建議,ETF價格對應投資標的,不會因為漲多不能買,重點是選擇的ETF內成分股是什麼,他認為,2021年上半年還是會以科技類股為重要趨勢,投資人看好未來科技類股如5G、AI、電動車產業等,可提早進行長線投資布局,產業發展趨勢不容易受短線紛擾影響。

 

未來AI、網通、5G擁有持續性的成長潛力,蔡明翰點出,如國泰AI+Robo(00737)、國泰臺韓科技(00735)、國泰網路資安(00875)等標的,談到網路資安的發展性,他認為,台灣是科技類股主流市場,相較美股最大差異在於台灣以硬體產業出發,例如手機、筆電、零組件、組裝,但網路方面相對著墨很少。

 

00875是台灣唯一以資安產業為主題的ETF,成分股涵蓋全球48家頂尖資安公司,成分股囊括國際防毒先趨「趨勢科技」、遠距視訊解決方案商「Akama i」、防火牆及VPN技術的「防特網」、大數據及人工智慧分析服務供應商「Splunk」等,藉此補足台灣網路投資標的的不足。

 

另一方面,蔡明翰除了看好網通科技,公司治理、永續發展亦是未來發展重頭戲,在科技高度成長、經濟穩定之際,許多企業開始著手重視環境保護、企業社會責任相關議題,因此他認為投資人不妨往這方面優先思考選擇。

 

 

投資人鍾情配息ETF

年配、季配怎麼挑?

國內逾百檔ETF中,不少投資人特愛挑選配息型,最多人簇擁的元大高股息(0056)股利率平均4.99%,除了0050、0056,陳重銘推薦,國泰永續高股息(00878)、富邦公司治理(00692)也可列為存股族清單。

 

他解釋,國泰永續高股息2020年7月才上市,股價親民,且採季配息,相較於年配息的ETF資金運用更彈性,單月漲幅高達6.87%,居配息型台股ETF投資效率之冠,而且靠ESG選績優股,透過中長線持有或定期定額,達到領息、資產增值效果。

 

另一檔富邦公司治理(00692),成分股持有100檔股票,內涵台積電占比就達44%,幾乎可和0050媲美,且兩者有高達38檔成分股相同,陳重銘建議,小資族在投資操作策略上,可投資一檔納入台積電當成分股的ETF,再搭配一檔沒有台積電的,降低單一公司比重過大風險。

 

貿易戰攪局陸股基期低

陳重銘:ETF成長爆發力可期

此外,目前台股創歷史新高點,投資人不妨布局海外ETF的發展潛能。陳重銘也觀察,近年由於中美貿易戰造成陸股基期偏低,中信中國50(00752)追蹤的成分股,以中國在海外掛牌市值前50大企業為主,包含騰訊(21.42%)、阿里巴巴(20.41%)、美團點評(5.33%)、京東公司(4.26%)、蔚來汽車(3.20%)等是未來的產業趨勢。

 

ETF相較主動選股可替小資族分散更多風險,不過蔡明翰提醒,依照ETF內的投資組合又分為「原型」、「槓桿」、「反向」型商品,還是需謹慎留意。追蹤指數的原型ETF最適合小資族入手,槓桿型、反向型投資內含期貨商品「波動性大」,投資組合有期貨代表具時間價值,「並不適合長線操作,」只能短打,布局時間建議以月為單位。

 

即使是主打被動型投資的ET F,小資族在進場前也需做足功課,掌握基本投資觀念,畢竟「你不理財,財不理你」,及早存股,創造被動收入,過上財富自由的美好生活。

 

 

 

本文摘自今周刊《穩穩的!存對慢飆股》

 

 

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